Pourquoi choisir des SCPI européennes pour placer son argent ?

Actualité publiée le 30/04/22 22:32

Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) achètent de plus en plus d’immeubles en Europe. Les Français savent que l’immobilier européen est totalement compatible avec leur désir d’augmenter leur patrimoine et leur pouvoir d’achat. L’un des meilleurs moyens qui existent de placer son argent en immobilier de manière mutualisée en Europe consiste à investir en SCPI européennes. Cependant, pourquoi choisir d’acheter des SCPI européennes pour placer son argent ? C’est ce qui va vous être présenté.

Pourquoi est-il intéressant d’investir en immobilier en Europe ?

Durant de nombreuses années, les gens étaient limités au territoire national pour investir dans l’immobilier. Les investisseurs se tournaient ainsi quasi systématiquement vers l’achat d’un appartement locatif en France ou vers des SCPI spécialisées sur la France.

Avec l’évolution des réglementations et des moyens technologiques, il est devenu possible d’investir plus facilement en dehors de France, notamment sur les pays d’Europe.

Investir en Europe permet ainsi d’aller chercher des opportunités de rendement uniques en bénéficiant des spécificités de chaque pays. Il est aujourd’hui possible de miser sur le dynamisme de l’économie allemande ou encore trouver des potentiels de plus-values sur des pays au marché immobilier décoté.

En sortant du seul territoire français, l’investisseur va ainsi avoir accès à une diversification largement accrue. Bien entendu, il est en pratique très compliqué d’acheter en direct à l’étranger tant les démarches peuvent être fastidieuses entre barrière de la langue, gestion à distance ou encore réglementation différente.

C’est pourquoi de nombreux investisseurs ont fait le choix d’investir à l’étranger grâce aux SCPI européennes.

Comme le rappelle Lionel Benhamou, l’un des associés-fondateurs de La Centrale des SCPI (www.centraledesscpi.com), le premier réseau d’épargne digitale français : « L’une des premières SCPI européennes est la SCPI Corum Origin, créée par Corum Asset Management en 2012. Cette SCPI de rendement a ouvert la voie à la démocratisation de l’investissement immobilier en Europe. Conscients des perspectives de l’immobilier européen, les clients qui nous contactent au 01.44.56.00.23 souhaitent de plus en plus mettre en portefeuille de SCPI européennes. »

Quelles sont les principales caractéristiques des SCPI européennes ?

Les SCPI européennes permettent d’investir sans gestion en contrepartie de frais et de façon mutualisée dans l’immobilier. Le capital et les revenus ne sont pas garantis en SCPI.

Placer son argent en SCPI européennes permet de profiter d‘opportunités uniques, propres à différents pays. Des opportunités que l’on n’aurait pas eu en étant cantonné au seul territoire français. C’est en partie ce qui permet à certaines des SCPI européennes d’afficher aujourd’hui des rendements pouvant aller jusqu’à 6%. Un rendement bien entendu non garanti.

De plus, investir dans des SCPI européennes conduit à mutualiser encore davantage son patrimoine immobilier puisque leur patrimoine va pouvoir être réparti sur plusieurs pays à la fois et sur des dizaines d’immeubles. Une diversification qui permet une meilleure gestion du risque par rapport à un achat d’un seul bien locatif en direct.

Enfin, l’un des avantages des SCPI européennes est leur fiscalité. Les dividendes versés par les SCPI européennes ne sont en effet pas assujettis aux prélèvements sociaux au taux de 17,2 % pour les loyers perçus en dehors de la France.

Dans quelles SCPI européennes est-il judicieux d’investir en fonction de votre profil ?

Le choix des SCPI européennes étant de plus en plus étoffé, bien investir en SCPI européennes n’est pas simple. C’est pour cela qu’il existe des plateformes spécialisées sur les SCPI afin d’accompagner les épargnants. Ainsi sur le site de la plateforme leader du marché, La Centrale des SCPI (www.centraledesscpi.com), les épargnants ont à leur disposition des fiches SCPI et des simulations SCPI.

Les consultants de La Centrale des SCPI délivrent un conseil gratuit et personnalisé au 01.44.56.00.23 afin d’accompagner avec pédagogie les potentiels investisseurs dans leurs premiers pas dans l’univers des SCPI.

Nous avons donc décidé d’évoquer quatre SCPI européennes sur le conseil de Laurent Fages, manager au sein de La Centrale des SCPI :

« Ces quatre SCPI peuvent constituer l’armature d’un portefeuille SCPI bien diversifié. Il s’agit de la SCPI Corum Origin, de la SCPI Corum XL, de la SCPI Corum Eurion et de la SCPI Novapierre Allemagne 2. »

Le conseil de La Centrale des SCPI (www.centraledesscpi.com): Les revenus des SCPI n’étant pas garantis et étant susceptibles de connaître des fluctuations à la hausse comme à la baisse, il est important de se constituer une bonne diversification lors de son investissement.

