Profil société de Banque Cantonale Va
BCVN - CH0015251710 - 
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Analyse financière
Banque Cantonale Va est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 13/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 8 575 M |
| PER société | 18,28 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 5,37x |
| Valorisation / Ebitda | 112,69x |
| Ratio endettement net | 751,67% |
| Autonomie financière | 6,55% |
| ROE | 12,17% |
Carte d'identité
| Place de cotation | SW |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 85 882 704 |
| Dernier dividende | 29/04/2024 |
| Rendement | 4,10% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 1 982 |
| Adresse: |
Case postale 300 1001 Lausanne Switzerland |
| Téléphone: | 41 844 228 228 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["973600","949800","1003600","1028500","1596700"]
["362900","330800","378700","388300","469200"]
Présentation de la société
La Banque Cantonale Vaudoise fournit divers services financiers dans le canton de Vaud et dans le reste de la Suisse, dans l'Union européenne, en Amérique du Nord et à l'étranger.Elle opère à travers quatre divisions : Banque de détail, Banque privée, Banque d'entreprise et Gestion d'actifs et trading.
La société propose des comptes courants, des comptes d'épargne, des comptes en devises étrangères et des comptes de placement pour la retraite ; des facilités de découvert ; des cartes de crédit et de paiement ; des prêts hypothécaires, personnels, immobiliers, commerciaux et à la construction ; le financement d'équipements de production, ainsi que des fonds de roulement et des produits de financement du commerce international.
Elle propose également une gamme de services bancaires, tels que des investissements, des services immobiliers, des services de planification financière et des transactions par l'intermédiaire de sa plateforme en ligne, ainsi que des services de gestion de trésorerie et des instruments de couverture des risques de taux de change et de taux d'intérêt.
En outre, la société propose des services de gestion d'actifs et de patrimoine, ainsi que des produits d'investissement et de couverture, tels que des devises, des actions, des obligations, des produits dérivés et des produits structurés.
En outre, elle effectue des transactions sur le marché des actions, des instruments à revenu fixe, des devises et des métaux précieux pour le compte de ses clients.
En outre, la société propose des produits d'assurance-vie et d'assurance-invalidité, des guichets automatiques et des services bancaires en ligne ; elle gère les finances et les investissements de particuliers fortunés ; elle offre des services de conseil, tels que la planification fiscale, la planification successorale et la planification financière, ainsi que des couvertures de retraite, d'assurance-vie et d'assurance-invalidité.
Elle s'adresse principalement aux particuliers et aux entreprises, ainsi qu'aux institutions du secteur public. La société a été fondée en 1845 et son siège social se trouve à Lausanne, en Suisse..
Dirigeants
| Mr. Pascal Kiener | CEO & Member of Management Board |
| Dr. Thomas W. Paulsen | CFO, Head of Finance & Risks and Member of the Executive Board |
| Mr. Bertrand Sager | Chief Credit Officer, Head of Credit Management Division & Member of the Executive Board |
| Mr. José Francois Sierdo | Head of the Retail Banking Division & Member of Executive Board |
| Mr. Christian Meixenberger | Head of Business Support & Member of the Executive Board |
| Mr. Andreas Diemant | Head of Corporate Banking & Member of the Executive Board |
| Mr. Fabrice Welsch | Head of Asset Management & Trading Division and Member of the Executive Board |
| Mr. Christian Steinmann | Head of Private Banking & Member of Executive Board |
| Mr. Gregory Duong | Investor Relations Officer |
| Mr. Daniel Herrera | Communications Director & Head of Media Relation |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 973 600 | 949 800 | 1 003 600 | 1 028 500 | 1 596 700 |
| Marge opérationnelle | -77 600 | -96 800 | -31 200 | -13 000 | 543 400 |
| EBIT | 419 500 | 377 500 | 441 200 | 512 300 | 3 200 |
| EBITDA | 490 500 | 449 500 | 513 200 | 582 300 | 76 100 |
| Résultat net | 362 600 | 330 900 | 378 800 | 388 000 | |
| Résultat net (part du groupe) | 362 600 | 330 900 | 378 800 | 388 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 5 000 | 2 000 | |||
| Immos incorporelles | 5 000 | 2 000 | 80 000 | 76 000 | |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 9 570 000 | 12 897 000 | 13 552 000 | 14 103 000 | -12 602 000 |
| Capitaux propres | 3 584 000 | 3 574 000 | 3 643 000 | 3 713 000 | 3 855 000 |
| Stocks et travaux en cours | 55 000 | -11 967 000 | -12 900 000 | -13 208 000 | |
| Comptes fournisseurs | 33 048 000 | 7 000 | 18 000 | 6 000 | 10 000 |
| Dette nette | -2 472 000 | -5 983 000 | -6 237 000 | -6 161 000 | 28 977 000 |
| Total bilan | 48 352 000 | 53 186 000 | 55 952 000 | 59 397 000 | 58 870 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 250 800 | 290 900 | |||
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 250 800 | 777 900 | |||
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 250 150 | ||||
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 250 150 | 613 600 | 819 100 | ||
| Résultat net 1er trim. | 91 200 | 120 000 | |||
| Résultat net 2eme trim. | 180 700 | 157 600 | 173 400 | 196 800 | 240 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 90 250 | ||||
| Résultat net 4eme trim. | 182 500 | 173 200 | 379 100 | 191 500 | 229 200 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers
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