Profil société de LINCOLN NATIONAL CO
LNC - US5341871094 - 
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Analyse financière
LINCOLN NATIONAL CO est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 8/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 4 718 MUSD |
| PER société | Négatif |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,34x |
| Valorisation / Ebitda | 120,99x |
| Ratio endettement net | 39,36% |
| Autonomie financière | 2,01% |
| ROE | -10,91% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 169 668 992 |
| Dernier dividende | 09/04/2024 |
| Rendement | 5,64% |
| Date introduction en bourse | 05/10/1984 |
| Nombre d'employés | 11 024 |
| Adresse: |
150 North Radnor-Chester Road 19087 Radnor United States |
| Téléphone: | 484 583 1400 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["17258000","17439000","19230000","18784000","14023000"]
["886000","499000","1405000","-2227000","-752000"]
Présentation de la société
Lincoln National Corporation, par l'intermédiaire de ses filiales, exploite plusieurs entreprises d'assurance et de retraite aux États-Unis.Elle opère à travers quatre segments : les rentes, les services de régimes de retraite, l'assurance-vie et la protection collective.
Le secteur des rentes offre des rentes à capital variable, à capital fixe et à capital variable indexé. Le secteur des services de régimes de retraite fournit aux employeurs des produits et services de régimes de retraite, principalement sur le marché des régimes de retraite à cotisations déterminées.
Ce secteur offre des rentes variables individuelles et collectives, des rentes fixes collectives et des programmes fondés sur des fonds communs de placement, ainsi qu'une gamme de services pour les régimes, notamment la tenue de dossiers, les tests de conformité, la formation des participants et les services de fiducie et de garde.
Le secteur de l'assurance-vie offre des produits d'assurance-vie, y compris des produits d'assurance temporaire, tels que des versions d'assurance-vie universelle pour célibataires et pour survivants, des produits d'assurance-vie universelle variable, des produits d'assurance-vie universelle indexée et des avenants pour maladies graves et soins de longue durée.
Le secteur de la protection collective offre des produits d'assurance collective non médicale comprenant des services d'administration et de gestion des absences pour l'invalidité à court et à long terme, l'invalidité légale et les congés médicaux familiaux payés, l'assurance-vie temporaire, les soins dentaires, les soins de la vue et les accidents, ainsi que des prestations et des services pour les maladies graves sur le marché des employeurs par le biais de diverses formes de régimes payés par les employés et par l'employeur.
La société distribue ses produits par le biais de consultants, de courtiers, de planificateurs, d'agents, de conseillers financiers, d'administrateurs tiers et d'autres intermédiaires.
Lincoln National Corporation a été fondée en 1905 et est basée à Radnor, en Pennsylvanie..
Dirigeants
| Ms. Ellen R. Gail Cooper C.F.A., F.S.A. | Chairman, President & CEO |
| Mr. Kenneth Steven Solon | Executive VP, Chief Information Officer and Head of Digital, IT & Enterprise Services |
| Mr. Matthew Martin Grove | Executive VP & President of Retail Solutions |
| Mr. James Waltman Reid | Executive VP & President of Workplace Solutions |
| Mr. Christopher Michael Neczypor | Executive VP & CFO |
| Mr. Jayson Reagan Bronchetti C.A.I.A., C.F.A. | Executive VP, Chief Investment Officer and Head of Headging & Sustainability |
| Mr. Adam Cohen | Senior VP & Chief Accounting Officer |
| Mr. Joseph Weider | Senior VP & CTO |
| Ms. Lucy Denise Gase | Senior VP and Head of Administrative Services & Strategic Support |
| Ms. Tina Madon | Senior VP & Head of Investor Relations |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.78;BlackRock Inc*9.63;State Street Corporation*3.77;Goldman Sachs Group Inc*3.03;HSBC Holdings PLC*2.51;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*2.50;Jacobs Levy Equity Management, Inc.*1.86;Geode Capital Management, LLC*1.84;Autres*62.07| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 17 258 000 | 17 439 000 | 19 230 000 | 18 784 000 | 14 023 000 |
| Marge opérationnelle | 1 333 000 | 707 000 | 1 908 000 | -2 528 000 | -712 000 |
| EBIT | 888 000 | -276 000 | 815 000 | -2 811 000 | |
| EBITDA | 914 000 | -239 000 | 852 000 | 6 378 000 | 39 000 |
| Résultat net | 858 000 | 560 000 | 1 405 000 | -2 286 000 | -2 289 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 858 000 | 560 000 | 1 405 000 | -2 286 000 | -2 289 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 1 778 000 | 1 778 000 | 1 778 000 | 1 144 000 | 1 144 000 |
| Immos incorporelles | 8 327 000 | 6 408 000 | 6 640 000 | 14 108 000 | |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 2 563 000 | 1 708 000 | 2 612 000 | 3 343 000 | 3 365 000 |
| Capitaux propres | 19 689 000 | 22 699 000 | 20 272 000 | 5 102 000 | 6 893 000 |
| Stocks et travaux en cours | -6 987 000 | -6 795 000 | -7 413 000 | -7 509 000 | -52 833 000 |
| Comptes fournisseurs | 5 082 000 | 6 222 000 | 2 118 000 | 6 712 000 | |
| Dette nette | 3 804 000 | 4 974 000 | 4 013 000 | 3 112 000 | 2 713 000 |
| Total bilan | 334 761 000 | 365 944 000 | 387 301 000 | 334 217 000 | 342 570 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 3 965 000 | 4 425 000 | 4 534 000 | 4 687 000 | 3 814 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 4 310 000 | 3 517 000 | 4 851 000 | 5 104 000 | 2 935 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 4 638 000 | 5 361 000 | 5 241 000 | 4 798 000 | 4 203 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 344 000 | 4 135 000 | 4 604 000 | 4 068 000 | 212 000 |
| Résultat net 1er trim. | 252 000 | 52 000 | 225 000 | 104 000 | -881 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 363 000 | -94 000 | 642 000 | 238 000 | 511 000 |
| Résultat net 3eme trim. | -161 000 | 398 000 | 318 000 | -2 574 000 | 853 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 431 000 | 143 000 | 220 000 | 5 000 | -1 235 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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