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Analyse et conseil boursier sur Intesa Sanpaolo SpA

Analyse SWOT de Intesa Sanpaolo SpA

Cette matrice SWOT synthétise les principaux atouts, points de vigilance, opportunités et risques à prendre en compte pour Intesa Sanpaolo SpA.

Forces

  • Bénéfice record de 5,6 milliards d’euros
  • Rentabilité élevée, ROE annualisé de 20 %
  • Ratio coûts/revenus européen de 35,9 %
  • Créances douteuses nettes limitées à 0,8 %

Faiblesses

  • Forte exposition au marché bancaire italien
  • Revenus sensibles à la baisse des taux
  • Capital CET1 réduit par distributions élevées
  • Dépendance aux performances de Fideuram

Opportunités

  • Accélération de la gestion patrimoniale
  • Croissance des commissions et assurances
  • Synergies potentielles avec Monte dei Paschi
  • Digitalisation et investissements dans l’intelligence agents

Menaces

  • Pression durable sur les marges d’intérêt
  • Risque d’intégration de Monte dei Paschi
  • Ralentissement économique italien
  • Hausse des risques géopolitiques et de crédit

Analyse financière de Intesa Sanpaolo SpA

Intesa Sanpaolo SpA est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 107 095 M
PER société 10,86
PER secteur 20,03
Valorisation / Chiffre d'affaires 3,95x
Valorisation / Ebitda 7,96x
Ratio endettement net 90,18%
Autonomie financière 6,80%
ROE 15,12%

Le conseil ABC Bourse

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Indicateurs d'analyse technique sur Intesa Sanpaolo SpA

Les indicateurs de tendance

Les cours évoluent sous leur moyenne mobile à 20 jours.
Les cours évoluent sous leur moyenne mobile à 50 jours.
Les cours évoluent sous leur moyenne mobile à 100 jours.
Les cours évoluent à l'intérieur des bandes de Bollinger
Aucune observation interprétable sur le DMI

Les indicateurs de momentum

Le RSI 14 jours est de 34,9%. Il est en zone neutre.
Aucune observation n'est interprétable sur l'indicateur CCI

Les oscillateurs

La MACD évolue sous sa ligne de signal.
La Stochastique évolue sous sa ligne de signal.
La Stochastique vient de passer sous sa ligne de signal.

Volumes et Chandeliers Japonais

Aucune observation notable sur les volumes d'échanges.
Aucune configuration particulière de chandeliers n'a été détectée.

Analyses de la rédaction sur Intesa Sanpaolo SpA

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Consensus des analystes

Personne n'a encore donné son avis sur la valeur.

Le consensus des membres ABC Bourse est construit à l'aide des objectifs exprimés par les internautes. Vous pouvez donner votre opinion et la modifier à tout moment en redonnant un objectif. En savoir plus

Le contenu de cette page ne constitue en aucun cas une sollicitation à acheter ou à vendre des valeurs mobilières. Ce sont les avis des internautes qui sont publiés sans filtre. Par conséquent soyez prudent dans l'interprétation de ces derniers, ce ne sont pas des conseils mais des avis qui ne reflétent que les sentiments de leur auteur.

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