Que faire avec un PEA Jeunes de 20 K fin 2021 ? - Page 2

Voici un récapitatif de frais de gestion trimestriels du PEA et donc des derniers frais bancaires prélevés sur le compte "Espèces du PEA"

(≠ frais de mouvements de titres)

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Tu as toutes les infos pour le mettre à jour si tu veux...

Demain, je mettrais le tableau les opérations d'aujourd'hui...

pea jeunes à l’origine (0.40% de frais) rien toucher 🤠

Je pense éventuellement en mettre quelques unes avec les dividendes qu'il reste à distribuer sur le PEA Jeunes.

Reste environ 400 Euros à venir sur Juin 2023, ça fait 6 ou 7 Amundi.

Je vais avoir encore une grosse distribution sur Juin sur PEA 1. Ce saurait peut-être l'occasion d'allonger ma ligne qui est actuellement à 132 titres.

ça devrait rebaisser entre le 15 juin et 10 juillet avant les premiers chiffres semestriels, avec les ventes pour partir en vacance...

J'ai toujours ton Amundi que tu avais évoqué la semaine dernière.

Tableau d'enregistrement des variations 2023 du PEA jeunes

Comme on le voit, nos chiffres progressent bien : on est en ordre de marche.

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Point de vue sur le portefeuille ABC bourse au 6 juin 2023 et avant passages d'écriture demain

Pour les opérations suivantes effectuées ce jour :

• - 100 Métropole TV (M6 groupe)

• + 167 Reworld Média

• + 28 Rubis

• + 201 TF1

Le potentiel de revalorisation du portefeuille reste élevé contrairement au CAC 40, on a donc quelques raisons objectives de penser que l'on pourrait faire mieux que le CAC 40.

La ligne "Solutions 30" n'apparait plus, elle a été vendue à 2,891€ (PV net) et en pertes.

Les explications concernant ces opérations et le choix sont détaillés en post précédent.

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2023 : Toillette et réinvestissement des dividendes, remise en ordre de marche 2023


L'enveloppe étant limité à 20 000 euros de placement de départ. L'évolution est donc plus lente et plus limité., mais permet toutefois de voir ce que l'on peut faire pour démarrer avec une petite mise de fonds.

Je n'avais fais aucun mouvement depuis l'ouverture, mis à part un achat de 115 titres Crédit Agricole en 2021 avec les dividendes : c'était le choix de départ pour observer ce qui se passait, la phase d'observation est terminée et l'on peut voir ce qui n'a pas marché.

Les lignes de placement avaient bien résisté à la crise et notamment à la baisse jusqu'en septembre 2022 où l'on a commencé à faire moins bien que le CAC 40 notamment en reprise.

Si les valeurs à dividende se sont correctement maintenues, en revanche les titres sans dividendes pour miser la croissance et essayer d'apporter un peu de dynamique haussière nous ont plutôt enfoncé à la baisse.

La croissance faiblement rentable nécessité des capitaux et de la trésorerie, hors avec la hausse des taux d'intérêt et l'inflation, c'est devenu beaucoup plus compliqué de trouver de l'argent à faible coût. La conséquence pour ce genre d'entreprise devrait être la hausse des frais financiers, qui viendra rogner sur les marges et donc les perspectives d'équilibrage des comptes restent incertaines.

3 valeurs accusaient des baisses importantes et donc :

• Pour "Solutions 30", niveau d'actifs nets en baisse, résultat 2022 décevant, j'ai des doutes sur la rentabilité du modèle malgré la croissance et le niveau de renouvellement de l'activité en France parait plus limité qu'auparavant. Pas de savoir capitalisable sur une technologie prôpre, juste une activité de sous-traitance de services. Pas de dividendes en vue. J'ai donc vendu à 2,89 net.

• Verimatrix : Le modèle continue d'évoluer vers des revenus récurrents de licence, on doit encore croitre pour attendre l'équilibre financié. Les chiffres ne sont pas mauvais, vu que c'est la plus petite ligne du portefeuille. Je conserve : on est dans le creux de la vague baissière : ça devrait remonter un peu au moins.

• Reworld Média : L'entreprise passe la barre des 500 Md'e de CA, elle est rentable et dégage du bénéfice. Les actifs nets sont attendus en croissance, la CAPEX est bonne et va générer des actifs nets en croissance, la dette d'ici à 2024 devrait refluer vers le niveau quasi "Zéro" à 0,95 Md'€. On devrait entre 2023 et 2024 arriver à un BNPA de 1,00 € par titre. Je pense donc qu'à moyen terme des capacité d'évolutions comptables sont meilleures et plus stables que Solutions 30. J'ai donc réinvesti l'argent de la vente des solutions 30 dans 167 Reworld Média. je pense d'ailleurs que le moment est idéal car on observe souvent un creux sur le titre en juin. Mon PRU était de 5,85 €, il va donc baisser vu que le PRU du nouvel achat est à 4,316 €. Achat avec le RSI divergeant haussier du MACD en fin de baisse.

Dans le secteur des médias, Métropole TV (M6 Groupe) avait été mis en portefeuille pour jouer le rapprochement avec TF1 et cela n'a pas pu se faire. J'ai donc décidé de comparer les fondamentaux de TF1 et Métropole TV et la comparaison est sans appel :

• TF1 a été massacré dernièrement pour l'échec du rapprochement, l'arrêt de site de rediffusion et un 1er trimestre en repli par rapport à une base élevé en 2022.

