Profil société de PRINCIPAL FINANCIAL
PFG - US74251V1026 - 
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Analyse financière
PRINCIPAL FINANCIAL est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 11/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 18 667 MUSD |
| PER société | 29,95 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,37x |
| Valorisation / Ebitda | -245,61x |
| Ratio endettement net | -6,56% |
| Autonomie financière | 3,58% |
| ROE | 5,71% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NASDAQ |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 235 868 000 |
| Dernier dividende | 11/03/2024 |
| Rendement | 3,20% |
| Date introduction en bourse | 23/10/2001 |
| Nombre d'employés | 19 800 |
| Adresse: |
711 High Street 50392 Des Moines United States |
| Téléphone: | 515 247 5111 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["16222100","14741700","14262700","17491600","13665800"]
["1394200","1395800","1580200","4756900","623200"]
Présentation de la société
Principal Financial Group, Inc. fournit des produits et services de retraite, de gestion d'actifs et d'assurance aux entreprises, aux particuliers et aux clients institutionnels du monde entier.La société opère dans les segments Retirement and Income Solutions, Principal Global Investors, Principal International, et U.S.
Insurance Solutions. Le secteur des solutions de retraite et de revenu fournit un portefeuille de produits et de services d'accumulation d'actifs pour l'épargne-retraite et le revenu.
Il propose des produits et services pour les régimes à cotisations définies, y compris les régimes 401(k) et 403(b), les régimes de retraite à prestations définies, les régimes d'avantages sociaux non qualifiés pour les cadres, les régimes d'actionnariat des employés et les services de transfert des risques liés à la retraite ; les comptes de retraite individuels et les régimes de retenue sur salaire ; les produits d'investissement uniquement ; et les fonds communs de placement, les rentes individuelles et les produits bancaires.
Le segment Principal Global Investors propose des actions, des titres à revenu fixe, des biens immobiliers et d'autres investissements alternatifs, ainsi que des stratégies d'allocation d'actifs, de gestion de la valeur stable et d'autres stratégies d'investissement structurées.
Le segment Principal International propose des produits de capitalisation et de rente, des fonds communs de placement, des produits de gestion d'actifs et de capitalisation d'assurance-vie, ainsi que des plans d'épargne volontaire au Brésil, au Chili, au Mexique, en Chine, dans la région administrative spéciale de Hong Kong, en Inde et en Asie du Sud-Est.
Le secteur Solutions d'assurance aux États-Unis offre des avantages spécialisés, tels que l'assurance dentaire et visuelle collective, l'assurance-vie collective et l'assurance-invalidité collective et individuelle.
Il administre également des avantages collectifs en matière de soins dentaires, d'invalidité et de vision, ainsi que des produits d'assurance-vie individuelle comprenant des produits d'assurance-vie universelle, universelle variable, universelle indexée et temporaire aux États-Unis.
Elle propose également des solutions d'assurance pour les petites et moyennes entreprises et leurs propriétaires, ainsi que pour les cadres.
Principal Financial Group, Inc. a été fondé en 1879 et est basé à Des Moines, Iowa..
Dirigeants
| Mr. Daniel Joseph Houston | Chairman, CEO & President |
| Ms. Deanna Dawnette Strable-Soethout | Executive VP & CFO |
| Ms. Natalie Lamarque | Executive VP, General Counsel & Company Secretary |
| Mr. Patrick Gregory Halter | Interim Division President of Principal Asset Management |
| Ms. Amy Christine Friedrich | President of Benefits & Protection |
| Mr. Christopher James Littlefield | President of Retirement & Income Solutions |
| Ms. Teresa A. Hassara | Senior Vice President of Workplace Savings & Retirement Solutions |
| Ms. Kathleen B. Kay | Executive VP & Chief Information Officer |
| Mr. Humphrey Lee | VP & Head of Investor Relations |
| Ms. Noreen M. Fierro | Senior VP and Enterprise Chief Ethics & Compliance Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.13;BlackRock Inc*8.01;Nippon Life Insurance Co.*7.69;Bank of America Corp*4.49;State Street Corporation*4.12;Capital Research Global Investors*2.73;Geode Capital Management, LLC*2.20;Wellington Management Company LLP*1.85;Autres*56.78| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 16 222 100 | 14 741 700 | 14 262 700 | 17 491 600 | 13 665 800 |
| Marge opérationnelle | 1 693 300 | 1 693 500 | 2 083 600 | 6 060 100 | 738 800 |
| EBIT | 1 643 400 | 1 660 800 | 2 036 800 | 6 019 500 | -348 700 |
| EBITDA | 1 870 200 | 1 912 700 | 2 312 100 | 6 315 400 | -76 000 |
| Résultat net | 32 616 700 | 1 428 500 | 1 757 400 | 4 852 200 | 670 100 |
| Résultat net (part du groupe) | 32 616 700 | 1 428 500 | 1 757 400 | 4 852 200 | 670 100 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 1 693 800 | 1 711 000 | 1 627 600 | 1 598 200 | 1 608 500 |
| Immos incorporelles | 1 786 700 | 1 723 000 | 1 600 600 | 1 533 300 | 1 469 800 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 2 515 900 | 2 849 800 | 2 332 000 | 4 848 000 | 4 707 700 |
| Capitaux propres | 14 618 000 | 16 558 900 | 16 125 800 | 10 001 700 | 10 916 000 |
| Stocks et travaux en cours | -7 292 100 | -7 711 700 | -6 549 700 | -94 640 300 | -57 703 400 |
| Comptes fournisseurs | 16 200 | 22 300 | 15 500 | 20 436 100 | 19 629 500 |
| Dette nette | 1 311 600 | 1 514 100 | 2 028 000 | -770 300 | -715 700 |
| Total bilan | 291 050 700 | 313 472 900 | 321 214 700 | 303 004 800 | 305 000 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 3 743 900 | 4 551 300 | 3 208 500 | 3 110 000 | 2 819 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 3 972 600 | 3 114 600 | 3 539 400 | 6 658 700 | 3 557 300 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 4 458 400 | 3 310 700 | 3 423 700 | 4 600 900 | 4 598 700 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 047 200 | 3 765 100 | 4 091 100 | 3 122 000 | 2 690 800 |
| Résultat net 1er trim. | 429 900 | 288 900 | 517 100 | 376 200 | -134 500 |
| Résultat net 2eme trim. | 386 300 | 398 300 | 361 800 | 3 059 400 | 388 800 |
| Résultat net 3eme trim. | 277 100 | 236 000 | 359 900 | 1 385 500 | 1 246 200 |
| Résultat net 4eme trim. | 300 900 | 472 600 | 471 800 | 15 500 | -871 700 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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