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Profil société de Union Fin.France

UFF - FR0000034548 - Bourse France

Analyse financière

Union Fin.France est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 8/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 339 M
PER société 29,08
PER secteur 21,70
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,70x
Valorisation / Ebitda 11,58x
Ratio endettement net 0,00%
Autonomie financière 0,00%
ROE 0,00%

Carte d'identité

Marché Compartiment B
Place de cotation Euronext Paris(France)
Secteur d'activité Banque
SRD / PEA / Oui
Indices CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Mid Small, PEA, CAC Small
Nombre de titres 16 215 300
Adresse: 32 Avenue d'Iéna
FR-75783 Paris Cedex 16
France
Téléphone: +33 (0)1 40 69 65 17
Date Assemblée Générale 24.05.22

Dividendes versés

Année Montant
2022 3,00 €
2021 0,75 €
2019 1,95 €
2018 1,95 €
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2017","2018","2019","2020","2021"]
["231694","213795","202132","179144","198843"]
["36519","104130","20935","5571","11656"]

Présentation de la société

Union Financière de France Banque est spécialisé dans la conception et la distribution de produits d'investissements personnalisés auprès des particuliers et des entreprises. Les commissions reçues par famille de produits se répartissent comme suit :

-produits d'assurance vie (53,9%) ;

-fonds communs de placement (23,6%) ;

-produits immobiliers (13%) ;

-produits d'entreprise (9,5%) : produits de gestion de trésorerie, de retraite, de gestion sociale du passif et plans d'épargne entreprise (PEE). A fin 2021, le groupe compte 13,1 MdsEUR d'actifs gérés.

Dirigeants

Directeur GénéralFred Vianas
Directeur Général DéléguéAstrid de Bréon
Directeur Général AdjointJosé Fernandez
Directeur FinancierGaël Gueho
Directeur des Systèmes d'InformationSébastien Lesueur
Directeur des Ressources HumainesAdeline Philippe
Directeur JuridiqueAnne Tran
Directeur de la CommunicationFrançoise Paumelle

Principaux actionnaires

Abeille Assurances*75;Autres actionnaires*21.10;Salariés*3.80;Autodétention*0.10

Compte de résultat Bilans Ratios financiers Trimestriels
  20172018201920202021
Produit net bancaire231 694213 795202 132179 144198 843
Charges generales d'exploitation184 204178 201162 680160 737169 853
Resultat brut d'exploitation45 54432 91932 87210 31718 245
Coût du risque-1 133-1 435-844-1 616-986
Résultat d'exploitation44 41131 48432 0288 70117 259
Quote part resultats des Sociétés Mises en Equ6 4243 7452600
Résultat courant avant impot51 292118 81433 0338 70117 113
Résultat net36 519104 13020 9355 57111 656
Résultat net (part du groupe)36 519104 13020 9355 57111 656
  20172018201920202021
Caisse, banques centrales et ccp79979679236 08221 031
Actifs fin. à la juste val. par résultat0142 971105 32661 812120 049
Instruments dérivés de couverture00000
Actifs financiers dispo. à la vente97 4220000
Actifs fin. détenus à l'écheance00000
Prêts et avances sur les ets de crédit40 36146 33479 081118 86991 918
Total creances clientele07422 69914 59232 023
Immobilisations45 77749 69064 48267 27458 030
Autres actifs78 37562 36354 83250 05647 664
Total actif262 734302 896307 212348 685370 715
Banques centrales et CCP00000
Passifs fin à la juste val par résultat00000
Instruments dérivés de couverture00000
Dettes envers les éts de crédit00000
Dettes auprès de la clientèle51 07532 78942 21881 02298 813
Dettes représentées par un titre0012 06415 65312 699
Dettes subordonnées00000
Provisions techniques des contrats d'ass00000
Capitaux propres106 813180 130166 847171 241177 677
Autres passifs104 84689 97786 08380 76981 526
Total passif262 734302 896307 212348 685370 715
  20172018201920202021
Résultat net part du groupe par action2,276,471,300,340,72
Résultat net part du groupe dilué par action2,276,471,300,340,72
Coefficient d'exploitation80,3484,6083,7484,61-
Ratio international de solvabilité11,8114,3426,0330,4232,56
Rentabilité des fonds propres (ROE)34,1957,8112,553,256,56
Effectif en fin d'année1 5381 4451 4061 3161 249
Effectif moyen-----
  20182019202020212022
Revenu 1er Trimestre53 40049 10039 60046 80044 800
Revenu 2è Trimestre51 90050 40042 50049 10044 900
Revenu 3è Trimestre49 50047 30045 50046 00046 000
Revenu 4è Trimestre59 00055 30051 50056 900-
Revenu 1er Semestre105 30099 50082 10095 90089 700
Revenu Second Semestre108 500102 60097 000102 900-
Revenu Annuel213 800202 100179 100198 800-

Date de clôture d'exercice : 31 décembre

Les chiffres de ce tableau sont en Milliers d'euros. La monnaie est EUR.

Voir aussi, les historiques de dividendes pour Union Fin.France et ses événements financiers.

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