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Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 4

Cours temps réel: 8 205,81  0,01%



gars d1 gars d1
30/05/2023 11:17:49
1

Salut,

perso concernant la sphère "Casino"...

J'ai cru longtemps que l'on arriverait à redresser Casino et donc Rallye dont je détenais pas mal de titres. J'ai liquidé la plus grand partie car dans un contexte de remontée des prix et des marges, et de hausses de ventes avec le COVID : on constate que CASINO n'arrive pas à sortir des comptes positifs contrairement à l'ensemble du monde de la distribution...

Je pense donc qu'à un moment, faut reconnaitre qu'on se trompe et que l'ensemble des sociétés n'est plus correctement géré : en témoigne la vente d'actifs très rentables pour dessendetter le groupe comme tu le soulignes à juste titre. C'est ce qui a été fait avant des augmentations de capital fortement dilutives sur Vallourec, puis un regroupement de titres et ce qui pend au nez de Casino.

Je n'ai plus de gros espoir de redressement avec une solution "Nouari" seul contre tous : ça sent les cartons et le sapins...

  
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cben cben
30/05/2023 11:00:10
1

Hello Gars d1,

Je suis ces tractations sur Casino d'assez prés.

Finalement, je me demande si le projet de Krétinsky, certes dilutif, n'a pas plus de sens industriel qu'un désendettement à marche forcé et à l'avantage de Naouri. Ce désendettement passe depuis 5 ans par la vente des meilleurs actifs, c'est pourtant eux seuls qui permettraient à la boite de repartir.

Dans un contexte ou le cours est passé de 11 à 6 en 6 mois, de 16 à 6 en un an et de 27 à 6 en deux ans.. Je pense que la dilution est déjà largement dans le cours.

Encore une fois l'essentiel des mes actifs ne sont pas risqués (immobilier)

  
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cben cben
30/05/2023 10:30:43
1

Hello la file,

Nouveau post depuis fin avril.

J'ai clôturé mon PEA PME (en MV de 12K, pour 75K investis). Besoin d'argent. En parallèle j'ai vendu des titres (détenus sur un compte titre) Orange et BNPP avec PV de 10K.. Globalement neutre. Très sceptique sur ce PEA PME qui ne propose que des boites trop petites et trop immatures. Ou sont les possibilités d'investissements dans les licornes françaises et la proposition d'un nasdaq francais ? Je n'y reviendrai plus dans ce cadre.

Côté PEA, en amélioration, valo 140 K (pour 150 K investis dans l'enveloppe, mais une valo de 127 K fin avril et de 99 K fin décembre). J'ai bien bénéficié de l'amélioration des cours d'Atos (2/3 de mon portefeuille) et fait un pari, pour l'instant perdant, sur Casino (1/3).

Il me reste encore quelques BNPP, SCPI et beaucoup (trop à mon gout) d'immobilier. En cible j'aimerai augmenter ma part de titres à fort dividendes sur un compte titres pour générer des revenus et être plus liquide (bonne expérience sur Orange et BNPP).

Voili voilo

  
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gars d1 gars d1
27/05/2023 11:36:19
2

Clôture du 27 mai 2023


Pour le CAC 40 depuis le 31 décembre 2022, (clôture à 6.473,76 pt), on a donc +11,34%


Mes premiers chiffres bruts donnent ceci :

• PEA 1 ancien : +10,96% depuis le 31 décembre 2022,

• PEA 2 nouveau : + 4,97% depuis le 31 décembre 2022, (sans la caisse = liquidités)

• Compte-titre : +11,73% depuis le 31 décembre 2022, (sans la caisse = liquidités)


Moyenne générale à +10,77%


Potentiel dividendes non perçus à venir et à réinvestir :

• PEA 1 ancien : 54,95 % des dividendes encore à recevoir pour 2023

• PEA 2 nouveau : 66,69 % des dividendes encore à recevoir pour 2023

• Compte-Titre : 31,60 % des dividendes encore à recevoir pour 2023

Message complété le 27/05/2023 12:32:22 par son auteur.

Sur compte titre, la perception des dividendes est amputé environ 30% de prélèvement à la source (CSG / CRDS + Précompte d'imposition).

