5 raisons d'investir en SCPI avec un courtier plutôt qu'avec sa banque

Actualité publiée le 24/04/23 10:01

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L’achat de parts de SCPI ne s’improvise pas. Face à la multitude de véhicules d’investissement et aux nombreux indicateurs à analyser, l’accompagnement d’un professionnel est fortement recommandé. Mais alors, pourquoi privilégier le suivi d’un conseiller indépendant plutôt que celui de sa banque ?

L’accès à toutes les SCPI du marché

Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) indépendants peuvent proposer l’ensemble des SCPI du marché grâce aux nombreux partenariats noués avec les sociétés de gestion. À l’inverse, les banques orientent l’investisseur potentiel vers leurs SCPI “maison”, qui sont les seules auxquelles elles ont accès.

Dans le même sens, les recommandations d’un conseiller travaillant dans un cabinet indépendant sont plus objectives. Il ne cherche pas à vous vendre un produit en particulier. Son unique but est de trouver le placement qui vous correspond.

“Nos connaissances pointues et notre expérience nous permettent de partager une vision globale du marché de la pierre papier et de son évolution avec nos clients”, indique Louis Legasse, courtier pour le site de référence Portail-SCPI.fr.

Par ailleurs, il existe actuellement plus de 200 SCPI. Choisir seul peut donc s’avérer très complexe, surtout lorsqu’on manque de connaissances sur le fonctionnement des sociétés civiles de placement immobilier ainsi que les différents indicateurs à étudier.

Le courtier connaît les SCPI les plus performantes du marché. Il peut même vous proposer un simulateur afin que vous puissiez déterminer le rendement potentiel que pourrait vous rapporter votre investissement.

Des conseils personnalisés

Le CGP indépendant prend le temps de bien connaître votre situation patrimoniale pour vous prodiguer des conseils en lien avec votre profil. Il procède effectivement à un suivi personnalisé de tous les investisseurs.

“Nous réalisons un bilan patrimonial complet et détaillé dès le premier rendez-vous, précise Louis Legasse. Cela nous permet d’être sûrs de proposer des SCPI adaptées à vos besoins et objectifs. L’étape suivante est de vous aider à déterminer la méthode d’investissement la plus adéquate : au comptant, à crédit, en assurance vie ou en démembrement.”

Notons également que si le placement en SCPI n’est pas en harmonie avec votre situation, le courtier peut vous orienter vers un autre produit (assurance vie, crowdfunding immobilier, PER…).

Si vous souhaitez être accompagné dans vos démarches et trouver les meilleures solutions pour investir, prenez contact avec les conseillers en gestion de patrimoine de Portail-SCPI.fr. Forts de plus de 10 ans d'expérience, ils sauront vous éclairer pour mener à bien votre projet. Appelez-les gratuitement au numéro suivant : 01.44.09.87.13 ou prenez rendez-vous sur le site de Portail-SCPI.fr sans plus attendre aux horaires qui vous conviennent.

Un accompagnement tout au long de l’investissement

Le courtier en SCPI vous suit et vous conseille dans toutes les démarches jusqu’à la finalisation de l’investissement. Par la suite, il pourra aussi vous communiquer les éventuelles opportunités d’investissement, que ce soit sur une SCPI dont vous détenez déjà des parts ou une autre qui pourrait être adaptée à votre profil.

Rappelons que la SCPI est un investissement de long terme. Le CGP est capable de déterminer la meilleure stratégie à suivre dans les années à venir pour répondre à vos besoins. Il saura d’ailleurs vous conseiller sur le meilleur moment pour revendre vos parts. Son but est de faire fructifier votre capital sur la durée.

Louis Legasse apporte d’autre part une précision supplémentaire : “Avec notre statut de conseiller en investissement financier, nous disposons de compétences dans la gestion de patrimoine de manière générale. Nous sommes donc en mesure de vous accompagner sur d’autres placements que la SCPI si votre situation le nécessite.” Grâce à son approche globale, le conseiller représente un interlocuteur de confiance pour tous vos placements.

Un suivi entièrement gratuit

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour investir dans la pierre papier n’entraîne aucuns frais supplémentaires. “En tant que courtiers, nous sommes considérés comme des apporteurs d’affaires pour les sociétés de gestion qui pilotent les SCPI. Ce sont donc elles qui nous rémunèrent sous forme de commission au moment où vous investissez”, explique Louis Legasse.

Un premier rendez-vous avec un conseiller ne vous engage en rien. Cela vous permet de voir ce qu’il peut vous proposer. Par conséquent, quel que soit votre budget, vous pouvez bénéficier des conseils d’un expert.

Une meilleure protection contre les risques

Si l’investissement en SCPI comporte de nombreux avantages, il existe aussi des risques. Tout d’abord, le capital et le rendement ne sont pas garantis. Puis, les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Une des missions du courtier est de vous prévenir sur les risques pour que vous ayez toutes les informations sur l’investissement dans la pierre papier avant de vous lancer.

Attention, il existe également des risques d’arnaque. Il est indispensable de vérifier l’agrément d’un conseiller avant de lui partager toute information. “Le métier de CGP est strictement encadré et réglementé. Nous sommes supervisés par l’Autorité des marchés financiers (AMF), qui pratique des contrôles réguliers de notre activité. De plus, face aux évolutions des marchés financiers, immobiliers et de la gestion patrimoniale, nous sommes dans l’obligation de nous former tout au long de notre carrière”, assure Louis Legasse, courtier depuis plus de 10 ans.

Cette réglementation autour du métier de conseiller en gestion de patrimoine répond aux objectifs de protection de l’épargnant et au souci du conseil de qualité.