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Profil société de PROGRESSIVE CORP

PGR - Bourse USA

Analyse financière

PROGRESSIVE CORP est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 144 934 MUSD
PER société 17,09
PER secteur 19,52
Valorisation / Chiffre d'affaires 1,92x
Valorisation / Ebitda 12,85x
Ratio endettement net 26,38%
Autonomie financière 24,20%
ROE 33,14%

Carte d'identité

Place de cotation NYSE
Secteur d'activité Services financiers
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 586 209 024
Dernier dividende 02/10/2025
Rendement 1,95%
Date introduction en bourse 09/07/1986
Nombre d'employés 66 308
Adresse: 300 North Commons Blvd.
44143 Mayfield
United States
Téléphone: 440 461 5000
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["47676500","49587000","62083000","75343000"]
["3350900","722000","3903000","8480000"]

Présentation de la société

La Progressive Corporation, une société de portefeuille d'assurance, fournit des produits d'assurance automobile personnelle et commerciale, des biens personnels résidentiels et commerciaux, des produits d'assurance responsabilité civile générale et d'autres produits d'assurance dommages spécialisés, ainsi que des services connexes aux États-Unis.

Elle exerce ses activités dans trois secteurs : Personal Lines, Commercial Lines et Property. Le secteur des particuliers souscrit des assurances pour les automobiles personnelles et les véhicules récréatifs (VR).

Les produits de ce secteur comprennent l'assurance automobile personnelle et les produits d'assurance spéciale, y compris l'assurance pour les motocyclettes, les VTT, les VR, les embarcations, les motoneiges et les produits connexes.

Le secteur de l'assurance des entreprises offre de l'assurance responsabilité civile primaire et de l'assurance contre les dommages physiques liés à l'automobile, ainsi que de l'assurance responsabilité civile générale et de l'assurance des biens liées aux entreprises pour les automobiles, les fourgonnettes, les camionnettes et les camions à benne utilisés par les petites entreprises ; les tracteurs, les remorques et les camions porteurs utilisés principalement par les entreprises régionales de fret général et les entreprises de type expéditeur, ainsi que les exploitants de longue distance ; les camions à benne, les camions grumiers et les camions à ordures utilisés par les entreprises de terrassement, de sable et de gravier, d'exploitation forestière et de charbon ; les dépanneuses et les remorqueurs utilisés par les services de remorquage et les stations-service, ainsi que les taxis hors flotte et d'aéroport et les services de voitures noires.

Le secteur des biens souscrit des assurances de biens résidentiels pour les maisons, les condos, les maisons préfabriquées et les locataires, et offre une assurance parapluie personnelle ainsi qu'une assurance primaire et excédentaire contre les inondations.

La société offre également des services d'émission de polices et de règlement des sinistres, et agit en tant qu'agent pour placer des polices d'assurance pour propriétaires d'entreprises, des assurances responsabilité civile générale et professionnelle, et des assurances contre les accidents du travail.

En outre, elle fournit des services de réassurance. La société vend ses produits par l'intermédiaire d'agences d'assurance indépendantes, ainsi que directement sur Internet par le biais d'appareils mobiles, et par téléphone.

La Progressive Corporation a été fondée en 1937 et son siège social est situé à Mayfield, dans l'Ohio..

Dirigeants

Ms. Susan Patricia Griffith President, CEO & Director
Mr. John Peter Sauerland VP & CFO
Mr. Patrick K. Callahan President of Personal Lines
Mr. John Joseph Murphy President of Claims
Ms. Karen Barone Bailo President of Commercial Lines
Mr. Jonathan S. Bauer Chief Investment Officer
Mr. Carl G. Joyce Vice President & Chief Accounting Officer
Mr. Steven Anthony Broz Chief Information Officer
Mr. Douglas S. Constantine Director of Investor Relations
Mr. David M. Stringer VP, Secretary & Chief Legal Officer

Principaux actionnaires

Vanguard Group Inc*9.22;BlackRock Inc*8.98;State Street Corp*4.40;JPMorgan Chase & Co*3.08;Geode Capital Management, LLC*2.59;Bank of America Corp*2.50;Massachusetts Financial Services Company*2.30;FMR Inc*1.99;Autres*64.94

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  2021202220232024
Chiffre d'affaires47 676 50049 587 00062 083 00075 343 000
Marge opérationnelle4 428 6001 165 5005 165 80010 992 000
EBIT4 428 6001 166 0005 172 00010 992 000
EBITDA4 766 0001 472 0005 457 00011 276 000
Résultat net3 350 900721 5002 741 0008 480 000
Résultat net (part du groupe)3 350 900721 5002 741 0008 480 000
  2021202220232024
Ecart d'acquisition452 700227 900228 000228 000
Immos incorporelles117 30086 3001 687 000
Trésorerie et équiv. de trésorerie187 100203 50085 000143 000
Capitaux propres18 231 60015 891 00020 277 00025 591 000
Stocks et travaux en cours-16 447 000-25 203 200-79 305 100
Comptes fournisseurs6 010 6005 532 800
Dette nette4 711 7006 184 8006 804 0006 750 000
Total bilan71 132 30075 465 00088 691 000105 745 000
  20212022202320242025
Chiffre d'affaires 1er trim.11 439 60011 835 80014 297 70017 237 00020 402 000
Chiffre d'affaires 2eme trim.11 899 20011 513 30015 347 40018 127 00021 995 000
Chiffre d'affaires 3eme trim.11 852 60012 774 40015 553 40019 719 300
Chiffre d'affaires 4eme trim.12 485 10013 462 90016 883 80020 267 400
Résultat net 1er trim.1 480 000313 900447 9002 331 0002 567 000
Résultat net 2eme trim.790 100-542 900345 4001 458 7003 175 000
Résultat net 3eme trim.118 500124 1001 121 3002 333 400
Résultat net 4eme trim.962 300826 4001 987 8002 356 500

Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de PROGRESSIVE CORP.

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