Profil société de PRINCIPAL FINANCIAL
PFG -
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Analyse financière
PRINCIPAL FINANCIAL est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 18 558 MUSD |
| PER société | 11,81 |
| PER secteur | 18,42 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,15x |
| Valorisation / Ebitda | 8,65x |
| Ratio endettement net | -0,94% |
| Autonomie financière | 3,53% |
| ROE | 14,17% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NASDAQ |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 219 693 843 |
| Dernier dividende | 03/12/2025 |
| Rendement | 3,57% |
| Date introduction en bourse | 23/10/2001 |
| Nombre d'employés | 19 700 |
| Adresse: |
711 High Street 50392 Des Moines United States |
| Téléphone: | 515 247 5111 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["14427800","17536100","13665800","16127700"]
["1580200","4756900","623200","1571000"]
Présentation de la société
Principal Financial Group, Inc. fournit des produits et services de retraite, de gestion d'actifs et d'assurance aux entreprises, aux particuliers et aux clients institutionnels du monde entier.La société opère dans les segments Retirement and Income Solutions, Principal Global Investors, Principal International, et U.S.
Insurance Solutions. Le secteur des solutions de retraite et de revenu fournit un portefeuille de produits et de services d'accumulation d'actifs pour l'épargne-retraite et le revenu.
Il propose des produits et services pour les régimes à cotisations définies, y compris les régimes 401(k) et 403(b), les régimes de retraite à prestations définies, les régimes d'avantages sociaux non qualifiés pour les cadres, les régimes d'actionnariat des employés et les services de transfert des risques liés à la retraite ; les comptes de retraite individuels et les régimes de retenue sur salaire ; les produits d'investissement uniquement ; et les fonds communs de placement, les rentes individuelles et les produits bancaires.
Le segment Principal Global Investors propose des actions, des titres à revenu fixe, des biens immobiliers et d'autres investissements alternatifs, ainsi que des stratégies d'allocation d'actifs, de gestion de la valeur stable et d'autres stratégies d'investissement structurées.
Le segment Principal International propose des produits de capitalisation et de rente, des fonds communs de placement, des produits de gestion d'actifs et de capitalisation d'assurance-vie, ainsi que des plans d'épargne volontaire au Brésil, au Chili, au Mexique, en Chine, dans la région administrative spéciale de Hong Kong, en Inde et en Asie du Sud-Est.
Le secteur Solutions d'assurance aux États-Unis offre des avantages spécialisés, tels que l'assurance dentaire et visuelle collective, l'assurance-vie collective et l'assurance-invalidité collective et individuelle.
Il administre également des avantages collectifs en matière de soins dentaires, d'invalidité et de vision, ainsi que des produits d'assurance-vie individuelle comprenant des produits d'assurance-vie universelle, universelle variable, universelle indexée et temporaire aux États-Unis.
Elle propose également des solutions d'assurance pour les petites et moyennes entreprises et leurs propriétaires, ainsi que pour les cadres.
Principal Financial Group, Inc. a été fondé en 1879 et est basé à Des Moines, Iowa..
Dirigeants
| Ms. Deanna Dawnette Strable-Soethout | President, CEO & Chair of the Board |
| Mr. Joel Michael Pitz | Executive VP & CFO |
| Ms. Amy Christine Friedrich | President of Benefits & Protection |
| Mr. Christopher James Littlefield | President of Retirement & Income Solutions |
| Mr. Kamal Bhatia | President & CEO of Principal Asset Management |
| Ms. Kathleen B. Kay | Executive VP & Chief Information Officer |
| Mr. Humphrey Lee | VP & Head of Investor Relations |
| Ms. Noreen M. Fierro | Senior VP and Enterprise Chief Ethics & Compliance Officer |
| Mr. George Djurasovic | VP & Interim General Counsel |
| Ms. Bethany A. Wood | Executive VP & Chief Marketing Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.28;BlackRock Inc*9.07;Nippon Life Insurance Co.*8.14;Bank of America Corp*5.55;State Street Corp*4.80;Geode Capital Management, LLC*2.46;Victory Capital Management Inc.*1.93;Dimensional Fund Advisors, Inc.*1.69;Autres*54.08| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 14 427 800 | 17 536 100 | 13 665 800 | 16 127 700 |
| Marge opérationnelle | 1 910 900 | 5 987 000 | 738 800 | 1 889 600 |
| EBIT | 1 910 900 | 5 987 000 | 738 800 | 1 889 600 |
| EBITDA | 2 186 200 | 6 282 900 | 1 011 500 | 2 145 800 |
| Résultat net | 1 757 400 | 4 852 200 | 670 100 | 1 597 900 |
| Résultat net (part du groupe) | 1 757 400 | 4 852 200 | 670 100 | 1 597 900 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 1 627 600 | 1 598 200 | 1 608 500 | 1 549 700 |
| Immos incorporelles | 1 600 600 | 1 533 300 | 1 469 800 | 1 389 900 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 2 332 000 | 4 848 000 | 4 707 700 | 4 211 900 |
| Capitaux propres | 16 125 800 | 10 001 700 | 10 916 000 | 11 086 400 |
| Stocks et travaux en cours | -6 549 700 | -94 640 300 | -57 703 400 | |
| Comptes fournisseurs | 15 500 | 20 436 100 | 19 629 500 | 18 103 700 |
| Dette nette | 2 028 000 | -770 300 | -715 700 | -103 900 |
| Total bilan | 321 214 700 | 303 004 800 | 305 046 700 | 313 663 600 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 3 208 500 | 3 095 500 | 2 819 000 | 4 053 300 | 3 695 900 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 3 539 400 | 6 664 500 | 3 557 300 | 4 310 800 | 3 671 300 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 3 423 700 | 4 625 300 | 4 598 700 | 3 011 600 | 2 661 500 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 091 100 | 3 122 000 | 2 690 800 | 4 752 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 517 100 | 338 700 | -140 100 | 532 500 | 48 100 |
| Résultat net 2eme trim. | 361 800 | 3 118 700 | 388 800 | 353 100 | 406 200 |
| Résultat net 3eme trim. | 359 900 | 1 315 700 | 1 246 200 | -220 000 | 213 800 |
| Résultat net 4eme trim. | 471 800 | -9 500 | -871 700 | 905 400 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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