Profil société de CAPITAL ONE FINANCI
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Analyse financière
CAPITAL ONE FINANCI est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 9/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 143 002 MUSD |
| PER société | 30,11 |
| PER secteur | 18,88 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,65x |
| Valorisation / Ebitda | 15,63x |
| Ratio endettement net | 3,82% |
| Autonomie financière | 12,40% |
| ROE | 7,81% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 639 517 306 |
| Dernier dividende | 15/08/2025 |
| Rendement | 1,08% |
| Date introduction en bourse | 15/11/1994 |
| Nombre d'employés | 76 500 |
| Adresse: |
1680 Capital One Drive 22102 McLean United States |
| Téléphone: | 703 720 1000 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["32033000","38373000","49484000","53938000"]
["12390000","7360000","4887000","4750000"]
Présentation de la société
Capital One Financial Corporation est la société holding de services financiers de Capital One Bank (USA), National Association, et de Capital One, National Association, qui fournit divers produits et services financiers aux États-Unis, au Canada et au Royaume-Uni.Elle opère à travers trois segments : Credit Card, Consumer Banking et Commercial Banking. La société accepte les comptes chèques, les dépôts sur le marché monétaire, les ordres de retrait négociables, les dépôts d'épargne et les dépôts à terme.
Ses produits de prêt comprennent des prêts sur cartes de crédit, des prêts automobiles et des prêts bancaires de détail, ainsi que des prêts immobiliers commerciaux et multifamiliaux, et des prêts commerciaux et industriels.
La société propose également des cartes de crédit et de débit, des services bancaires directs en ligne, ainsi que des services de gestion de trésorerie et de dépôt.
Elle sert les consommateurs, les petites entreprises et les clients commerciaux par le biais de canaux numériques, de succursales, de cafés et d'autres canaux de distribution situés à New York, en Louisiane, au Texas, dans le Maryland, en Virginie, dans le New Jersey et en Californie.
Capital One Financial Corporation a été fondée en 1988 et son siège social se trouve à McLean, en Virginie..
Dirigeants
| Mr. Richard D. Fairbank | Founder, Chairman, CEO & President |
| Mr. Andrew M. Young | Chief Financial Officer |
| Mr. Matthew W. Cooper | General Counsel, Corporate Secretary & Head of Environmental, Social and Governance |
| Mr. Sanjiv Yajnik | President of Financial Services |
| Mr. Frank G. LaPrade III, J.D. | Chief Enterprise Services Officer & Chief of Staff to the CEO |
| Mr. Timothy P. Golden | Senior VP & Controller |
| Mr. Robert M. Alexander | Chief Information Officer |
| Mr. Danielle Dietz | Managing Vice President of Investor Relations |
| Ms. Kaitlin Burek Haggerty | Chief Human Resources Officer |
| Mr. Joseph C. Portera | Chief Risk Officer for Financial Services |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*8.82;BlackRock Inc*7.97;State Street Corp*4.34;Capital World Investors*4.06;FMR Inc*2.59;JPMorgan Chase & Co*2.40;Geode Capital Management, LLC*2.19;Dodge & Cox*2.01;Autres*65.62| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 32 033 000 | 38 373 000 | 49 484 000 | 53 938 000 |
| Marge opérationnelle | -8 362 000 | -17 874 000 | -22 874 000 | -25 298 000 |
| EBIT | 15 809 000 | 9 240 000 | 6 045 000 | 5 910 000 |
| EBITDA | 19 290 000 | 12 450 000 | 9 271 000 | 9 147 000 |
| Résultat net | 12 394 000 | 7 360 000 | 5 413 000 | 4 747 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 12 394 000 | 7 360 000 | 5 413 000 | 4 747 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 14 782 000 | 14 777 000 | 15 065 000 | 15 059 000 |
| Immos incorporelles | 531 000 | 596 000 | 700 000 | 577 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 21 746 000 | 30 856 000 | 43 297 000 | 43 230 000 |
| Capitaux propres | 61 029 000 | 52 582 000 | 58 089 000 | 60 784 000 |
| Stocks et travaux en cours | -23 760 000 | 55 000 | -45 775 000 | |
| Comptes fournisseurs | 281 000 | 527 000 | 649 000 | 666 000 |
| Dette nette | 20 520 000 | 16 976 000 | 6 559 000 | 2 321 000 |
| Total bilan | 432 381 000 | 455 249 000 | 478 464 000 | 490 144 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 7 552 000 | 8 173 000 | 11 471 000 | 13 091 000 | 13 405 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 7 770 000 | 8 232 000 | 12 065 000 | 13 240 000 | 16 410 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 8 212 000 | 8 805 000 | 12 816 000 | 13 798 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 8 118 000 | 11 001 000 | 13 132 000 | 13 809 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 3 325 000 | 2 403 000 | 960 000 | 1 280 000 | 1 404 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 3 536 000 | 1 949 000 | 1 431 000 | 597 000 | -4 277 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 3 104 000 | 1 616 000 | 1 790 000 | 1 777 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 2 425 000 | 1 232 000 | 706 000 | 1 096 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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