ça limite d'autant le réinvestissement en dividende et pourtant, c'est le portefeuille qui affiche la meilleur performance : il est vrai cependant, que le potentiel de distribution de dividende non perçus et à réinvestir, il est plus faible.

A surveiller donc...

  
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Phi04 Phi04
26/05/2023 18:38:51
2

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +13.06% ; le CacGR : +15.25%.

PEA : +7.66% depuis le début de l'année.

CTO : -3.09% depuis le début de l'année.

Belle descente sur la semaine, dans le sillage du CAC40, mais en pire !

Globalement, CTO et PEA : +5.01%

Qui survivra verra ! 😇

  
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gars d1 gars d1
26/05/2023 11:44:27
3

Pour vous donner une idée du travail à faire afin de rendre son portefeuille performant


• Fin 2021, mon portefeuille PEA avait un niveau de valorisation globale des actifs nets de 1,56 (Ratio Cours / actifs nets 31 décembre 2021)

• Pour 2023, actuellement mon PEA a un niveau de cours sur actif nets de 1,13 avec une hausse des actifs nets de +38,13% depuis le 31 décembre 2021


Ma base de calcul automatisé prend en compte les cours au 31 décembre de l'année précédente auxquels s'ajoutent les achats en cours à valeur de PRU (Prix d'achat Unitaire) et se retirent les ventes au cours enregistré en actifs.


De cette façon, je peux immédiatement voir si je travaille dans le bon sens en faisant des simulations avant achats. Mon tableau de gestion me permet de faire à la fois des simulations, mais de gérer au quotidien mes mouvements de titres.

Au final, j'ai maintenant un panier qui fonctionne un peu comme un ETF si on regarde uniquement la ligne des totaux.

  
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gars d1 gars d1
26/05/2023 11:06:55
2

Poursuite de la diversification

+108 Sogeclair (pour espérer profiter de la hausse du programme réarmement de l'armée française)


A venir + 50 Réalités (distribution gratuite +1/10 détenues par conversion des réserves ) et solde en espèces


Le Conseil d’administration de REALITES annonce une attribution gratuite d’actions

https://www.realites.com/wp-content/uploads/20220525_CP-REALITES_ATTRIBUTION-GRATUITE-ACTIONS_.pdf

Saint-Herblain, le 25 mai 2023, 17h45.

  
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gars d1 gars d1
25/05/2023 09:24:34
0

Poursuite de la diversification et du renforcement "pétrole"...

+ 95 Bic

+ 44 Esso


Vente du solde de 20 Allianz SE (Ligne précédent de 108 entièrement vendu), je compte me renforcer sur les assurances avec Scor, Axa et Coface...

J'ai déjà pris des Coface sur le compte titre...

  
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gars d1 gars d1
24/05/2023 12:48:56
1

Oui, oui… je continue d'investir les liquidités...

J'attends des grosses rentrées d'ici à début juin.


Et je continue d'investir dans le pétrole comme je l'ai déjà dit.

Ce matin, j'ai complété ma nouvelle ligne EuroNav de +71 : détachement de dividende 1,00 € le 1er juin et 0,60 le 8 juin en principe (+ dividendes trimestriels en principe)


Le secteur du Fret intéresse : j'ai déjà Clasquin depuis 2015 et maintenent EuroNav (double casquette Fret maritime + Pétrole)


Pour Amundi, si j'ai la fenêtre de tir, je vais compléter la ligne.

  
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JCROIPLU JCROIPLU
24/05/2023 11:57:23
1

Tu recharges ?

  
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gars d1 gars d1
23/05/2023 15:16:00
0

Un petit avis économique en passant...


Les approvisionnements énergétiques russes vers la Chine vont augmenter

https://www.abcbourse.com/forums/msg984220_msg

  
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JCROIPLU JCROIPLU
20/05/2023 16:28:06
3

Quel travail pour gérer ces détachements de dividende.

Quand on pense à certains qui disent haut et fort sur les médias que les dividendes sont des "cadeaux" faits aux actionnaires!

J' y vois de ta part une tâche titanesque de réflexions pour prendre des décisions de réinvestissement au mieux de tes surveillances au fil de l'année. Et tout cela doit être répété pendant des décennies.

