Profil société de Commerzbank AG
CBK - DE000CBK1001 - 
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Analyse financière
Commerzbank AG est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 10/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 17 493 MEUR |
| PER société | 7,87 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,78x |
| Valorisation / Ebitda | 1749,33x |
| Ratio endettement net | 20,43% |
| Autonomie financière | 6,06% |
| ROE | 6,95% |
Carte d'identité
| Place de cotation | XETRA |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 1 240 220 032 |
| Dernier dividende | 02/05/2024 |
| Rendement | 2,75% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 42 098 |
| Adresse: |
Kaiserplatz 60311 Frankfurt am Main Germany |
| Téléphone: | 49 69 136 20 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["8848000","8772000","9654000","10390000","22472000"]
["644000","-2890000","430000","1435000","2224000"]
Présentation de la société
Commerzbank AG fournit des produits et des services bancaires et de marché des capitaux aux particuliers et aux petites entreprises, aux groupes d'entreprises, aux prestataires de services financiers et aux clients institutionnels en Allemagne et à l'étranger.Elle opère à travers deux segments, les clients privés et les petites entreprises, et les clients d'entreprise. La société propose des services de trésorerie, notamment des comptes, des paiements commerciaux, des facilités de paiement, des services de compensation et de garde, et d'autres services ; des services commerciaux comprenant la collecte de documents, les lettres de crédit, les garanties, la facilitation des échanges, le financement de la chaîne d'approvisionnement, le crédit acheteur et les services de forfaitage ; et des produits bancaires comprenant des prêts bilatéraux, des club deals, des instruments Schuldschein, des prêts syndiqués, des obligations, des placements privés et d'autres instruments de dette, ainsi que des services de financement islamique.
Elle propose également des services de gestion des risques liés au marché monétaire, aux matières premières et aux métaux précieux, des services de gestion des intérêts, des devises et des liquidités, ainsi que des services de gestion de patrimoine.
Commerzbank AG a été fondée en 1870 et a son siège à Francfort-sur-le-Main, en Allemagne..
Dirigeants
| Dr. Manfred Knof | Chairman of the Board of MD & CEO |
| Dr. Bettina Orlopp | CFO, Head of Tax, IR, Treasury & Deputy Chairwoman of the Board of MD |
| Mr. Michael Harald Kotzbauer | Head of Corporate Clients Business & Member of the Board of MD |
| Magistrate Thomas Schaufler CEFA | Member of the Board of Managing Director - Small-Business Customers |
| Dr. Jorg Oliveri del Castillo-Schulz | COO & Member of the Board of MD |
| Ms. Sabine Mlnarsky-Bstandig | Chief Human Resources Officer, Labour Relations Director & Member of Board MD |
| Magistrate Bernhard Spalt | Chief Risk Officer & Member of the Board of MD |
| Mr. Christoph Wortig | Head of Investor Relations |
| Silvana Herold | Head of Corporate Communications |
| Mr. Peter Born | Chief Representative |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 8 848 000 | 8 772 000 | 9 654 000 | 10 390 000 | 22 472 000 |
| Marge opérationnelle | -3 945 000 | -7 601 000 | -4 744 000 | -4 455 000 | -4 802 000 |
| EBIT | 1 011 000 | -2 606 000 | 182 000 | 5 919 000 | -759 000 |
| EBITDA | 2 016 000 | -1 667 000 | 1 057 000 | 6 730 000 | 10 000 |
| Résultat net | 762 000 | -2 890 000 | 354 000 | 1 393 000 | 2 372 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 762 000 | -2 890 000 | 354 000 | 1 393 000 | 2 372 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 1 522 000 | ||||
| Immos incorporelles | 1 531 000 | 1 420 000 | 1 243 000 | 1 289 000 | 1 394 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 46 191 000 | 81 212 000 | 60 207 000 | 86 647 000 | 102 692 000 |
| Capitaux propres | 29 371 000 | 27 481 000 | 28 851 000 | 30 016 000 | 31 992 000 |
| Stocks et travaux en cours | -130 224 000 | -88 983 000 | -109 396 000 | -102 933 000 | |
| Comptes fournisseurs | 328 692 000 | 373 760 000 | 351 800 000 | 373 347 000 | |
| Dette nette | -915 000 | -35 089 000 | -16 362 000 | -42 882 000 | 6 537 000 |
| Total bilan | 463 636 000 | 506 916 000 | 473 044 000 | 477 438 000 | 527 798 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 2 170 000 | 1 913 000 | 2 537 000 | 2 795 000 | 2 666 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 2 128 000 | 2 381 000 | 2 271 000 | 2 554 000 | 3 291 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 2 164 000 | 2 127 000 | 2 026 000 | 2 119 000 | 2 091 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 2 337 000 | 2 271 000 | 2 821 000 | 2 922 000 | 5 998 000 |
| Résultat net 1er trim. | 120 000 | -295 000 | 133 000 | 298 000 | 580 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 271 000 | 220 000 | -527 000 | 470 000 | 565 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 294 000 | -69 000 | 403 000 | 39 000 | 684 000 |
| Résultat net 4eme trim. | -40 000 | -2 708 000 | 421 000 | 472 000 | 395 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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