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SCPI, Transformer un héritage en succès patrimonial


Actualité publiée le 18/02/20 20:00

Lorsque l’on reçoit un héritage, on se demande que faire de cette somme d’argent et comment la faire fructifier. Alors que les assurances vie en fonds en euros ne rémunèrent plus, les SCPI adossées à la pierre relient la performance et la solidité. Elles apparaissent alors comme la solution incontournable pour transformer un héritage en succès patrimonial.

La SCPI, un investissement immobilier rentable qui valorise votre héritage.

La Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) permet d’investir sans contrainte de gestion locative dans de l’immobilier de rendement. C’est une société de gestion, agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) qui s’occupe de l’ensemble des tâches liées à la location pour vous (gestion locative, acquisition des biens, paiement des taxes foncières, travaux, etc.) avant de vous reverser un loyer net. Une aubaine pour les héritiers qui souhaite valoriser le capital reçu en héritage en investissant dans la pierre sans se soucier des contraintes de gestion.

Une SCPI de rendement est généralement constituée d’actifs immobiliers professionnels tel que des bureaux, des commerces ou des locaux d’activités et des entreprises solides et reconnues en sont les locataires. Les baux commerciaux sont ainsi signés sur des durées longues, allant de 6 à 20 ans pour la plupart, ce qui offre une projection à long terme et sécurisante pour l’investisseur. Ainsi, si un héritier décide d’investir son héritage en parts de SCPI, il profite des revenus réguliers et rentabilise pleinement son héritage.

Acquérir des parts de SCPI permet ainsi à l’épargnant de devenir propriétaire de l’ensemble de son parc immobilier, soit des centaines voire des milliers de biens immobiliers d’entreprise. Les risques immobiliers sont ainsi lissés et mutualisés sur l’intégralité des actifs mais également sur l’ensemble des associés. La SCPI est incontestablement la solution idéale pour placer un héritage dans l’immobilier, beaucoup plus diversifiée que l’achat d’un appartement locatif physique.

Concernant les rendements, en 2019 les SCPI ont rapporté en moyenne 4,55% net à leurs associés. Leurs performances des meilleures SCPI peuvent toutefois atteindre 6 % net, ce qui dépasse ainsi haut la main l’ensemble des solutions patrimoniale pour un héritage. A cela se rajoute la revalorisation du capital investi, conséquence directe de la hausse des prix de l’immobilier dans les grandes métropoles françaises et européennes.

« Les placements traditionnels tels que les assurances vie en fonds en euros ne permettent plus de faire fructifier un héritage, comme c’était le cas dans le passé. Aujourd’hui, les héritiers privilégient des supports immobiliers, rentables malgré une baisse historique des taux d’intérêts. La SCPI apparaît donc comme la solution idéale : rentable, durable et facile à gérer. » explique Thibault Le Coail, expert au sein de La Centrale des SCPI.

La diversification en SCPI pour améliorer son espérance de gain.

La diversification de votre patrimoine en SCPI reste un impératif favoriser la performance, tout en diminuant le risque. Avec une année record en termes de collecte, la SCPI a séduit plus de 1 million d’investisseurs, devenant ainsi en quelques années le placement immobilier préféré des Français à gestion facilitée.

Le marché des SCPI offre une sélection riche de plus de 180 SCPI aux épargnants. Ainsi, lorsque vous souhaitez placer un héritage en parts de SCPI, la diversification sur plusieurs SCPI de rendement rendra votre investissement plus solide.

Lionel Benhamou, associé fondateur de La Centrale des SCPI rajoute :

« Mixer plusieurs SCPI aux stratégies différentes sur le plan géographique comme sectoriel est à privilégier. Les SCPI ne cessent d’innover pour offrir toujours plus d’opportunités d’investissement aux Français soucieux de valoriser leur héritage, tout en se constituant un patrimoine immobilier solide pour affronter sereinement l’avenir. »

En effet, une pluralité de territoire sont désormais exploré par les SCPI de rendement : le marché français allant de Paris aux métropoles régionales, mais également le marché européen pour renforcer la diversification et d’alléger la fiscalité. Certains pays sont très convoités comme l’Allemagne, l’Italie ou encore les Pays-Bas. Les SCPI de rendement plébiscitent aujourd’hui une dizaine de pays à travers l’Europe et seront peut-être un jour à la conquête de nouveaux continents.

