BSD NORGEST

Ce FIA est un fonds d’investissement à vocation générale qui a pour objectif d’offrir une performance qui suit l’évolution des marchés d’actions et de taux sur la durée de placement recommandée. Cette forme de stratégie de gestion pour laquelle le gérant a une latitude dans l’allocation d’actifs ne requiert pas d’indicateur de référence. Toutefois, la performance du FIA pourra être rapprochée de celle d’un indicateur de comparaison et d’appréciation a posteriori composé de : 50% EuroMTS 3-5 ans ,50% Stoxx Europe 50. L’allocation d’actifs et la performance peuvent être différentes de celles de la composition de l’indicateur de comparaison. Les indices sont retenus en cours de clôture et exprimés en euro, dividendes et coupons réinvestis. Il est classé : Diversifié Afin de réaliser l’objectif de gestion, le gérant utilise de façon discrétionnaire une gestion dynamique et flexible en instruments financiers. La stratégie utilisée procède des éléments suivants : - Une gestion flexible de la construction de portefeuille : la sélection des titres comme celle des OPCVM et/ou FIA est effectuée en fonction de critères quantitatifs et qualitatifs, (secteurs d’activité, perspectives d’activité des sociétés pour les titres vifs), (société de gestion, gérant, process pour les OPCVM et/ou FIA). Cette construction a pour vocation d’être évolutive et dynamique dans le temps et peut s’écarter selon les périodes de la composition de l’indicateur. - Pour la sélection et le suivi des titres de taux, la société de gestion ne recourt pas exclusivement ou mécaniquement aux agences de notation. Elle privilégie sa propre analyse de crédit qui sert de fondement aux décisions de gestion prises dans l’intérêt des porteurs. - Une définition de l’allocation stratégique de long terme.