Profil société de DISCOVER FINANCIAL
DFS -
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Analyse financière
DISCOVER FINANCIAL est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 10/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 50 343 MUSD |
| PER société | 11,10 |
| PER secteur | 18,26 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,51x |
| Valorisation / Ebitda | 0,00x |
| Ratio endettement net | 43,40% |
| Autonomie financière | 12,14% |
| ROE | 25,30% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 251 652 992 |
| Dernier dividende | 23/05/2025 |
| Rendement | 1,40% |
| Date introduction en bourse | 02/07/2007 |
| Nombre d'employés | 21 000 |
| Adresse: |
2500 Lake Cook Road 60015 Riverwoods United States |
| Téléphone: | 224 405 0900 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["12087000","13337000","15794000","20020000"]
["5422000","4374000","2940000","4535000"]
Présentation de la société
Discover Financial Services, par l'intermédiaire de ses filiales, fournit des produits et services bancaires numériques et des services de paiement aux États-Unis.Elle opère dans deux segments, Digital Banking et Payment Services. Le segment Digital Banking propose des cartes de crédit Discover aux particuliers, des prêts étudiants privés, des prêts personnels, des prêts immobiliers et d'autres prêts à la consommation, ainsi que des produits de dépôt directs aux consommateurs comprenant des comptes d'épargne, des certificats de dépôt, des comptes du marché monétaire, des certificats de dépôt IRA, des comptes d'épargne IRA et des comptes de chèques, ainsi que des comptes de balayage.
Le secteur des services de paiement exploite PULSE, un réseau de guichets automatiques, de débit et de transfert électronique de fonds, et Diners Club International, un réseau de paiement qui émet des cartes de paiement de marque Diners Club et/ou fournit des services d'acceptation de cartes, ainsi que des services de traitement et de règlement des transactions de paiement.
La société a été constituée en 1960 et est basée à Riverwoods, dans l'Illinois..
Dirigeants
| Mr. J. Michael Shepherd | Interim CEO, President & Director |
| Mr. John Thomas Greene | Executive VP & CFO |
| Mr. Jason J. Strle | Executive VP & Chief Information Officer |
| Mr. Daniel Peter Capozzi | Executive VP & President of Consumer Banking |
| Mr. Keith E. Toney | Executive VP and President of Credit & Decision Management |
| Ms. Shifra C. Kolsky | Chief Accounting Officer, Senior VP & Controller |
| Ms. Erin Stieber | Senior Vice President of FP&A and Investor Relations |
| Mr. Kelly R. Welsh | Interim Chief Legal Officer, General Counsel and Head of Corporate & Public Affairs |
| Ms. Leslie Sutton | Vice President of Corporate Communications |
| Ms. Carolyn Diane Blair | Executive VP & Chief Human Resources Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.38;Capital World Investors*8.22;BlackRock Inc*8.18;State Street Corp*4.34;FMR Inc*2.56;Geode Capital Management, LLC*2.54;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*1.83;NORGES BANK*1.66;Autres*58.28| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 12 087 000 | 13 337 000 | 15 794 000 | 20 020 000 |
| Marge opérationnelle | -2 453 000 | -5 257 000 | -8 872 000 | -8 222 000 |
| EBIT | 7 406 000 | 6 085 000 | 3 826 000 | |
| EBITDA | 7 595 000 | 6 279 000 | 4 013 000 | |
| Résultat net | 5 449 000 | 4 392 000 | 3 595 000 | 4 535 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 5 449 000 | 4 392 000 | 3 595 000 | 4 535 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 255 000 | 255 000 | 255 000 | 255 000 |
| Immos incorporelles | 255 000 | 255 000 | 703 000 | |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 8 750 000 | 21 105 000 | 11 685 000 | 8 474 000 |
| Capitaux propres | 13 408 000 | 14 590 000 | 14 828 000 | 17 926 000 |
| Stocks et travaux en cours | -4 730 000 | -107 498 000 | ||
| Comptes fournisseurs | 72 393 000 | 5 294 000 | ||
| Dette nette | 11 477 000 | -997 000 | 9 646 000 | 7 779 000 |
| Total bilan | 110 242 000 | 131 628 000 | 151 522 000 | 147 640 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 2 795 000 | 2 902 000 | 3 753 000 | 5 671 000 | 5 494 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 3 579 000 | 3 224 000 | 3 878 000 | 5 985 000 | |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 2 777 000 | 3 479 000 | 4 044 000 | 3 759 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 2 936 000 | 3 732 000 | 5 596 000 | 4 759 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 1 546 000 | 1 205 000 | 968 000 | 308 000 | 1 104 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 688 000 | 1 097 000 | 901 000 | 1 530 000 | |
| Résultat net 3eme trim. | 1 055 000 | 975 000 | 683 000 | 965 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 1 062 000 | 1 033 000 | 388 000 | 1 291 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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