Profil société de Bank of America
BAC -
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Analyse financière
Bank of America est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 9/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 376 199 MUSD |
| PER société | 13,87 |
| PER secteur | 18,76 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,95x |
| Valorisation / Ebitda | 11,96x |
| Ratio endettement net | 122,46% |
| Autonomie financière | 9,06% |
| ROE | 9,18% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 7 406 949 888 |
| Dernier dividende | 05/09/2025 |
| Rendement | 2,15% |
| Date introduction en bourse | 13/01/1978 |
| Nombre d'employés | 213 000 |
| Adresse: |
Bank of America Corporate Center 28255 Charlotte United States |
| Téléphone: | (704) 386-5681 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["89113000","94950000","98581000","192434000"]
["31978000","27528000","26515000","27132000"]
Présentation de la société
Bank of America Corporation, par l'intermédiaire de ses filiales, fournit des produits et services bancaires et financiers aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises, aux investisseurs institutionnels, aux grandes entreprises et aux gouvernements du monde entier.Son segment Consumer Banking propose des comptes d'épargne traditionnels et monétaires, des certificats de dépôt et des IRA, des comptes chèques sans intérêt et portant intérêt, des comptes et produits d'investissement, des cartes de crédit et de débit, des prêts hypothécaires résidentiels et des prêts immobiliers, ainsi que des prêts directs et indirects, tels que des prêts automobiles, des prêts pour véhicules de loisir et des prêts personnels à la consommation.
Le segment Global Wealth & Investment Management de la société propose des produits et services de gestion d'investissement, de courtage, de banque, de fiducie et de retraite, ainsi que des solutions de gestion de patrimoine et des solutions personnalisées, y compris des services de gestion d'actifs spécialisés.
Le segment Global Banking propose des produits et des services de prêt, notamment des prêts commerciaux, des baux, des facilités d'engagement, des financements commerciaux, des prêts immobiliers commerciaux et des prêts sur actifs ; des solutions de trésorerie, telles que la gestion de trésorerie, les opérations de change, les options d'investissement à court terme et les services marchands ; des solutions de gestion des fonds de roulement ; la souscription et la distribution de titres de créance et d'actions, ainsi que des services de conseil en matière de fusions et autres services consultatifs.
Le segment Global Markets de la société offre des services de tenue de marché, de financement, de compensation, de règlement et de conservation de titres, ainsi que des produits de gestion des risques utilisant des dérivés de taux d'intérêt, d'actions, de crédit, de devises et de matières premières, des devises, des produits à revenu fixe et des produits liés aux hypothèques.
La société a été fondée en 1784 et est basée à Charlotte, en Caroline du Nord..
Dirigeants
| Mr. Brian Thomas Moynihan | Chairman, CEO & President |
| Mr. Alastair M. Borthwick | Chief Financial Officer |
| Mr. Matthew M. Koder | President of Global Corporate & Investment Banking |
| Mr. Dean C. Athanasia | President of Regional Banking |
| Mr. James P. DeMare | President of Global Markets |
| Mr. Thomas M. Scrivener | Chief Operations Executive |
| Mr. Johnbull E. Okpara | Chief Accounting Officer |
| Mr. Hari Gopalkrishnan | Chief Technology & Information Officer |
| Mr. E. Lee McEntire | Head of Investor Relations & Local Markets Organization |
| Ms. Lauren A. Mogensen J.D. | Global General Counsel |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*8.63;Berkshire Hathaway Inc*8.53;BlackRock Inc*7.19;State Street Corp*3.98;FMR Inc*2.75;JPMorgan Chase & Co*2.23;Geode Capital Management, LLC*2.00;Capital World Investors*1.76;Autres*62.94| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 89 113 000 | 94 950 000 | 98 581 000 | 192 434 000 |
| Marge opérationnelle | -8 958 000 | -21 493 000 | -28 589 000 | -26 806 000 |
| EBIT | 33 976 000 | 30 969 000 | 28 342 000 | 29 254 000 |
| EBITDA | 35 874 000 | 32 947 000 | 30 374 000 | 31 443 000 |
| Résultat net | 31 978 000 | 27 528 000 | 26 515 000 | 27 132 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 31 978 000 | 27 528 000 | 26 515 000 | 27 132 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 69 022 000 | 69 022 000 | 69 021 000 | 69 021 000 |
| Immos incorporelles | 2 200 000 | 2 100 000 | 400 000 | 2 000 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 355 365 000 | 237 462 000 | 341 419 000 | 296 486 000 |
| Capitaux propres | 270 066 000 | 273 197 000 | 291 646 000 | 295 559 000 |
| Stocks et travaux en cours | 130 000 | 170 000 | -68 805 000 | |
| Comptes fournisseurs | 2 064 446 000 | 224 073 000 | ||
| Dette nette | -51 495 000 | 65 452 000 | 276 770 000 | 361 942 000 |
| Total bilan | 3 169 948 000 | 3 050 706 000 | 3 180 151 000 | 3 261 519 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 24 681 000 | 23 198 000 | 25 327 000 | 25 818 000 | 46 989 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 23 087 000 | 22 165 000 | 25 197 000 | 25 377 000 | 46 666 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 23 390 000 | 23 604 000 | 25 167 000 | 25 345 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 22 549 000 | 23 440 000 | 20 855 000 | 46 965 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 8 050 000 | 7 067 000 | 8 161 000 | 6 674 000 | 7 396 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 9 224 000 | 6 247 000 | 7 408 000 | 6 897 000 | 7 116 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 7 691 000 | 7 082 000 | 7 802 000 | 6 896 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 7 013 000 | 7 132 000 | 3 144 000 | 6 665 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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