En termes de la diversité sectorielle, la plus grande partie des SCPI de rendement investissent dans des bureaux et des commerces. Toutefois, depuis une vingtaine d’années de nouveaux secteurs sont visés et attentivement étudiés par les sociétés de gestion pour apporter une offre différenciante et complémentaire. Ainsi, de nouveaux types de biens immobiliers tels que des locaux d’activités, des hôtels, des entrepôts ou encore des cliniques permettent d’enrichir le portefeuille SCPI des épargnants.

Investir son héritage en SCPI auprès d’un professionnel du placement.

Faire appel aux services des professionnels spécialisés dans l’investissement en parts de SCPI tel que le 1er distributeur français, La Centrale des SCPI, est entièrement gratuit pour l’investisseur. Étant contrôlé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), le prix de part d’une SCPI ne varie guère selon son mode et son lieu d’acquisition. Alors pourquoi se priver de l’accompagnement des experts ?

Après une étude patrimoniale, les consultants de La Centrale des SCPI vous apporteront des conseils précis et personnalisés pour réussir votre placement de l’héritage en SCPI. Théo Daromman, consultant sénior au sein de La Centrale des SCPI nous partage une allocation diversifiée pour un investissement de 150 000 euros, issus d’un héritage, qu’il a récemment réalisée pour une cliente :

SCPI

 

(Montant investit)

Stratégie

Rendement 2019

SCPI Primopierre

 

(30 000 €)

Bureaux majoritairement situés à Paris et en Ile de France.

 

5,92 % net

SCPI PF02

 

(30 000 €)

 

Bureaux écologiquement responsables, situés en France et Europe.

 

4,38 % net

SCPI LF Europimmo

 

(45 000 €)

 

Bureaux et commerces, situés dans 6 pays européens.

 

4,05 % net

 

 

SCPI Eurion 

 

(45 000 €)

 

Diversifiée exclusivement dans l’immobilier tertiaire situé dans la zone euro.

 

4,50 % net*

 

 

*Objectif de rendement

  • La SCPI Primopierre : gérée par la société de gestion Patrimonial REIM, la SCPI Primopierre dispose d’une capitalisation qui dépasse les 2,8 milliards d’euros à la fin d’année 2019 pour plus de 60 actifs. Suite à la distribution de plus-value issues des arbitrages, la SCPI Primopierre a augmenté son rendement pour atteindre 5,92 % en 2019.
  • La SCPI PF02 : cette SCPI qui vient de clôturer sa dixième année d’existence est la première SCPI du marché à mettre une démarche environnementale au cœur de sa stratégie d’acquisition. La SCPI PFO2 investit essentiellement dans des bureaux à travers la France (70 %) et en Europe (Allemagne, Italie, Pays-Bas). Le tout accompagné d’une augmentation du rendement à 4,61 % en 2019, pour cette SCPI « verte ».
  • La SCPI LF Europimmo : avec une capitalisation dépassant les 700 millions d’euros, la SCPI LF Europimmo est investie essentiellement dans des bureaux (82%) et plus marginalement dans des commerces. Une SCPI européenne qui investit en Allemagne (63 %) mais aussi en Belgique, au Luxembourg, aux Pays-Bas, en Irlande et en France. Son rendement en 2019 est porté à 4,05 % net.
  • La SCPI Eurion : lancée en ce début d’année 2020, la SCPI Eurion gérée par la société de gestion Corum AM, a pour objectif de composer son patrimoine d’actifs immobiliers diversifiés (bureaux, commerces, hôtels, locaux d’activités par exemple) géographiquement situés dans de grandes métropoles de la zone euro.

Pour vous faire accompagner par des experts de La Centrale des SCPI afin de valoriser votre capital issu d’un héritage, il suffit de vous rendre sur la plateforme www.centraledesscpi.com ou de composer le 01.44.56.00.23. Pour les parisiens, il s’agit de la seule boutique ayant pignon sur rue pour vous recevoir au 15 rue Saint-Roch dans le 1 er arrondissement de Paris.

Si vous souhaitez comprendre la SCPI en quelques minutes, vous ne devez pas manquer notre vidéo pédagogique :

Avertissement

L'investissement dans une SCPI n'est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers.

Avant toute décision d'achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d'être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial.

Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention minimale ne saurait être inférieure à huit ans.

 

Avertissement concernant la SCPI Corum XL

Comme tout investissement immobilier, la liquidité de la SCPI CORUM XL est limitée, le capital et les revenus non garantis.

Le risque lié aux cours des devises accroit le risque sur les revenus et le capital.

Avant tout investissement, vérifiez qu'il est adapté à la situation patrimoniale de l'épargnant et à ses objectifs d'investissements.

© www.abcbourse.com

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