Profil société de Muenchener Rueckver
MUV2 -
DE0008430026 -
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Analyse financière
Muenchener Rueckver est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 16/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 72 139 MEUR |
| PER société | 12,69 |
| PER secteur | 19,52 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,17x |
| Valorisation / Ebitda | 8,53x |
| Ratio endettement net | 0,63% |
| Autonomie financière | 11,39% |
| ROE | 17,42% |
Carte d'identité
| Place de cotation | XETRA |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 129 606 000 |
| Dernier dividende | 02/05/2025 |
| Rendement | 3,60% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 43 550 |
| Adresse: |
Königinstrasse 107 80802 Munich Germany |
| Téléphone: | 49 89 38 91 0 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["63860000","68452000","70457000","61399000"]
["2933000","3432000","2863000","5685000"]
Présentation de la société
Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft à München exerce des activités d'assurance et de réassurance dans le monde entier.La société opère à travers cinq segments : Réassurance vie et santé ; Réassurance dommages ; ERGO Life and Health Germany ; ERGO Property-Casualty Germany ; et ERGO International.
Elle propose également des solutions de réassurance vie et santé, telles que les risques liés aux marchés financiers, l'analyse de données, le traitement des sinistres et la souscription, la recherche médicale, le marché de la santé, la gestion des capitaux, ainsi que la suite numérique MIRA ; et des solutions de réassurance dommages, notamment pour les risques agricoles, l'analyse de données, le profilage des risques d'infrastructure, l'inspection à distance, la réassurance rétroactive, les titres liés à l'assurance, le risque de localisation, le transfert de risque et le cyber, ainsi que NatCatSERVICE pour la base de données des pertes liées aux catastrophes naturelles, REALYTIX ZERO, IMPROVEX, cert2go, le conseil pour le développement de produits, la réassurance structurée prospective, et Vahana AI pour les sinistres automobiles.
En outre, la société fournit des solutions pour les clients de l'industrie, telles que la couverture de l'IdO, la protection de l'assurance de la qualité des revenus, l'assurance captive et le transfert de risque, la responsabilité, les risques météorologiques, l'assurance spatiale et satellite, l'assurance du rendement des centrales bioénergétiques, l'assurance de l'énergie solaire, l'assurance des parcs éoliens, l'assurance minière, les couvertures et les services des projets de construction, l'assurance aviation, l'énergie et les services publics, l'assurance des compagnies pétrolières et gazières, la cyberassurance industrielle, la suite de risques, l'intelligence des risques de données et de localisation, les risques numériques, l'assurance de garantie PV, paramétrique, Insure AI, la couverture des dommages de liquidation, et les solutions de catastrophes naturelles.
Elle propose en outre des produits d'assurance vie, dommages, santé, protection juridique et voyage sous la marque ERGO.
La société a été fondée en 1880 et est basée à Munich, en Allemagne..
Dirigeants
| Dr. Joachim Wenning | Chairman of Management Board |
| Dr. Christoph Jurecka | CFO & Member of Management Board |
| Dr. Thomas Blunck | Member of Management Board |
| Dr. Markus Riess | Head of Economics, Sustainability & Public Affairs and Member of Management Board |
| Ms. Mari-Lizette Malherbe | Member of Management Board |
| Mr. Nicholas J. Gartside C.F.A. | Chief Investment Officer & Member of Management Board |
| Dr. Achim Kassow | Labour Relations Director & Member of Management Board |
| Mr. Stefan Heinrich Golling | Member of Management Board |
| Ms. Clarisse Kopff | Member of Management Board |
| Mr. Michael Kerner | Member of Management Board |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 63 860 000 | 68 452 000 | 70 457 000 | 61 399 000 |
| Marge opérationnelle | 9 601 000 | 4 293 000 | 3 847 000 | 8 090 000 |
| EBIT | 2 408 000 | 6 760 000 | 3 626 000 | 8 087 000 |
| EBITDA | 2 408 000 | 7 059 000 | 659 000 | 8 462 000 |
| Résultat net | 2 930 000 | 3 427 000 | 4 609 000 | 5 669 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 2 930 000 | 3 427 000 | 4 609 000 | 5 669 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 3 092 000 | 3 240 000 | 3 184 000 | 3 443 000 |
| Immos incorporelles | 1 286 000 | 1 296 000 | 1 028 000 | 893 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 8 776 000 | 9 318 000 | 8 570 000 | 6 116 000 |
| Capitaux propres | 30 829 000 | 21 063 000 | 29 650 000 | 32 641 000 |
| Stocks et travaux en cours | 12 000 | |||
| Comptes fournisseurs | 15 833 000 | 15 534 000 | 6 080 000 | |
| Dette nette | -1 979 000 | -2 867 000 | -3 857 000 | 205 000 |
| Total bilan | 312 405 000 | 298 570 000 | 273 793 000 | 286 515 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 14 805 000 | 15 369 000 | 15 733 000 | 17 410 000 | 16 395 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 15 778 000 | 16 224 000 | 14 476 000 | 14 961 000 | 16 002 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 16 383 000 | 18 034 000 | 15 327 000 | 16 741 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 16 962 000 | 18 908 000 | 16 132 000 | 15 048 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 594 000 | 607 000 | 1 275 000 | 2 140 000 | 1 093 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 106 000 | 770 000 | 1 153 000 | 1 624 000 | 2 077 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 365 000 | 527 000 | 1 168 000 | 930 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 869 000 | 1 527 000 | 1 011 000 | 991 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers EUR
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