Profil société de Societe Generale
GLE - FR0000130809 - 
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Analyse financière
Societe Generale est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 14/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 19 428 M |
| PER société | 5,63 |
| PER secteur | 9,48 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,77x |
| Valorisation / Ebitda | 1,64x |
| Ratio endettement net | -193,56% |
| Autonomie financière | 4,91% |
| ROE | 4,52% |
Carte d'identité
| Marché | Compartiment A | ||||||||||
| Place de cotation | Euronext Paris(France) | ||||||||||
| Secteur d'activité | Banque | ||||||||||
| SRD / PEA | Oui / Oui | ||||||||||
| Indices | CAC 40 ESG, CAC All Shares, CAC All-Tradable, CAC Large 60, Euronext 100, Low Carbon 100 Europe, SBF 120, STOXX Europe 600, Stoxx France 50, CAC 40 | ||||||||||
| Nombre de titres | 796 243 968 | ||||||||||
| Adresse: |
14 Cours Valmy FR-92972 Paris-La-Défense France |
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| Téléphone: | +33 (0)1 42 14 20 00 | ||||||||||
| Date Assemblée Générale | 22.05.24 | ||||||||||
Dividendes versés |
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|
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Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["24671000","22113000","25798000","27155000","25104000"]
["3946000","196000","6338000","2756000","3449000"]
Présentation de la société
Société Générale figure parmi les 1ers groupes bancaires français. Le Produit Net Bancaire (PNB) par activité se répartit comme suit :-banque de financement et d'investissement (36,8%) : financements spécialisés (d'acquisitions, de projets, etc.), interventions sur les marchés actions, de taux, de change et de matières premières, opérations sur actions, conseil en fusions-acquisitions, activités de banque commerciale, etc. ;
-banque de détail en France (30,7% ; SG). En outre, le groupe développe des activités de gestion d'actifs et de banque privée (143 MdEUR d'actifs gérés en 2023), et propose des prestations de banque en ligne et de courtage en ligne (Boursorama Banque) ainsi qu'un site d'informations économiques et financières (boursorama.com) ;
-prestations de services financiers spécialisés et d'assurance à l'international (16,5%) : crédit à la consommation, crédit-bail, gestion de flottes automobiles, financement de biens d'équipement professionnels et assurances ;
-banque de détail à l'international (16%). A fin 2023, Société Générale gère 533,8 MdsEUR d'encours de dépôts et 485,4 MdsEUR d'encours de crédits. La répartition géographique du PNB est la suivante : France (40,2%), Europe (37,4%), Amériques (8,3%), Afrique (8%) et Asie-Océanie (6,1%).
Dirigeants
| Directeur Général | Slawomir Krupa |
| Directeur Général Délégué | Philippe Aymerich |
| Directeur Général Délégué | Pierre Palmieri |
| Directeur des opérations Groupe | Laura Mather |
| Directeur Financier | Claire Dumas |
| Directeur des Ressources Humaines | Anne-Sophie Chauveau-Galas |
| Directeur des Risques | Stéphane Landon |
| Directeur de la Communication | Lætitia Maurel |
| Directeur de la Conformité | Grégoire Simon-Barboux |
Principaux actionnaires
Flottant*72.44;Salariés*9.84;BlackRock, Inc.*5.80;Amundi*3.42;BNPP AM*2.91;Caisse des Dépôts et Consignations (CDC)*2.46;The Capital Group Companies, Inc.*2.27;Autodétention*0.84| Compte de résultat | Bilans | Ratios financiers | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Produit net bancaire | 24 671 000 | 22 113 000 | 25 798 000 | 27 155 000 | 25 104 000 |
| Charges generales d'exploitation | 16 240 000 | 15 110 000 | 15 945 000 | 17 994 000 | 18 524 000 |
| Resultat brut d'exploitation | 6 944 000 | 5 399 000 | 8 208 000 | 9 161 000 | 6 580 000 |
| Coût du risque | -1 278 000 | -3 306 000 | -700 000 | -1 647 000 | -1 025 000 |
| Résultat d'exploitation | 5 666 000 | 2 093 000 | 7 508 000 | 7 514 000 | 5 555 000 |
