(ABC Bourse) - Obiz annonce la levée des conditions suspensives liées à l’accord conclu avec ses partenaires financiers, une étape clé pour réaménager ses échéances bancaires et obligataires. La société cotée sur Euronext Growth confirme dans le même temps la mise à disposition de son rapport annuel 2025, après réarrêté des comptes selon le principe de continuité d’exploitation.

La plateforme digitale de marketing relationnel responsable, présente dans 65 pays, entend ainsi réorienter ses flux de trésorerie vers son plan stratégique Equinoxe 2027. En 2025, le groupe a réalisé un chiffre d’affaires consolidé de près de 99,7 millions d’euros sur neuf mois, en croissance de 17 %.

Un accord bancaire pour préserver la trésorerie

L’accord signé le 3 février 2026 avec les partenaires financiers prévoit le décalage des amortissements en capital sur l’ensemble des prêts moyen terme, soit 12,3 millions d’euros, ainsi que sur les PGE pour 0,6 million d’euros, à compter du 31 janvier 2026 jusqu’au 23 mars 2027. Ce report représente un total de flux de trésorerie de 5,9 millions d’euros, dont 0,9 million d’euros d’intérêts.

Les échéances décalées devront être réglées le 23 mars 2027. À partir du 24 mars 2027, les plans d’amortissement du capital restant dû reprendront selon les conditions contractuelles en vigueur à la date de signature de chaque prêt.

L’accord prévoit aussi le maintien des lignes court terme pour un montant de 4,45 millions d’euros jusqu’au 23 mars 2027 et le gel du remboursement en capital et en intérêts de la dette obligataire Relance, d’un montant de 4 millions d’euros. La partie intérêts représente 0,5 million d’euros. Le paiement des échéances d’intérêts reprendra à compter du 24 mars 2027 selon les conditions contractuelles.

Les partenaires financiers suspendent également les effets d’un éventuel bris de covenants au 30 septembre 2025 et 2026. La GAPD octroyée par un partenaire financier est portée à 2,5 millions d’euros. Le groupe devait en outre obtenir avant le 28 février 2026 un financement court terme d’au moins 2 millions d’euros afin de renforcer sa trésorerie selon les besoins saisonniers de BFR.

Au 22 janvier 2026, la trésorerie s’élevait à 2,5 millions d’euros, intégrant des suspensions d’échéances d’emprunts au quatrième trimestre 2025 pour 0,7 million d’euros, dont 0,16 million d’euros d’intérêts.

Des comptes 2025 réarrêtés et un plan stratégique en ligne de mire

À la suite de la levée des conditions suspensives, les comptes clos au 30 septembre 2025 ont été réarrêtés par le Conseil d’administration du 4 mars 2026 selon le principe de continuité d’exploitation. Les commissaires aux comptes ont émis le 4 mars 2026 leur rapport de certification des comptes annuels, incluant une observation sur la continuité d’exploitation renvoyant à la note de l’annexe précisant les conditions sous-tendant l’application de ce principe.

Le groupe engage une réduction des coûts de structure amorcée au dernier trimestre 2025 et appelée à se poursuivre en 2026. Un plan de transformation vise l’optimisation de l’organisation, le renforcement du pricing power et la consolidation du portefeuille d’offres en capitalisant sur les solutions technologiques et les modèles économiques des avantages salariés.

Obiz opère plus de 150 programmes relationnels et affinitaires à destination de 35 millions de bénéficiaires, donnant accès à plus de 120 000 offres promotionnelles négociées auprès de plus de 55 000 partenaires commerciaux. Le groupe compte plus de 5 000 clients CSE en direct, dont plusieurs grands comptes du CAC 40 et du SBF 120, et opère 1,5 milliard d’euros de flux financiers chaque année.

Avec le plan Equinoxe 2027, l’objectif affiché consiste à améliorer la rentabilité et accroître la génération de cash-flow sur les prochains exercices, en s’appuyant sur un modèle économique orienté vers l’amélioration du pouvoir d’achat et le soutien à l’économie locale.

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