Profil société de CINCINNATI FINANCIA
CINF -
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Analyse financière
CINCINNATI FINANCIA est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 11/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 25 571 MUSD |
| PER société | 11,16 |
| PER secteur | 18,42 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,26x |
| Valorisation / Ebitda | 8,41x |
| Ratio endettement net | -0,78% |
| Autonomie financière | 38,18% |
| ROE | 16,45% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NASDAQ |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 156 018 513 |
| Dernier dividende | 22/09/2025 |
| Rendement | 2,12% |
| Date introduction en bourse | 26/03/1990 |
| Nombre d'employés | 5 624 |
| Adresse: |
6200 South Gilmore Road 45014-5141 Fairfield United States |
| Téléphone: | 513 870 2000 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["9626000","6563000","10013000","11337000"]
["2968000","-487000","1843000","2292000"]
Présentation de la société
Cincinnati Financial Corporation, avec ses filiales, fournit des produits d'assurance dommages aux États-Unis. La société opère à travers cinq segments : Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance et Investments.Le secteur de l'assurance des entreprises offre une couverture pour l'assurance dommages des entreprises, l'assurance des biens des entreprises, l'assurance automobile des entreprises et l'assurance contre les accidents du travail.
Il propose également une assurance responsabilité civile des administrateurs et des dirigeants, des cautions contractuelles et commerciales, des cautions de fidélité, ainsi qu'une couverture des machines et équipements.
Le secteur de l'assurance des particuliers propose aux particuliers une assurance automobile, une assurance habitation, une assurance incendie, une assurance maritime, une assurance responsabilité civile complémentaire et une assurance pour les véhicules nautiques.
Le segment Excess and Surplus Lines Insurance propose une assurance dommages aux entreprises qui couvre la responsabilité civile des entreprises en cas d'accidents survenant dans leurs locaux ou découlant de leurs activités, comme les blessures causées par des produits ; et une assurance des biens des entreprises, qui assure les bâtiments, les stocks, l'équipement et les revenus de l'entreprise contre la perte ou les dommages dus à diverses causes, comme le feu, le vent, la grêle, l'eau, le vol et le vandalisme.
Le secteur de l'assurance vie propose des produits d'assurance vie temporaire, des produits d'assurance vie universelle, des produits pour les chantiers, tels que l'assurance vie temporaire, et des produits d'assurance vie entière.
Le secteur des investissements investit dans des placements à échéance fixe, y compris des obligations imposables et exonérées d'impôts, et des actions privilégiées remboursables, ainsi que dans des placements en actions comprenant des actions ordinaires et des actions privilégiées non remboursables.
Il propose également des services de crédit-bail et de financement commercial, ainsi que des services de courtage en assurance.
La Cincinnati Financial Corporation a été fondée en 1950 et son siège social se trouve à Fairfield, dans l'Ohio..
Dirigeants
| Mr. Steven Justus Johnston C.F.A., CERA, FCAS, MAAA | Executive Chairman |
| Mr. Stephen Michael Spray | President, CEO & Director |
| Mr. Michael James Sewell CPA | CFO, Principal Accounting Officer, Executive VP & Treasurer |
| Mr. Steven Anthony Soloria C.F.A., C.P.C.U. | Executive VP & Chief Investment Officer |
| Ms. Teresa Currin Cracas Esq. | Chief Risk Officer & Executive VP of The Cincinnati Insurance Company |
| Mr. John Scott Kellington | Chief Information Officer & Executive VP of The Cincinnati Insurance Company |
| Mr. Dennis E. McDaniel C.M.A., CPA, C.P.C.U., CFM | VP & Investor Relations Officer |
| Mr. Thomas Christopher Hogan Esq. | Executive VP, Chief Legal Officer & Company Secretary |
| Betsy E. Ertel C.P.C.U. | Vice President of Corporate Communications |
| Mr. Donald Joseph Doyle Jr., AIM, C.P.C.U. | Senior Vice President of The Cincinnati Insurance Company |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.52;BlackRock Inc*8.00;State Street Corp*5.45;Charles Schwab Investment Management Inc*4.14;Geode Capital Management, LLC*2.60;London Company of Virginia*1.41;GQG Partners LLC*1.36;Bank of America Corp*1.29;Autres*63.24| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 9 626 000 | 6 563 000 | 10 013 000 | 11 337 000 |
| Marge opérationnelle | 3 751 000 | -641 000 | 2 329 000 | 2 911 000 |
| EBIT | 3 751 000 | -641 000 | 2 276 000 | 2 911 000 |
| EBITDA | 3 869 000 | -514 000 | 2 276 000 | 3 041 000 |
| Résultat net | 2 946 000 | -486 000 | 1 674 000 | 2 292 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 2 946 000 | -486 000 | 1 674 000 | 2 292 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 30 000 | 30 000 | 30 000 | 30 000 |
| Immos incorporelles | 936 000 | 61 000 | 1 124 000 | 31 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 1 139 000 | 1 264 000 | 907 000 | 983 000 |
| Capitaux propres | 13 105 000 | 10 562 000 | 12 098 000 | 13 935 000 |
| Stocks et travaux en cours | -4 131 000 | -4 547 000 | -18 241 000 | |
| Comptes fournisseurs | 2 627 000 | 3 052 000 | ||
| Dette nette | -242 000 | -373 000 | -33 000 | -108 000 |
| Total bilan | 31 387 000 | 29 732 000 | 32 769 000 | 36 501 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 2 227 000 | 1 218 000 | 2 241 000 | 2 935 000 | 2 566 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 2 295 000 | 820 000 | 2 605 000 | 2 544 000 | 3 248 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 1 785 000 | 1 410 000 | 1 811 000 | 3 320 000 | 3 726 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 3 323 000 | 3 114 000 | 3 356 000 | 2 538 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 620 000 | -273 000 | 225 000 | 755 000 | -90 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 703 000 | -818 000 | 534 000 | 312 000 | 685 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 153 000 | -418 000 | -99 000 | 820 000 | 1 122 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 1 470 000 | 1 013 000 | 1 183 000 | 405 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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