Profil société de Intesa Sanpaolo SpA
ISP - IT0000072618 - 
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Analyse financière
Intesa Sanpaolo SpA est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 64 812 MEUR |
| PER société | 8,39 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,50x |
| Valorisation / Ebitda | 0,00x |
| Ratio endettement net | 43,26% |
| Autonomie financière | 6,64% |
| ROE | 12,08% |
Carte d'identité
| Place de cotation | MI |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 18 256 799 744 |
| Dernier dividende | 20/05/2024 |
| Rendement | 8,84% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 94 368 |
| Adresse: |
Piazza San Carlo, 156 10121 Turin Italy |
| Téléphone: | 39 011 5551 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["18939000","19929000","22427000","21470000","25925000"]
["4182000","3277000","4185000","4354000","7724000"]
Présentation de la société
Intesa Sanpaolo S.p.A. fournit divers produits et services financiers principalement en Italie. Elle opère à travers six segments : Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, International Subsidiary Banks, Asset Management, Private Banking et Insurance.La société propose des produits de prêt et de dépôt, des services de banque d'affaires, d'investissement et de financement public, des services de crédit industriel, d'affacturage et de crédit-bail, des solutions de gestion d'actifs, des produits d'assurance vie et non-vie, ainsi que des services de bancassurance, de fonds de pension et de fiducie.
Elle propose également des services de crédit à la consommation et de monnaie électronique, de gestion de patrimoine et de banque privée.
La société sert les particuliers, les petites et moyennes entreprises, les organisations à but non lucratif, les entreprises et les institutions financières, l'administration publique, les clients privés et les particuliers fortunés, la clientèle institutionnelle et d'autres clients.
Intesa Sanpaolo S.p.A. a été fondée en 1998 et a son siège à Turin, en Italie..
Dirigeants
| Mr. Carlo Messina | MD, CEO, GM & Executive Director |
| Mr. Stefano Del Punta | Group Chief Financial Officer |
| Ms. Paola Angeletti | Chief Operating Officer |
| Mr. Massimo Proverbio | Chief Data, A.I., Innovation & Technology Officer |
| Fabrizio Dabbene | Head of Administration & Tax Department and Manager |
| Mr. Andrea Tamagnini | Head of Investor Relations |
| Ms. Elisabetta Lunati | Head of Legal Affairs |
| Mr. Piero Franco Maria Boccassino | Chief Compliance Officer |
| Mr. Stefano Lucchini | Chief Institutional Affairs & External Communication Officer |
| Mr. Francesco De Francesco | Head of Human Resources & Organisation |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 18 939 000 | 19 929 000 | 22 427 000 | 21 470 000 | 25 925 000 |
| Marge opérationnelle | -981 000 | -5 524 000 | -2 785 000 | -3 493 000 | -6 190 000 |
| EBIT | 9 015 000 | 5 787 000 | 7 803 000 | ||
| EBITDA | 10 256 000 | 7 205 000 | 9 383 000 | ||
| Résultat net | 4 108 000 | 2 149 000 | 5 046 000 | 5 285 000 | 7 752 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 4 108 000 | 2 149 000 | 5 046 000 | 5 285 000 | 7 752 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 4 055 000 | 3 154 000 | 3 574 000 | 3 626 000 | 3 672 000 |
| Immos incorporelles | 5 156 000 | 5 040 000 | 5 768 000 | 5 611 000 | 5 852 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 27 791 000 | 86 768 000 | 147 094 000 | 144 197 000 | 100 688 000 |
| Capitaux propres | 55 968 000 | 65 871 000 | 63 775 000 | 61 103 000 | 63 963 000 |
| Stocks et travaux en cours | |||||
| Comptes fournisseurs | 1 534 000 | 1 979 000 | 2 272 000 | 528 581 000 | 1 687 000 |
| Dette nette | 67 560 000 | 20 386 000 | -45 880 000 | 27 673 000 | |
| Total bilan | 816 102 000 | 1 002 614 000 | 1 069 003 000 | 974 587 000 | 963 570 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 4 549 000 | 4 966 000 | 6 022 000 | 5 610 000 | 6 272 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 4 850 000 | 4 305 000 | 5 261 000 | 5 503 000 | 6 460 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 4 683 000 | 8 302 000 | 5 236 000 | 5 304 000 | 6 464 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 857 000 | 5 315 000 | 5 020 000 | 5 674 000 | 6 729 000 |
| Résultat net 1er trim. | 1 050 000 | 1 151 000 | 1 516 000 | 1 024 000 | 1 956 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 216 000 | 1 415 000 | 1 507 000 | 1 330 000 | 2 266 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 1 044 000 | 3 810 000 | 983 000 | 930 000 | 1 900 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 872 000 | -3 099 000 | 179 000 | 1 070 000 | 1 602 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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