Prudential Financial : chiffres clés et analyse financière
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Analyse financière
Prudential Financial est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 14/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 33 787 MUSD |
| PER société | 9,45 |
| PER secteur | 23,10 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,56x |
| Valorisation / Ebitda | 6,88x |
| Ratio endettement net | 41,83% |
| Autonomie financière | 4,19% |
| ROE | 11,02% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 348 000 000 |
| Dernier dividende | 17/02/2026 |
| Rendement | 5,45% |
| Date introduction en bourse | 13/12/2001 |
| Nombre d'employés | 36 607 |
| Adresse: |
751 Broad Street 07102 Newark United States |
| Téléphone: | 973 802 6000 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024","2025"]
["71149000","56986000","54265000","70675000","60774000"]
["8868000","-1647000","2488000","2727000","3576000"]
Présentation de la société
Prudential Financial, Inc. et ses filiales fournissent des services d'assurance, de gestion des investissements et d'autres produits et services financiers aux États-Unis et à l'étranger.Elle opère à travers huit segments : PGIM, Retraite, Assurance collective, Rentes individuelles, Vie individuelle, Assurance IQ, Activités internationales et Bloc fermé.
La société offre des services et des solutions de gestion des placements liés aux titres à revenu fixe publics, aux actions publiques, aux titres de créance et aux actions immobilières, au crédit privé et à d'autres solutions de rechange, ainsi qu'à des stratégies à catégories d'actifs multiples à des clients institutionnels et de détail, ainsi qu'à son compte général.
Elle fournit une gamme de produits et de services d'investissement et de revenu de retraite aux promoteurs de régimes de retraite dans les secteurs public, privé et sans but lucratif ; et des assurances-vie de groupe, des assurances invalidité de groupe à long et à court terme, et des assurances-vie de groupe détenues par des sociétés, des banques et des fiducies aux États-Unis, principalement à des clients institutionnels pour utilisation dans le cadre de régimes d'avantages sociaux pour les employés et les membres, ainsi que la vente d'assurances décès et mutilation accidentels et d'autres solutions d'assurance-maladie complémentaire, et fournit des services d'administration de régimes dans le cadre de ses couvertures d'assurance.
La société développe et distribue des produits de rentes individuelles variables et fixes, principalement sur les marchés de masse aisés et fortunés, ainsi que des produits d'assurance-vie individuelle variable, temporaire et universelle sur les marchés de masse moyenne, de masse aisée et fortunée aux États-Unis.
En outre, elle fournit des produits d'assurance-vie, d'assurance-maladie, d'assurance-maladie complémentaire, d'assurance dommages et de financement personnel aux particuliers par le biais de ses canaux numériques et d'agents indépendants.
La société propose ses produits et services à des clients individuels et institutionnels par le biais de ses réseaux de distribution propriétaires et tiers.
Prudential Financial, Inc. a été fondée en 1875 et son siège social est situé à Newark, dans le New Jersey..
Dirigeants
| Mr. Charles Frederick Lowrey Jr. | Executive Chairman |
| Mr. Andrew Francis Sullivan | CEO, President & Director |
| Ms. Yanela del Carmen Frias | Executive VP & CFO |
| Mr. Scott E. Case | Executive VP & Head of Global Technology and Operations |
| Mr. Timothy Lee Schmidt | Senior VP & Chief Investment Officer |
| Mr. Robert E. Boyle | Senior VP, Controller & Principal Accounting Officer |
| Ms. Tina Madon | Global Head of Investor Relations |
| Ms. Ann Mary Kappler | Executive VP, General Counsel & Head of Corporate Affairs |
| Mr. Todd Shriber | Vice President of Life Distribution and Sales |
| Ms. Vicki A. Walia | Executive VP & Chief People and Experience Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.19;BlackRock Inc*9.12;State Street Corp*4.89;Geode Capital Management, LLC*2.73;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*1.79;The Goldman Sachs Group Inc*1.51;Northern Trust Corp*1.21;Amvescap Plc.*1.17;Autres*65.39| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires | 71 149 000 | 56 986 000 | 54 265 000 | 70 675 000 | 60 774 000 |
| Marge opérationnelle | 12 407 000 | -365 000 | 3 121 000 | 3 353 000 | 4 785 000 |
| EBIT | 10 835 000 | -1 892 000 | 3 072 000 | 3 209 000 | 4 785 000 |
| EBITDA | 11 041 000 | -1 775 000 | 3 002 000 | 3 592 000 | 4 913 000 |
| Résultat net | 7 794 000 | -1 406 000 | 2 508 000 | 2 846 000 | 3 732 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 7 794 000 | -1 406 000 | 2 508 000 | 2 846 000 | 3 732 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Ecart d'acquisition | 1 804 000 | 876 000 | 1 071 000 | 1 053 000 | 1 090 000 |
| Immos incorporelles | 1 390 000 | 1 139 000 | 1 036 000 | 841 000 | 22 317 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 12 888 000 | 17 251 000 | 19 419 000 | 18 497 000 | 19 712 000 |
| Capitaux propres | 61 876 000 | 30 593 000 | 27 820 000 | 27 872 000 | 32 438 000 |
| Stocks et travaux en cours | -307 342 000 | -396 674 000 | |||
| Comptes fournisseurs | 9 513 000 | 5 733 000 | 15 729 000 | 17 084 000 | 18 844 000 |
| Dette nette | 6 730 000 | 3 806 000 | 1 455 000 | 3 073 000 | 13 568 000 |
| Total bilan | 937 582 000 | 689 029 000 | 721 212 000 | 735 587 000 | 773 740 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 16 942 000 | 12 297 000 | 15 548 000 | 23 562 000 | 13 537 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 15 917 000 | 11 424 000 | 13 518 000 | 14 935 000 | 13 804 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 21 598 000 | 20 147 000 | 8 442 000 | 19 533 000 | 17 950 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 16 326 000 | 11 911 000 | 15 242 000 | 12 645 000 | 15 676 000 |
| Résultat net 1er trim. | 2 828 000 | -46 000 | 1 462 000 | 1 138 000 | 707 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 2 158 000 | -522 000 | 511 000 | 1 198 000 | 533 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 1 530 000 | -289 000 | -802 000 | 448 000 | 1 431 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 1 208 000 | -549 000 | 1 317 000 | -57 000 | 905 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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