| Quote part resultats des Sociétés Mises en Equ | -129 000 | 3 000 | 6 000 | 15 000 | 24 000 |
| Résultat courant avant impot | 5 210 000 | 1 400 000 | 8 035 000 | 4 239 000 | 5 128 000 |
| Résultat net | 3 946 000 | 196 000 | 6 338 000 | 2 756 000 | 3 449 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 3 248 000 | -258 000 | 5 641 000 | 1 825 000 | 2 493 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Caisse, banques centrales et ccp | 102 311 000 | 168 179 000 | 179 969 000 | 207 013 000 | 223 048 000 |
| Actifs fin. à la juste val. par résultat | 451 484 000 | 497 153 000 | 405 535 000 | 546 254 000 | 614 923 000 |
| Instruments dérivés de couverture | 16 837 000 | 20 667 000 | 13 239 000 | 32 971 000 | 10 585 000 |
| Actifs financiers dispo. à la vente | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Actifs fin. détenus à l'écheance | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Prêts et avances sur les ets de crédit | 56 366 000 | 53 380 000 | 55 972 000 | 68 171 000 | 77 879 000 |
| Total creances clientele | 450 244 000 | 448 761 000 | 497 164 000 | 506 635 000 | 485 449 000 |
| Immobilisations | 35 279 000 | 34 132 000 | 35 709 000 | 37 739 000 | 65 663 000 |
| Autres actifs | 243 782 000 | 239 680 000 | 276 861 000 | 86 117 000 | 76 498 000 |
| Total actif | 1 356 303 000 | 1 461 952 000 | 1 464 449 000 | 1 484 900 000 | 1 554 045 000 |
| Banques centrales et CCP | 4 097 000 | 1 489 000 | 5 152 000 | 8 361 000 | 9 718 000 |
| Passifs fin à la juste val par résultat | 364 129 000 | 390 247 000 | 307 563 000 | 304 175 000 | 375 584 000 |
| Instruments dérivés de couverture | 10 212 000 | 12 461 000 | 10 425 000 | 46 164 000 | 18 708 000 |
| Dettes envers les éts de crédit | 107 929 000 | 135 571 000 | 139 177 000 | 133 011 000 | 117 847 000 |
| Dettes auprès de la clientèle | 418 612 000 | 456 059 000 | 509 133 000 | 530 764 000 | 541 677 000 |
| Dettes représentées par un titre | 125 168 000 | 138 957 000 | 135 324 000 | 133 176 000 | 160 506 000 |
| Dettes subordonnées | 14 465 000 | 15 432 000 | 15 959 000 | 15 946 000 | 15 894 000 |
| Provisions techniques des contrats d'ass | 144 259 000 | 146 126 000 | 155 288 000 | 135 875 000 | 141 723 000 |
| Capitaux propres | 68 570 000 | 66 979 000 | 70 863 000 | 73 326 000 | 76 247 000 |
| Autres passifs | 98 862 000 | 98 631 000 | 115 565 000 | 104 102 000 | 96 141 000 |
| Total passif | 1 356 303 000 | 1 461 952 000 | 1 464 449 000 | 1 484 900 000 | 1 554 045 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Résultat net part du groupe par action | 3,05 | -1,02 | 5,97 | 1,50 | 2,17 |
| Résultat net part du groupe dilué par action | 3,05 | -1,02 | 5,97 | 1,50 | 2,17 |
| Coefficient d'exploitation | 71,85 | 75,60 | 72,80 | 66,30 | 73,80 |
| Ratio international de solvabilité | 12,70 | 13,40 | 13,70 | 13,50 | 13,10 |
| Rentabilité des fonds propres (ROE) | 5,75 | 0,29 | 8,94 | 3,76 | 4,52 |
| Effectif en fin d'année | 138 240 | 133 251 | 131 293 | 117 576 | 126 822 |
| Effectif moyen | - | - | - | - | - |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Revenu 1er Trimestre | 6 191 000 | 5 170 000 | 6 245 000 | 7 281 000 | 6 671 000 |
| Revenu 2è Trimestre | 6 284 000 | 5 296 000 | 6 261 000 | 7 065 000 | 6 287 000 |
| Revenu 3è Trimestre | 5 983 000 | 5 809 000 | 6 672 000 | 6 828 000 | 6 189 000 |
| Revenu 4è Trimestre | 6 213 000 | 5 838 000 | 6 620 000 | 6 885 000 | 5 957 000 |
| Revenu 1er Semestre | 12 475 000 | 10 466 000 | 12 506 000 | 14 346 000 | 12 958 000 |
| Revenu Second Semestre | 12 196 000 | 11 647 000 | 13 292 000 | 13 713 000 | 12 146 000 |
| Revenu Annuel | 24 671 000 | 22 113 000 | 25 798 000 | 28 059 000 | 25 104 000 |
Date de clôture d'exercice : 31 décembre
Les chiffres de ce tableau sont en Milliers d'euros. La monnaie est EUR.
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