FONDASSUR

En souscrivant à FONDASSUR, vous investissez dans des actions internationales de toutes capitalisations par le biais d'OPC gérés par des sociétés de gestion externes. L'objectif de gestion du fonds, de classification «Actions internationales », est de réaliser une performance supérieure à son indice de référence, composé à 70% du MSCI EMU (dividendes nets réinvestis) représentatif des principales capitalisations boursières de la zone euro et à 30% du MSCI All Countries World ex EMU hedgé en euro contre le dollar (dividendes nets réinvestis) représentatif des principales capitalisations boursières mondiales hors zone euro dont l'exposition en USD est couverte du risque de change, après prise en compte des frais courants, sur une durée de placement recommandée de 5 ans. Pour y parvenir, l'équipe de gestion met en place une stratégie d'allocation d'actifs entre les différents marchés d'actions : segmentation par zone géographique et par pays, style de gestion et par taille de capitalisation en fonction de l'analyse de la situation économique de chaque zone et de la valorisation de chaque segment de marché. L'exposition aux marchés des actions sera comprise entre 70 % et 120% de l'actif net. Les investissements sur les marchés émergents seront accessoires et se limiteront à 10% de l'actif net. Le processus de sélection des fonds et des gérants externes repose sur une connaissance approfondie des fonds, de leurs contraintes et objectifs, ainsi que des équipes de gestion, de leur style, leurs modes opératoires et leurs positions. Les OPC sélectionnés seront choisis parmi les OPC distribués par les compagnies et les mutuelles d'assurance françaises (entre 80% et 100% de l'actif net). Dans le cadre de la gestion de la poche taux, qui pourra représenter jusqu'à 30% maximum de l'actif net lorsque le gérant anticipera une baisse des marchés actions, le fonds pourra investir en obligations publiques et privées émises par des entités notées « Investment Grade » de notation minimale de BBB- (Standard & Poors) ou Baa3 (Moody's) ou jugée équivalente par la société de gestion à l'issue de son analyse pour évaluer la qualité de crédit des actifs obligataires. Aucun investissement ne sera fait en titres spéculatifs. Le fonds pourra conclure des opérations d'acquisitions et cessions temporaires de titres. Des instruments financiers à terme pourront également être utilisés à titre de couverture ou d'exposition. La somme des engagements issus des dérivés, et des opérations d'acquisitions et cessions temporaires de titres est limitée à 100% de l'actif net, sans recherche de surexposition.