Profil société de Banco Santander SA
SAN - ES0113900J37 - 
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Analyse financière
Banco Santander SA est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 14/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 71 195 MEUR |
| PER société | 6,43 |
| PER secteur | 17,03 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,19x |
| Valorisation / Ebitda | 3,84x |
| Ratio endettement net | -23,38% |
| Autonomie financière | 5,31% |
| ROE | 11,61% |
Carte d'identité
| Place de cotation | MC |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 15 716 299 776 |
| Dernier dividende | 29/04/2024 |
| Rendement | 3,89% |
| Date introduction en bourse | 29/07/1987 |
| Nombre d'employés | 200 133 |
| Adresse: |
Santander Group City 28660 Madrid Spain |
| Téléphone: | 34 912 89 00 00 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["52322000","46812000","48406000","54216000","59593000"]
["6515000","-7708000","8124000","9605000","11076000"]
Présentation de la société
Banco Santander, S.A. propose divers produits et services bancaires aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises et aux grandes sociétés dans le monde entier.La société exerce ses activités par le biais des segments suivants : banque de détail, Santander Corporate & Investment Banking, Wealth Management & Insurance et PagoNxt.
Elle propose des dépôts à vue et à terme, des comptes courants et d'épargne, des prêts hypothécaires, des crédits à la consommation, des prêts syndiqués aux entreprises, des services de gestion de trésorerie, de financement des exportations et des agences, des solutions commerciales et de fonds de roulement, des services de financement des entreprises, ainsi que des produits d'assurance.
La société propose également des services de gestion de trésorerie, d'actifs et de patrimoine, ainsi que des services de banque privée.
En outre, elle est impliquée dans les activités de banque d'entreprise, de trésorerie, de couverture des risques, de commerce extérieur et de banque d'investissement, et fournit des solutions de paiement numérique.
La société était auparavant connue sous le nom de Banco Santander Central Hispano S.A. et a changé de nom pour devenir Banco Santander, S.A. en juin 2007. Banco Santander, S.A. a été fondée en 1856 et son siège social se trouve à Madrid, en Espagne..
Dirigeants
| Ms. Ana Botin-Sanz de Sautuola y O'Shea | Group Executive Chairwoman |
| Mr. Hector Blas Grisi Checa | Group CEO & Group Director |
| Mr. Jose Antonio Garcia-Cantera | Senior EVP & Group Chief Financial Officer |
| Mr. Dirk Ludwig Marzluf | Group Chief Operating & Technology Officer |
| Mr. Jose Francisco Doncel Razola | Senior EVP & Group Chief Accounting Officer |
| Mr. Jose Maria Linares Perou | Senior EVP and Global Head of Corporate & Investment Banking |
| Ms. Begona Morenes | Global Head of Investor Relations |
| Mr. Jaime Perez Renovales | Senior EVP, Group Head of General Secretariat, General Counsel & Secretary of the Board |
| Ms. Marjolein van Hellemondt-Gerdingh | Group Chief Compliance Officer & Senior EVP |
| Mr. Juan Manuel Cendoya Mendez de Vigo | Senior EVP and Group Head of Communications, Corporate Marketing & Research |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 52 322 000 | 46 812 000 | 48 406 000 | 54 216 000 | 59 593 000 |
| Marge opérationnelle | -22 740 000 | -34 070 000 | -18 823 000 | -23 369 000 | -26 802 000 |
| EBIT | 10 942 000 | -3 139 000 | 13 018 000 | 46 902 000 | 15 352 000 |
| EBITDA | 13 943 000 | -329 000 | 15 774 000 | 49 887 000 | 18 536 000 |
| Résultat net | 8 116 000 | -7 708 000 | 9 653 000 | 10 764 000 | 12 183 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 8 116 000 | -7 708 000 | 9 653 000 | 10 764 000 | 12 183 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 24 246 000 | 12 471 000 | 12 713 000 | 13 741 000 | 14 017 000 |
| Immos incorporelles | 3 441 000 | 3 437 000 | 3 871 000 | 4 904 000 | 5 854 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 101 067 000 | 153 839 000 | 210 689 000 | 223 073 000 | 330 891 000 |
| Capitaux propres | 100 071 000 | 81 476 000 | 86 930 000 | 89 104 000 | 95 423 000 |
| Stocks et travaux en cours | 4 490 000 | -286 421 000 | -325 025 000 | -366 393 000 | -367 495 000 |
| Comptes fournisseurs | 1 853 000 | 1 998 000 | 2 400 000 | 3 025 000 | 2 055 000 |
| Dette nette | 160 910 000 | 81 430 000 | 38 330 000 | 59 888 000 | -22 312 000 |
| Total bilan | 1 522 695 000 | 1 508 250 000 | 1 595 835 000 | 1 734 659 000 | 1 797 062 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 12 617 000 | 12 179 000 | 11 780 000 | 12 625 000 | 14 583 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 13 073 000 | 11 370 000 | 12 074 000 | 12 630 000 | 13 918 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 12 696 000 | 11 505 000 | 12 199 000 | 13 291 000 | 14 695 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 13 936 000 | 11 758 000 | 12 353 000 | 13 332 000 | 14 401 000 |
| Résultat net 1er trim. | 1 840 000 | 331 000 | 1 608 000 | 2 543 000 | 2 571 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 391 000 | -11 129 000 | 2 067 000 | 2 351 000 | 2 670 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 501 000 | 1 750 000 | 2 174 000 | 2 422 000 | 2 902 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 2 783 000 | 277 000 | 2 662 000 | 2 289 000 | 2 933 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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