Donc les dividendes ne sont pas un "cadeau" et tu mérites toute notre admiration pour ton énorme travail, car il s'agit bien de travail sur une passion, bien sûr, car sans passion aucune bête ne pourrait supporter ce labeur sans se plaindre.

Bravo, toutes mes félicitations.

  
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moicmoi moicmoi
20/05/2023 13:03:09
6

C’est assez rare sur ce forum, pour n’être pas salué.
Voici un membre qui traite principalement de la bourse (sans toutefois négliger les « à-côtés ».)
Il cherche « la bonne méthode » , nous fait part de ses travaux, et reconnaît ses erreurs quand il y en a.
On peut bien sûr citer d’autres membres qui font de même : Tirelire, jcroisplu, Fibopivots - Jpgrenoble ….- pardon à ceux que j’oublie – et ce, malgré les critiques destructrices, les attaques, parfois les insultes.
A tout cela je dis un grand merci. Ils le méritent.

Message complété le 20/05/2023 13:18:07 par son auteur.

A tous ceux-là, je dis...

  
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gars d1 gars d1
19/05/2023 22:51:02
4

Je vous joins une photo partielle de mon outil sur PEA 1 ( tronqué en bas, car encore trop grand même réduit à 25%).


Le tableau fait actuellement 209 Lignes de long par 17 colonnes de large...

.

Message complété le 19/05/2023 23:51:21 par son auteur.

Et depuis fin 2018, il va donc comporter 10 onglets (2 par années). je compte adjoindre un onglet compilateur de performance pour avoir une vision globale suivi des années.

Concernant la méthode...
J'ai fait des erreurs sur PEA 2 en voulant griller des étapes de fondation et espérant aller plus vite avec des valeurs dynamiques sur des marchés porteurs, mais avec des données financières et économiques peu robustes.
Au final, c'est pas payant et je me suis gauffré : j'ai perdu une bonne partie de ce que j'avais gagné...

  
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manuborelli manuborelli
19/05/2023 19:10:22
1

ALM actions france 😎

https://www.quantalys.com/Fonds/518587

Message complété le 19/05/2023 20:10:55 par son auteur.

pour ceux qui ne connaissent pas.

quantalys
recherche de fonds
enlever ETF gardez seulement OPCVM
catégorie de produit mots clés tapez Actions France
validez
rechercher
normalemnt vous avez le tableau:
https://www.quantalys.com/Recherche?Values.lstCategorie=106&Values.lstCategorie=107&Values.lstIdProduits=1&Values.bExcludeUncommercialized=true

Message complété le 19/05/2023 20:14:00 par son auteur.

perf MT/LT
5A
ALM actions france 43.73% 👍

  
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manuborelli manuborelli
19/05/2023 18:58:32
1

@gars d1

« Bon, je crois que j'ai rien oublié » 🤣👍

sacré @gars d1 👍😎 il est bon le mec

  
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manuborelli manuborelli
19/05/2023 18:41:49
1

@gars d1

« Pour faire simple » 🤔 🤣👍

faut suivre quand même un peu hein 🤣

  
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Phi04 Phi04
19/05/2023 17:39:59
1

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +15.73% ; le CacGR : +17.58%.

PEA : +10.27% depuis le début de l'année.
CTO : -1.68% depuis le début de l'année. Les foncières semblent se réveiller enfin...

Globalement, toujours depuis le début de l'année, CTO et PEA : +7.47%.

Les technos se relèvent un peu ; les foncières toujours un peu à la traîne sont encore en vie : elles gigotent encore et font des soubresauts ! Wait and see ! Qui survivra verra ! 😇


  
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gars d1 gars d1
19/05/2023 17:02:23
2

Pour faire simple :

• Je tiens un tableau prévisionnel de dividendes annuels (à verser sur 2023) que j'établis en février, mars pour l'année qui vient

• Je fais ensuite une copie de l'onglet de ce tableau qui devient mon tableau de "variation de titres et mouvements 2023". Le tout me donne pleins d'indicateurs qui se recalcule à chaque mouvement d'achat, de cession, d'incorporation de dividende et d'actifs nets.


En comparant ensuite les 2 tableaux annuels, je peux suivre l'évolution annuelle de mon portefeuille.

