Profil société de ING Groep
INGA - NL0011821202 - 
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Analyse financière
ING Groep est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 15/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 49 844 MEUR |
| PER société | 6,84 |
| PER secteur | 17,08 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,22x |
| Valorisation / Ebitda | 0,00x |
| Ratio endettement net | 115,04% |
| Autonomie financière | 5,25% |
| ROE | 14,22% |
Carte d'identité
| Place de cotation | AS |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Oui |
| Nombre de titres | 3 299 160 064 |
| Dernier dividende | 24/04/2024 |
| Rendement | 7,25% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 60 000 |
| Adresse: |
Bijlmerdreef 106 1102 CT Amsterdam Netherlands |
| Téléphone: | 31 20 563 9111 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["18062000","17819000","18285000","18590000","22405000"]
["4781000","2415000","4776000","3674000","7287000"]
Présentation de la société
ING Groep N.V., une institution financière, fournit divers produits et services bancaires aux Pays-Bas, en Belgique, dans le reste de l'Europe, en Amérique du Nord, en Amérique latine, en Asie et en Australie.Elle opère dans six segments : Retail Netherlands, Retail Belgium, Retail Germany, Retail Other, Wholesale Banking, et Corporate Line Banking.
La société accepte divers dépôts, tels que les comptes courants et les comptes d'épargne. Elle propose également des produits de prêts aux entreprises, des produits de prêts à la consommation, tels que des prêts hypothécaires résidentiels, des prêts à terme et d'autres prêts à la consommation, ainsi que des services de prêts garantis et non garantis.
En outre, la société fournit des solutions pour le marché des capitaux d'emprunt, les fonds de roulement, le financement des exportations, les services bancaires quotidiens, la trésorerie et le risque, et des solutions de financement des entreprises, ainsi que des prêts spécialisés, des solutions pour le marché des capitaux d'emprunt et des actions, des paiements et la gestion des liquidités, et des services de commerce et de trésorerie, ainsi que des services d'épargne, d'investissement, d'assurance, d'hypothèque et de banque numérique, et des prêts aux PME.
Elle sert des clients particuliers, des entreprises et des institutions financières. ING Groep N.V. a été fondé en 1762 et son siège social se trouve à Amsterdam, aux Pays-Bas..
Dirigeants
| Mr. Steven J. A. van Rijswijk | CEO and Chairman of the Executive Board & Management Board Banking |
| Mr. Tanate Phutrakul | CFO and Member of the Executive Board & Management Board Banking |
| Ms. Ljiljana Cortan | Chief Risk Officer and Member of the Executive Board & Management Board Banking |
| Ms. Pinar Abay | Head of Retail, Market Leaders, Challengers & Growth Markets and Member of Management Board Banking |
| Mr. Andrew John Milton Bester | Head of Wholesale Banking and Member of the Executive Board & Management Board Banking |
| Mr. Marnix van Stiphout | CTO, COO, Chief Transformation Officer & Member of Management Board Banking |
| Mr. Erwin H. M. Olijslager | Principal Accounting Officer |
| Mr. Han-Tsung Ho | Executive Director |
| Rob Van Veldhuizen | Head of Corporate Finance Benelux |
| Mr. Sjoerd Miltenburg | Head of Investor Relations |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 18 062 000 | 17 819 000 | 18 285 000 | 18 590 000 | 22 405 000 |
| Marge opérationnelle | -6 223 000 | -9 742 000 | -6 833 000 | -8 254 000 | -5 484 000 |
| EBIT | 21 113 000 | 12 843 000 | 14 151 000 | ||
| EBITDA | 21 902 000 | 13 672 000 | 14 985 000 | ||
| Résultat net | 4 001 000 | 2 329 000 | 4 905 000 | 3 777 000 | 7 522 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 4 001 000 | 2 329 000 | 4 905 000 | 3 777 000 | 7 522 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 907 000 | 533 000 | 472 000 | 464 000 | 469 000 |
| Immos incorporelles | 1 010 000 | 860 000 | 684 000 | 637 000 | 729 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 55 005 000 | 112 230 000 | 108 007 000 | 87 251 000 | 89 892 000 |
| Capitaux propres | 53 770 000 | 47 674 000 | 53 920 000 | 49 907 000 | 51 240 000 |
| Stocks et travaux en cours | |||||
| Comptes fournisseurs | 609 259 000 | 687 740 000 | 702 388 000 | 697 431 000 | |
| Dette nette | 89 917 000 | -33 276 000 | 8 007 000 | 31 072 000 | 58 946 000 |
| Total bilan | 891 744 000 | 937 379 000 | 951 290 000 | 967 817 000 | 975 583 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 4 576 000 | 4 510 000 | 4 702 000 | 4 599 000 | 5 567 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 4 531 000 | 4 637 000 | 4 497 000 | 4 799 000 | 5 725 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 4 626 000 | 4 286 000 | 4 648 000 | 4 412 000 | 5 842 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 196 000 | 4 169 000 | 4 624 000 | 4 868 000 | 5 409 000 |
| Résultat net 1er trim. | 1 119 000 | 670 000 | 1 005 000 | 429 000 | 1 591 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 437 000 | 299 000 | 1 459 000 | 1 177 000 | 2 155 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 1 344 000 | 788 000 | 1 367 000 | 979 000 | 1 982 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 880 000 | 727 000 | 945 000 | 1 089 000 | 1 558 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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