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Profil société de Banque Cantonale de Geneve

BCGE - CH0350494719 - Bourse Suisse

Analyse financière

Banque Cantonale de Geneve est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 11/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 2 121 M
PER société 9,17
PER secteur 17,01
Valorisation / Chiffre d'affaires 2,65x
Valorisation / Ebitda 9,17x
Ratio endettement net 623,63%
Autonomie financière 7,21%
ROE 10,59%

Carte d'identité

Place de cotation SW
Secteur d'activité Services financiers
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 7 116 410
Dernier dividende 30/04/2024
Rendement 2,22%
Date introduction en bourse
Nombre d'employés 916
Adresse: Quai de l’Ile 17
1211 Geneva
Switzerland
Téléphone: 41 58 211 21 00
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["486473","425806","468418","514315","801344"]
["96814","104974","125213","175888","231240"]

Présentation de la société

La Banque Cantonale de Genève SA, avec ses filiales, fournit une gamme de services bancaires aux particuliers, aux entreprises et aux clients institutionnels.

Elle propose des comptes courants et individuels, des comptes d'épargne, des coffres-forts, des devises et des cartes bancaires, des produits d'épargne à court, moyen et long terme, ainsi que des services de planification de la retraite, d'investissement, de banque privée, de financement du logement et de crédit à la consommation.

Elle propose également des services de financement des entreprises, de gestion de trésorerie, d'exportation, de financement de l'immobilier et de la construction, de financement du commerce international des matières premières, de conseil aux entreprises et de financement par actions.

En outre, la société propose des services de financement et de gestion de trésorerie, de gestion d'actifs et de conseil, des services financiers et des produits de marché pour les banques et les compagnies d'assurance, ainsi que des services aux gestionnaires de patrimoine indépendants.

En outre, elle est impliquée dans les activités de courtage immobilier, de transfert d'actifs, de banque en ligne et d'évaluation et de vente d'entreprises.

En outre, la société propose des prêts hypothécaires, des prêts commerciaux et personnels, ainsi que des prêts pour le commerce international, et gère des offres publiques et des placements sur les marchés financiers.

Elle possède des bureaux à Lausanne, Zurich, Bâle, Lyon, Annecy, Paris, Dubaï et Hong Kong. La Banque Cantonale de Genève SA a été fondée en 1816 et a son siège à Genève, en Suisse..

Dirigeants

Mr. Michel Pasteur Independent Non-Executive Director & Company Secretary
Mr. Frederic Vernet Head of the Finance (CFO), Deputy to the CEO, Chief Risk Officer & Member of Executive Board
Mr. Jean-Marc Joris Head of the Operations Division & Member of Executive Board
Ms. Pierrette Jaton Klopfenstein Head of the Geneva Division & Member of Executive Board
Mr. Yves Spörri Head of the International Clients Division & Member of Executive Board
Mr. Philippe Marti Head of the Legal & Compliance Division and Member of Management Board
Ms. Virginie Fauveau Head of the Corporate Division & Member of Management Board
Mr. Urs Ziegler Head of Asset Management, Chief Investment Officer & Member of Executive Board
Mr. Yvan Nicolet Head of General Accounting
Mr. Christophe Weber Head of Corporate Affairs & Communication

Principaux actionnaires

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  20192020202120222023
Chiffre d'affaires486 473425 806468 418514 315801 344
Marge opérationnelle-103 771-87 505-96 454-76 442272 200
EBIT-15 355-15 146-16 85515 804210 908
EBITDA45139-834 521231 240
Résultat net135 378127 995145 221161 367
Résultat net (part du groupe)135 378127 995145 221161 367
  20192020202120222023
Ecart d'acquisition795615435255
Immos incorporelles795615702333
Trésorerie et équiv. de trésorerie4 746 1106 474 3606 467 9636 715 699-6 710 001
Capitaux propres1 666 3251 715 9531 826 8131 983 1802 183 526
Stocks et travaux en cours-4 774 346-6 511 491-6 506 498-6 765 595
Comptes fournisseurs284 06761 34239 754133 90053 102
Dette nette3 092 8822 221 2971 487 5751 205 80913 617 027
Total bilan24 919 24027 541 69228 293 69130 034 41430 269 565
  20192020202120222023
Chiffre d'affaires 1er trim.101 998
Chiffre d'affaires 2eme trim.101 998233 843374 781
Chiffre d'affaires 3eme trim.104 009
Chiffre d'affaires 4eme trim.104 009238 536280 472426 563
Résultat net 1er trim.33 845
Résultat net 2eme trim.33 84540 32764 35578 389116 873
Résultat net 3eme trim.18 781
Résultat net 4eme trim.52 56349 64760 85897 499114 367

Les chiffres de ce tableau sont en milliers

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de Banque Cantonale de Geneve.

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