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Profil société de Credit Agricole

ACA - FR0000045072 - Bourse France

Analyse financière

logo Credit Agricole

Credit Agricole est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 39 907 M
PER société 5,43
PER secteur 8,95
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,58x
Valorisation / Ebitda -383,73x
Ratio endettement net 843,10%
Autonomie financière 3,65%
ROE 9,19%

Carte d'identité

Marché Compartiment A
Place de cotation Euronext Paris(France)
Secteur d'activité Banque
SRD / PEA Oui / Oui
Indices CAC 40 ESG, CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Large 60, Euronext 100, Low Carbon 100 Europe, SBF 120, STOXX Europe 600, Stoxx France 50, CAC 40
Nombre de titres 3 024 669 952
Adresse: 12 Place des Etats-Unis
FR-92127 Montrouge Cedex
France
Téléphone: +33 (0)1 43 23 52 02
Date Assemblée Générale 22.05.24

Dividendes versés

Année Montant
2023 1,05 €
2022 1,05 €
2021 0,80 €
2020 0,80 €
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["20152000","20500000","22657000","22491000","25180000"]
["5458000","3238000","6849000","6186000","7343000"]

Présentation de la société

Crédit Agricole S.A. figure parmi les 1ers groupes bancaires européens et est le 1er financeur de l'économie française. Le Produit Net Bancaire par activité se répartit comme suit :

-banque de détail (30,1%) : activités en France (Crédit Lyonnais) et à l'international. Par ailleurs, le groupe est présent en France via les 39 Caisses Régionales de Crédit Agricole (1er réseau bancaire français) ;

-banque de financement, d'investissement et de marché (30,1%) : activités de financements classiques et spécialisés (financements d'acquisitions, de projets, d'actifs aéronautiques et maritimes, etc.), d'opérations sur actions, de conseil en fusions-acquisitions, de capital-investissement, etc. ;

-gestion d'actifs, assurance et banque privée (25,9%) ;

-prestations de services financiers spécialisés (13,9%) : crédit à la consommation, crédit-bail et affacturage (n° 1 français). A fin 2023, Crédit Agricole S.A. gère 835 MdsEUR d'encours de dépôts et 516,3 MdsEUR d'encours de crédits. La répartition géographique du PNB est la suivante : France (46%), Italie (20%), Union européenne (14,3%), Europe (7,2%), Amérique du Nord (6%), Japon (1,3%), Asie et Océanie (3,5%), Afrique et Moyen Orient (1,3%) , Amérique centrale et Amérique du Sud (0,4%).

Dirigeants

Directeur GénéralPhilippe Brassac
Directeur Général DéléguéOlivier Gavalda
Directeur Général DéléguéJérôme Grivet
Directeur Général DéléguéXavier Musca
Directeur Général AdjointValérie Baudson
Directeur Général AdjointPhilippe Dumont
Directeur Général AdjointMichel Mathieu
Directeur Général AdjointJean-Paul Mazoyer
Directeur Général AdjointStéphane Priami
Directeur du Développement DurableEric Campos
Directeur des Ressources HumainesBénédicte Chrétien
Directeur de la StratégieMeriem Echcherfi
Secrétaire GénéralVeronique Faujour
Directeur de la CommunicationJulie La Palme
Directeur des Technologies de l'Information et de la CommunicationJean-Paul Mazoyer
Directeur JuridiqueFrancis Vicari
Directeur de la Communication FinancièreCécile Mouton

Principaux actionnaires

SAS Rue la Boétie*56.76;Flottant*36.65;Salariés*5.97;Autodétention*0.62

Compte de résultat Bilans Ratios financiers Trimestriels
  20192020202120222023
Produit net bancaire20 152 00020 500 00022 657 00022 491 00025 180 000
Charges generales d'exploitation11 713 00011 748 00012 649 00013 260 00014 141 000
Resultat brut d'exploitation7 391 0007 609 0008 836 0009 231 00011 039 000
Coût du risque-1 256 000-2 606 000-1 576 000-1 746 000-1 777 000
Résultat d'exploitation6 135 0005 003 0007 260 0007 485 0009 262 000
Quote part resultats des Sociétés Mises en Equ352 000413 000374 000371 000197 000
Résultat courant avant impot5 952 0004 588 0008 080 0007 871 0009 546 000
Résultat net5 458 0003 238 0006 849 0006 186 0007 343 000
Résultat net (part du groupe)4 844 0002 692 0005 844 0005 306 0006 348 000
  20192020202120222023
Caisse, banques centrales et ccp93 079 000194 269 000237 757 000207 648 000177 320 000
Actifs fin. à la juste val. par résultat660 792 000783 328 000769 729 000742 538 000818 859 000
Instruments dérivés de couverture19 368 00021 745 00014 125 00031 867 00020 453 000
Actifs financiers dispo. à la vente00000
Actifs fin. détenus à l'écheance00000
Prêts et avances sur les ets de crédit438 580 000463 169 000501 347 000567 512 000554 928 000
Total creances clientele467 700 000405 937 000459 905 000488 571 000516 281 000
Immobilisations30 617 00030 156 00032 298 00036 770 00038 481 000
Autres actifs57 507 00062 458 00058 794 00063 180 00063 076 000
Total actif1 767 643 0001 961 062 0002 073 955 0002 138 086 0002189398000
Banques centrales et CCP1 896 000864 0001 276 00059 000274 000
Passifs fin à la juste val par résultat243 430 000265 173 000246 388 000292 639 000357 937 000
Instruments dérivés de couverture13 293 00015 218 00012 358 00045 644 00030 992 000
Dettes envers les éts de crédit144 726 000264 919 000314 783 000284 232 000202 623 000
Dettes auprès de la clientèle647 468 000719 388 000781 177 000825 607 000834 998 000
Dettes représentées par un titre201 007 000162 547 000171 393 000214 715 000253 201 000
Dettes subordonnées21 797 00024 052 00026 101 00023 370 00025 317 000
Provisions techniques des contrats d'ass356 107 000363 124 000375 091 000331 268 000348 452 000
Capitaux propres70 843 00073 495 00076 916 00075 480 00079 919 000
Autres passifs67 076 00072 282 00068 472 00045 072 00055 685 000
Total passif1 767 643 0001 961 062 0002 073 955 0002 138 086 0002189398000
  20192020202120222023
Résultat net part du groupe par action1,480,801,841,641,94
Résultat net part du groupe dilué par action1,480,801,841,641,94
Coefficient d'exploitation61,6060,7059,3058,50-
Ratio international de solvabilité12,1013,1011,8911,24-
Rentabilité des fonds propres (ROE)7,704,418,908,209,19
Effectif en fin d'année-73 81775 71172 758-
Effectif moyen72 52472 52075 97571 65278 823
  20192020202120222023
Revenu 1er Trimestre4 855 0005 200 0009 049 0008 882 0008 927 000
Revenu 2è Trimestre5 149 0005 185 0009 304 0008 848 0009 546 000
Revenu 3è Trimestre5 030 0005 151 0008 969 0008 222 0009 249 000
Revenu 4è Trimestre5 119 0004 964 0009 500 000--
Revenu 1er Semestre10 004 00010 385 00018 353 00017 730 00018 473 000
Revenu Second Semestre10 149 00010 115 00018 469 000--
Revenu Annuel20 153 00020 500 00036 822 00022 491 00025 180 000

Date de clôture d'exercice : 31 décembre

Les chiffres de ce tableau sont en Milliers d'euros. La monnaie est EUR.

Voir aussi, les historiques de dividendes pour Credit Agricole et ses événements financiers.

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