A partir de ces matrices pour chaque portefeuille, j'essaie de construite avec le temps, des lignes de forces dont la valeur de distribution évolue avec le temps, ainsi sur le PEA 1 qui est ancien, je cherche aujourd'hui a développer des lignes qui délivrent plus de 500 € et plus de 1000€.

ça me permet d'avoir des distributions récurrentes qui font des rentrées significatives pour pouvoir investir soit une nouvelle ligne soit en compléter une.

Sur PEA 1, par exemple j'ai aujourd'hui Air Liquide, ALD, Clasquin, Crédit Agricole, Coface, Imerys , Rubis, Société générale, Total, qui distribuent jusqu' plus de 4000 €. Air Liquide me permet aussi en plus d'avoir selon les distributions gratuites de recevoir plus de 50 titres nouveaux à chaque distrbution.

L'argent des dividendes est régulièrement réinvesti tout l'année en suivant les distributions. J'essaie de me positionner au plus tôt sur les titres que je vise pour éviter la montée spéculative du détachement de dividende. Si le titre est décoté par rapport à ses actifs nets et que j'entrevoie des perspectives haussières, j'achète même en hausse...

Je garde, en général, mes lignes d'investissements, je compte donc sur le temps et la récurrence du dividende pour rentrer dans les frais. Ainsi pour certaines lignes, c'est pas trop grave d'avoir une ligne en perte surtout que mon risque est divisé par un nombre important de ligne. Je peux profiter d'opportunités à la baisse pour faire baisser mon PRU trop haut et donc diminuer mes pertes.

Sur PEA 1, pour donner une idée, mon prévisionnel de début d'année était à 30 659€.

Sur mon tableau qui suit mes variations de portefeuille, je l'ai porté actuellement à 33 604€, soit environ une hausse de 10% avec les rotations et les investissements sur de nouvelles lignes ou des complémentaires.

Au final, le but actuel est que les réinvestissements de l'année en cours arrivent à me générer une nouvelle ligne d'investissement d'environ 2500 à 3000, distributrice elle aussi de dividende. C'est là, la cerise sur la gâteau car il n'y rien à faire : juste à avoir bien réfléchi et aussi fait tout le travail d'étude en amont.


Actuellement sur PEA 1, j'ai épuisé environ 1/3 de mon potentiel de distribution. Il me reste donc encore près de 20 000€ à recevoir pour investir sur de nouvelles lignes jusqu'à décembre 2023. Mai et Juin sont mes plus gros mois en distribution.

En gros, dès que les dividendes arrivent, c'est replacé sur ce que je peux faire de mieux à l'instant "T" (le mix considéré pour le choix est : Niveau de dividende, Rentabilité récurrente de l'entreprise, niveau d'actifs nets, perspectives de marché).

Les valeurs qui varient peu sur l'année et qui distribuent un niveau de dividende correct m'intéressent pour la stabilité du portefeuille durant les crises et elles garantissent un niveau de performance minimum de l'ensemble du portefeuille sur le moyen et long terme.


Voici le tableau en cour de mes réinvestissements 2023 sur PEA 1 .

Pour 2023, par exemple, j'avais un problème important à résoudre car il me fallait arriver à faire progresser ma détention d'actifs nets et de dividende tout en absorbant des pertes importantes sur Rallye et Orpea dont la vente allait me faire peu de rentrée à replacer et alors que ces lignes représentaient une cession d'actifs nets de 20 177€.

J'ai cassé ma ligne Allianz SE qui distribuait plus de 1000 € de dividendes car j'avais 30% d'imposition forfaitaire allemande en PEA, les actifs 2023 sont annoncés en baisse, et je pouvais faire mieux en rachetant des actifs décotés, fortement distributeurs de dividendes.


Voilà en gros sur comment je fonctionne actuellement...

(NB : les lignes Michelin et SAMSE ont été ajoutés pour faire des simulations d'évolution, mais je n'ai pas concrétisé pour l'instant)

.

  
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JCROIPLU JCROIPLU
19/05/2023 15:37:04
2

Peux préciser STP une méthode de réinvestissement des dividendes:

exemple:

systématiquement le jour du détachement

ou régulièrement par tranche tous les mois

ou placement autre opportuniste d'attente sur autre valeur et cela de façon transitoire pour revenir à l'action du départ ayant détaché le dividende

....


  
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