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Profil société de Jack Henry & Associates Inc

JKHY - Bourse USA

Analyse financière

Jack Henry & Associates Inc est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 11 676 MUSD
PER société 30,58
PER secteur 19,52
Valorisation / Chiffre d'affaires 5,27x
Valorisation / Ebitda 16,35x
Ratio endettement net 9,30%
Autonomie financière 63,00%
ROE 20,72%

Carte d'identité

Place de cotation NASDAQ
Secteur d'activité Technologie
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 72 816 000
Dernier dividende 29/05/2025
Rendement 1,40%
Date introduction en bourse 20/11/1985
Nombre d'employés 7 200
Adresse: 663 West Highway 60
65708 Monett
United States
Téléphone: 417 235 6652
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["1758225","1942884","2077702","2215543"]
["311469","362916","366646","381816"]

Présentation de la société

Jack Henry & Associates, Inc. est une société de technologie financière qui met en relation les personnes et les institutions financières par le biais de solutions technologiques et de services de traitement des paiements qui réduisent les obstacles à la santé financière.

Elle opère à travers quatre segments : Core, Payments, Complementary, et Corporate and Other. La société propose des solutions de traitement de l'information et des transactions aux banques, qu'il s'agisse de banques communautaires ou d'institutions disposant d'un actif de plusieurs milliards de dollars ; des solutions de traitement des données de base pour diverses coopératives de crédit ; et des solutions spécialisées en matière de performance financière, de traitement de l'imagerie et des paiements, de sécurité de l'information et de gestion des risques, de livraison au détail et de solutions en ligne et mobiles pour les organisations de services financiers et les entités commerciales.

Elle fournit également une suite d'applications intégrées nécessaires au traitement des dépôts, des prêts et des transactions du grand livre, ainsi qu'au maintien d'informations centralisées sur les clients et les membres, et des produits et services complémentaires qui permettent aux clients des banques et des coopératives de crédit de répondre à l'évolution des demandes des clients et des membres.

En outre, les offres de plateformes bancaires de base de l'entreprise comprennent le système SilverLake, un système robuste principalement conçu pour les banques à vocation commerciale ; CIF 20/20, un système paramétré et facile à utiliser pour les banques ; et Core Director, un système rentable avec un fonctionnement par pointer-cliquer, ainsi qu'une plateforme de coopérative de crédit de base sous le nom de Symitar.

En outre, elle fournit des produits et services numériques et des solutions de paiement électronique ; elle achète et revend des systèmes matériels, y compris des serveurs, des stations de travail, des scanners et d'autres dispositifs ; elle offre des services de mise en œuvre, de formation et d'assistance ; elle propose des licences de logiciels et des services connexes, des services professionnels et des centres de données.

Jack Henry & Associates, Inc. a été fondée en 1976 et son siège social se trouve à Monett, dans le Missouri..

Dirigeants

Mr. Gregory R. Adelson CEO & President
Ms. Mimi L. Carsley CFO & Treasurer
Mr. Craig Keith Morgan Chief Legal Officer & Secretary
Mr. Shanon G. McLachlan Senior VP, Executive Officer & COO
Ms. Renee A. Swearingen Senior VP, Chief Accounting Officer & Assistant Treasurer
Mr. Benjamin Metz VP and Chief Digital & Technology Officer
Mr. Dennis McDonald VP & Chief Information and Security Officer
Mr. Vance Sherard C.F.A. Vice President of Investor Relations
Mr. Michael Carnovali Chief Risk & Compliance Officer
Mark Folk Senior Manager of Corporate Communications

Principaux actionnaires

Vanguard Group Inc*12.08;BlackRock Inc*8.41;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*6.89;Kayne Anderson Rudnick Investment Management LLC*6.56;State Street Corp*5.36;Apg All Pensions Group*3.12;Geode Capital Management, LLC*2.79;Atlantic Trust Group, LLC*2.65;Autres*52.13

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  2021202220232024
Chiffre d'affaires1 758 2251 942 8842 077 7022 215 543
Marge opérationnelle398 719474 619480 688489 391
EBIT398 869474 651489 647514 403
EBITDA696 760652 275680 373714 307
Résultat net311 469362 916366 646381 816
Résultat net (part du groupe)311 469362 916366 646381 816
  2021202220232024
Ecart d'acquisition687 458687 458804 797804 797
Immos incorporelles476 065505 59719 998671 669
Trésorerie et équiv. de trésorerie50 99248 78712 24338 284
Capitaux propres1 319 2921 381 6231 608 5101 842 364
Stocks et travaux en cours00-615 719-168 768
Comptes fournisseurs18 48521 03419 15625 314
Dette nette49 20166 280262 757171 320
Total bilan2 336 1562 455 5642 773 8262 924 481
  20212022202320242025
Chiffre d'affaires 1er trim.433 776478 260508 552538 562585 087
Chiffre d'affaires 2eme trim.450 287482 672534 633559 912
Chiffre d'affaires 3eme trim.488 056529 202571 368600 982
Chiffre d'affaires 4eme trim.493 896505 314545 701573 848
Résultat net 1er trim.71 40984 70781 54987 099111 108
Résultat net 2eme trim.76 86280 42697 773101 073
Résultat net 3eme trim.102 114106 549101 679119 191
Résultat net 4eme trim.95 67080 77591 96597 845

Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de Jack Henry & Associates Inc.

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