La première SCPI est la SCPI Corum Origin. Gérée par Corum Asset Management, Corum Origin est une SCPI géographiquement bien diversifiée puisqu’elle possède des actifs dans 13 pays de la zone euro. Corum Origin est également une SCPI de rendement très diversifiée par typologies d’actifs puisqu’elle a acheté des bureaux, des murs commerciaux, des murs d’hôtels, des locaux d’activités, de l’immobilier logistique et de l’immobilier en lien avec la santé.

Corum Origin a rapporté un taux de distribution* de 7,03 % l’an dernier et son taux de rentabilité interne** (TRI) sur dix ans s’affichait à 6,60 % au 31 décembre 2021. La capitalisation de la SCPI Corum Origin dépasse 2,2 milliards d’euros. Elle affiche un objectif non garanti de 6% de rendement. Son prix de part s’est revalorisé au 1^er avril de 4,1% en raison de la hausse de valeur de son patrimoine.

La SCPI Corum XL, gérée également par Corum Asset Management, a de son côté été la première SCPI à acquérir des immeubles en dehors de la zone euro. Corum XL est investie à ce jour dans douze pays. Elle est également diversifiée sectoriellement et sa capitalisation dépasse 1,2 milliard d’euros.

Côté rendement, Corum XL a offert un taux de distribution* de 5,84 % en 2021. Son objectif de rendement non garanti est de 5% et elle affiche un objectif de rentabilité interne non garanti** (TRI) de 10% à 10 ans.

Corum Asset Management a enfin créé la SCPI Corum Eurion, une SCPI zone euro. Corum Eurion est une SCPI détenant le label ISR (Investissement Socialement Responsable). La SCPI Corum Eurion a acquis des immeubles dans sept pays de la zone euro, principalement en Irlande et en Finlande. Avec des actifs dans trois typologies (bureaux, commerces et logistique), Corum Eurion est aussi une SCPI diversifiée.

La SCPI Corum Eurion a eu un taux de distribution* de 6,12 % en 2021. Son objectif non garanti de taux de rendement interne** (TRI) est de 4,50% à 10 ans.

Évoquons enfin la SCPI Novapierre Allemagne 2, gérée par Paref Gestion. La SCPI Novapierre Allemagne 2 est une SCPI pure-player murs de commerces investie. Novapierre Allemagne 2 capitalise près de 200 millions d’euros.

Elle a eu un taux de distribution* de 3,39 % l’an dernier et vise un rendement de plus de 4% en 2022. Notons que son prix de part s’est revalorisé en avril 2022 de 4%, porté par la hausse des prix de l’immobilier en Allemagne.

Placer son argent en SCPI européennes est un excellent moyen de diversifier géographiquement son patrimoine sans contraintes de gestion en contrepartie de frais de gestion.

Lionel Benhamou, fondateur de La Centrale des SCPI (www.centraledesscpi.com), conclut ainsi :

« L’inflation fait craindre pour le pouvoir d’achat de son argent. Il faut donc repenser intelligemment son épargne pour trouver des solutions porteuses de rendement. Les SCPI européennes sont clairement l’une des meilleures pistes pour placer son argent aujourd’hui avec des rendements très attractifs ! ».

Avertissement

L’investissement dans une SCPI n’est pas garanti, tant du point de vue des dividendes perçus que de celui de la préservation du capital. Les SCPI dépendent en effet des fluctuations des marchés immobiliers.

Avant toute décision d’achat de parts de SCPI, faites-vous conseiller par un professionnel afin d’être certain(e) que ce placement correspond à votre profil patrimonial.

Enfin, comme tout investissement immobilier, tenez compte du fait que les SCPI sont des placements de long terme dont la durée de détention recommandée est de 10 ans.

Avant tout investissement, vérifiez qu’il est adapté à la situation patrimoniale de l’épargnant et à ses objectifs d’investissements.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Avertissement concernant les SCPI Corum Origin, Corum XL et Corum Eurion

Comme tout investissement immobilier, la liquidité de la SCPI CORUM ORIGIN, de la SCPI CORUM XL et de la SCPI CORUM EURION est limitée. Il existe un risque de perte en capital et les revenus sont non garantis.

Le risque lié aux cours des devises accroit le risque sur les revenus et le capital.

Avant tout investissement, vérifiez qu'il est adapté à la situation patrimoniale de l'épargnant et à ses objectifs d'investissements.

Définitions

*Taux de distribution : correspond au rapport entre la distribution brute avant prélèvement libératoire et autre fiscalité payée par la SCPI pour le compte de l’associé au titre de l'année N, par le prix de souscription au 1er janvier de l'année N pour les SCPI à capital variable.

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l’évolution de la valeur de la part, des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Lorsqu’une SCPI communique sur un objectif de taux de rentabilité interne, il s’agit d’une communication et non pas d’un engagement sur la réalisation de cet objectif qui reste non garanti.

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