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Profil société de PROGRESSIVE CORP

PGR - US7433151039 - Bourse USA

Analyse financière

PROGRESSIVE CORP est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 9/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 121 866 MUSD
PER société 31,23
PER secteur 17,01
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,96x
Valorisation / Ebitda 406,63x
Ratio endettement net 34,36%
Autonomie financière 24,05%
ROE 19,25%

Carte d'identité

Place de cotation NYSE
Secteur d'activité Services financiers
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 585 697 984
Dernier dividende 03/04/2024
Rendement 0,56%
Date introduction en bourse 09/07/1986
Nombre d'employés 61 432
Adresse: 6300 Wilson Mills Road
44143 Mayfield
United States
Téléphone: 440 461 5000
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["38997700","42638100","47676500","49586400","62082300"]
["3970300","5704600","3350900","721500","3902400"]

Présentation de la société

La Progressive Corporation, une société de portefeuille d'assurance, fournit des produits d'assurance automobile personnelle et commerciale, des biens personnels résidentiels et commerciaux, des produits d'assurance responsabilité civile générale et d'autres produits d'assurance dommages spécialisés, ainsi que des services connexes aux États-Unis.

Elle exerce ses activités dans trois secteurs : Personal Lines, Commercial Lines et Property. Le secteur des particuliers souscrit des assurances pour les automobiles personnelles et les véhicules récréatifs (VR).

Les produits de ce secteur comprennent l'assurance automobile personnelle et les produits d'assurance spéciale, y compris l'assurance pour les motocyclettes, les VTT, les VR, les embarcations, les motoneiges et les produits connexes.

Le secteur de l'assurance des entreprises offre de l'assurance responsabilité civile primaire et de l'assurance contre les dommages physiques liés à l'automobile, ainsi que de l'assurance responsabilité civile générale et de l'assurance des biens liées aux entreprises pour les automobiles, les fourgonnettes, les camionnettes et les camions à benne utilisés par les petites entreprises ; les tracteurs, les remorques et les camions porteurs utilisés principalement par les entreprises régionales de fret général et les entreprises de type expéditeur, ainsi que les exploitants de longue distance ; les camions à benne, les camions grumiers et les camions à ordures utilisés par les entreprises de terrassement, de sable et de gravier, d'exploitation forestière et de charbon ; les dépanneuses et les remorqueurs utilisés par les services de remorquage et les stations-service, ainsi que les taxis hors flotte et d'aéroport et les services de voitures noires.

Le secteur des biens souscrit des assurances de biens résidentiels pour les maisons, les condos, les maisons préfabriquées et les locataires, et offre une assurance parapluie personnelle ainsi qu'une assurance primaire et excédentaire contre les inondations.

La société offre également des services d'émission de polices et de règlement des sinistres, et agit en tant qu'agent pour placer des polices d'assurance pour propriétaires d'entreprises, des assurances responsabilité civile générale et professionnelle, et des assurances contre les accidents du travail.

En outre, elle fournit des services de réassurance. La société vend ses produits par l'intermédiaire d'agences d'assurance indépendantes, ainsi que directement sur Internet par le biais d'appareils mobiles, et par téléphone.

La Progressive Corporation a été fondée en 1937 et son siège social est situé à Mayfield, dans l'Ohio..

Dirigeants

Ms. Susan Patricia Griffith President, CEO & Director
Mr. John Peter Sauerland VP & CFO
Mr. Patrick K. Callahan President of Personal Lines
Mr. John Joseph Murphy President of Claims
Ms. Karen Barone Bailo President of Commercial Lines
Mr. Jonathan S. Bauer Chief Investment Officer
Ms. Mariann Wojtkun Marshall VP, Chief Accounting Officer & Assistant Secretary
Mr. Steven Anthony Broz Chief Information Officer
Douglas S. Constantine Director of Investor Relations
David M. Stringer VP, Secretary & Chief Legal Officer

Principaux actionnaires

Vanguard Group Inc*8.79;BlackRock Inc*7.95;JPMorgan Chase & Co*4.50;State Street Corporation*4.17;Wellington Management Company LLP*3.53;Bank of America Corp*2.63;Massachusetts Financial Services Company*2.55;Geode Capital Management, LLC*2.02;Autres*63.85

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  20192020202120222023
Chiffre d'affaires38 997 70042 638 10047 676 50049 586 40062 082 300
Marge opérationnelle5 350 0007 390 2004 428 6001 165 6005 165 500
EBIT4 955 6006 946 8004 210 0001 165 600
EBITDA5 261 7007 278 6004 547 4001 502 200299 700
Résultat net3 980 0005 704 6003 350 900721 5002 741 000
Résultat net (part du groupe)3 980 0005 704 6003 350 900721 5002 741 000
  20192020202120222023
Ecart d'acquisition452 700452 700452 700227 900227 900
Immos incorporelles228 300171 400117 300314 200
Trésorerie et équiv. de trésorerie226 20076 500187 100220 90099 600
Capitaux propres13 673 20017 038 60018 231 60015 891 00020 277 100
Stocks et travaux en cours-9 941 000-19 473 400-16 447 000-25 203 200-79 305 100
Comptes fournisseurs5 962 7004 955 8006 010 6005 532 800
Dette nette4 180 9005 319 6004 711 7006 304 6006 966 200
Total bilan54 895 30064 098 30071 132 30070 233 90084 325 800
  20192020202120222023
Chiffre d'affaires 1er trim.9 293 8009 318 10011 439 60011 835 80014 297 700
Chiffre d'affaires 2eme trim.9 444 5003 304 90011 899 20011 513 30015 347 400
Chiffre d'affaires 3eme trim.9 524 6003 110 90011 852 60012 774 40015 553 400
Chiffre d'affaires 4eme trim.10 734 80011 410 30012 485 10013 462 90016 883 800
Résultat net 1er trim.1 078 400692 7001 480 000313 900447 900
Résultat net 2eme trim.979 400470 900790 100-542 900345 400
Résultat net 3eme trim.841 700231 400118 500124 1001 121 300
Résultat net 4eme trim.1 070 8001 684 300962 300826 4001 987 800

Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de PROGRESSIVE CORP.

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