• PER 2023 à 7,17 pour TF1 contre 8,41 pour Métropole TV : Plus faible valorisation du BNPA 2023 pour TF1

• CAPEX à 306 pour TF1 contre 103 Md'e pour Métropole TV : TF1 investit plus des actifs

• Quasi pas dettes pour TF1 contre une dette annoncée en hausse d'environ 54 Md'€ pour Métropole TV

• Grosse progression des actifs nets pour TF1 qui vont passer de 7,59 en 2020 à 10,00 en 2024 (prévisionnel) (soit +2,41€) alors que Métropole TV, on avait 14,80 en 2020 et on prévoit 10,8 en 2024 (soit - 4,00 € d'actif nets)

• Le ratio "Cours/actifs nets" est de 0,69 pour TF1 contre 1,27 pour Métropole TV.

Et donc j'ai vendu les 100 Métropole TV à 13,054 € net (perte réduite car j'ai touché 2 dividendes de 1€ par titre) pour racheter 201 TF1 à 6,537. Ce qui est intéressant pour la suite car le changement de titre permet un gain d'actifs nets important :

• On passe de 963 € à 1778,85 €

J'ai réinvesti les dividendes déjà reçu dans 28 titres Rubis (dividende attaché) à 26,752 € de PRU.

J'ai aussi achété en début d'année opportunément 33 ALD (PRU à 11,31) pour compléter la ligne avec le produit de la ventes des DPS d'ALD et les dividendes de TOTAL.


Comme vous le verrez, la décote du portefeuille s'accentue et on devrait bien finir par retrouver les fruits du travail fourni. Depuis l'ouverture en décembre 2021 :

• +194 titres

• +21,34% de dividendes : Distribution cette année pour l'instant à 1287,89 €

• Variation 2022 d’actifs nets détenus depuis l’ouverture en décembre 2021 : + 25,09%

• Variation 2023 d’actifs nets détenus depuis l’ouverture en décembre 2021 : + 32,16%

• Réduction du risque avec la vente de Solution 30 trop soumise à la VAD persistante et aux fluctuations de marché, la vente de Métropole TV (Ratio "Cours /Actifs nets" supérieur à 1)

• Baisse du ratio global "Cours /Actifs nets" à x 0,82 actuellement contre x 1,05 à l'ouverture.

• Dividende moyen à 0,52 € en 2023 contre 0,436 à l'ouverture pour 2022

• Actifs nets moyen à 9,84 € pour fin 2022 et à 10,40 pour fin 2023 contre 8,541 pour 2021.


Compte tenu des évolutions positives de tout un tas de fondamentaux du portefeuille, j'attends une évolution positive pour les prochains mois. ça devrait bien finir pas payer...

NB : Compte tenu de l'évaluation de cours à Fin 2022 + les mouvements de titre sur 2023, le rendement de dividende perçus de 6,43%.
Ce qui est un fort bon chiffre.

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Tableau prévisionnel des dividendes 2023 du PEA jeune (Février 2023)

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Bilan de fin d'année 2022 du PEA jeunes (2) : suite du tableau de bilan des mouvements

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Bilan de fin d'année 2022 du PEA jeunes (1)

Les seules opérations de l'année 2022 ont :

• La perception de dividendes pour 1061,38 euros dont +1,00 de dividende exceptionnel pour TOTAL

• L'achat de 117 titres Crédit Agricole (dividende échu) à 8,718 € de PRU le 25 Juillet 2022

• La vente de 134 droits de souscription (DPS) d'ALD n'ayant pas assez en caisse pour souscrire, ce qui fait +180,54 € en caisse (date d'opération le 08/12/2022 / à ajouter en équivalent dividende exceptionnel ).

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Message complété le 07/06/2023 08:36:52 par son auteur.

NB : Une erreur a été trouvé par Manuborelli sur ce tableau. Le dividende de MétropoleTV est indiqué à 0,14 € par titre au lieu de 1,00 €. Ce qui au total, fait une différence de +86,00 euros de dividende sur 2022 et qui modifie les % de réalisé en + sur 2023.

Désolé pour cette erreur de saisie.

les dividendes: « portefeuille virtuel » dans onglet « ordres » ouais c’est vérifiable 🤣👍🤔🤷‍♂️

il a mis 0.40% de frais 20 000€ de capital aucun arbitrage brut de décoffrage

un portefeuille facilement vérifiable celui là aussi🤣👍

tous les chiffres sont donnés sur cette file.

@gars d’ain ? encore un mec qui raconte des histoires?

il sort la tête de l’eau grâce aux dividendes 👏✊

J'espère qu'il va bien et qu'il reviendra. Il est très sympa, j'échangeais avec lui, sur le forum et un peu en MP. C'est une personne d'expérience, j'appréciais ces échanges. Content de lire que son portefeuille est repassé positif. Mon "PEA jeune" est positif, +5,2%, mais il sous-performe le Cac40. Et il se fait distancer un peu plus chaque jour ! La faute à mes grosses lignes qui vivotent. Que l'énergie, pour tous, soit !

Gars d’Ain s’est pacsé avec la tirelire et ils sont en voyage de noces chez le dubaisan en Chine 😊

je suis toujours le portefeuille de @gars d'ain (vraiment dommage j’aimais bien ce type 👍🤷‍♂️)

ce jour 18/01/2023, son portefeuille revient dans le positif depuis le 09/06/2022. (20 412.25€)

plus haut le 10/02/2022: (21 956.03€)

plus bas le 12/10/2022: (16 246.38€)

(bien entendu je n’ai rien touché depuis l’ouverture, il est brut de décoffrage)

remarque:

les dividendes font la différences

Il reviendra quand le marché sera haussier, comme tous le monde :)

1 an. (dommage @gars d’ain a disparu comme tant d’autres) ☹️

La file passe la barre des 10 000 vues...

Merci à tous ceux qui la lisent et j'espère que ça vous aide un peu pour démarrer en bourse !

C'est tout le mal que je vous souhaite !

@gars d’Ain,

Très bonne analyse.