Profil société de REGIONS FINANCIAL C
RF -
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Analyse financière
REGIONS FINANCIAL C est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 21 882 MUSD |
| PER société | 11,56 |
| PER secteur | 18,42 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,33x |
| Valorisation / Ebitda | 8,76x |
| Ratio endettement net | -23,60% |
| Autonomie financière | 11,37% |
| ROE | 10,59% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 876 876 496 |
| Dernier dividende | 01/12/2025 |
| Rendement | 4,07% |
| Date introduction en bourse | 26/03/1990 |
| Nombre d'employés | 19 644 |
| Adresse: |
1900 Fifth Avenue North 35203 Birmingham United States |
| Téléphone: | 800 734 4667 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["6603000","7481000","9153000","9373000"]
["2521000","2245000","2074000","1893000"]
Présentation de la société
Regions Financial Corporation, une société de portefeuille financier, fournit des services bancaires et connexes aux particuliers et aux entreprises.Elle opère à travers trois segments : Corporate Bank, Consumer Bank et Wealth Management. Le segment Corporate Bank offre des services bancaires commerciaux, tels que des prêts commerciaux et industriels, des prêts immobiliers commerciaux et des prêts immobiliers aux investisseurs, des financements de location d'équipements, des produits de dépôt, ainsi que des services de souscription et de placement de titres, de syndication et de placement de prêts, de change, de produits dérivés, de fusion et d'acquisition et d'autres services de conseil.
Elle sert les entreprises, le marché intermédiaire, les promoteurs immobiliers commerciaux et les investisseurs. Le segment Consumer Bank offre des produits et services bancaires aux consommateurs liés aux prêts hypothécaires résidentiels de premier rang, aux lignes et prêts hypothécaires, aux prêts indirects et aux prêts aux petites entreprises, aux cartes de crédit à la consommation et à d'autres prêts à la consommation, ainsi qu'aux dépôts.
Le secteur de la gestion de patrimoine offre des produits de crédit, des solutions de retraite et d'épargne, des services de gestion de fiducie et d'investissement, de gestion d'actifs et de planification successorale aux particuliers, aux entreprises, aux institutions gouvernementales et aux organismes à but non lucratif.
La société fournit également des produits d'investissement et d'assurance, des services de syndication de fonds d'entreprise pour le crédit d'impôt pour les logements à faible revenu et d'autres services de financement spécialisés.
Au 22 octobre 2021, elle opérait par le biais d'un réseau de 1 300 bureaux bancaires et de 2 000 guichets automatiques dans le Sud, le Midwest et le Texas.
Regions Financial Corporation a été fondée en 1971 et son siège social est situé à Birmingham, en Alabama..
Dirigeants
| Mr. John M. Turner Jr. | President, CEO & Chairman |
| Mr. David Jackson Turner Jr. | Senior EVP & CFO |
| Mr. David R. Keenan | Senior EVP, Chief Administrative & Human Resources Officer |
| Mr. Russell K. Zusi | Senior EVP & Chief Risk Officer |
| Mr. C. Dandridge Massey | Senior EVP and Chief Enterprise Operations & Technology Officer |
| Ms. Dana Nolan | EVP & Head of Investor Relations |
| Ms. Tara Ann Plimpton | Senior EVP, Chief Legal Officer & Corporate Secretary |
| Ms. Anna Brackin | Chief Compliance Officer |
| Mr. Tom H. Speir | Head of Strategy & Corporate Development |
| Mr. Ryan Sladek | Head of Sales |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*12.09;BlackRock Inc*9.62;State Street Corp*5.60;Wellington Management Company LLP*5.16;Charles Schwab Investment Management Inc*3.53;JPMorgan Chase & Co*2.90;Geode Capital Management, LLC*2.67;Amvescap Plc.*2.25;Autres*56.19| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 6 603 000 | 7 481 000 | 9 153 000 | 9 373 000 |
| Marge opérationnelle | -699 000 | -1 910 000 | -2 883 000 | -2 464 000 |
| EBIT | 3 215 000 | 2 876 000 | 2 607 000 | 2 354 000 |
| EBITDA | 3 586 000 | 3 229 000 | 2 843 000 | 2 498 000 |
| Résultat net | 2 521 000 | 2 245 000 | 2 368 000 | 1 893 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 2 521 000 | 2 245 000 | 2 368 000 | 1 893 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 5 744 000 | 5 733 000 | 5 733 000 | 5 733 000 |
| Immos incorporelles | 723 000 | 1 061 000 | 1 111 000 | 1 176 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 29 411 000 | 11 227 000 | 6 801 000 | 10 712 000 |
| Capitaux propres | 18 326 000 | 15 947 000 | 17 429 000 | 17 879 000 |
| Stocks et travaux en cours | -29 740 000 | 13 000 | -2 503 000 | |
| Comptes fournisseurs | 139 072 000 | 131 743 000 | ||
| Dette nette | -27 004 000 | -8 943 000 | -4 471 000 | -4 219 000 |
| Total bilan | 162 938 000 | 155 220 000 | 152 194 000 | 157 302 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 1 655 000 | 1 599 000 | 2 175 000 | 2 287 000 | 2 315 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 1 625 000 | 1 748 000 | 2 315 000 | 2 307 000 | 2 430 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 1 656 000 | 1 866 000 | 2 332 000 | 2 392 000 | 3 019 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 1 671 000 | 1 951 000 | 2 329 000 | 2 387 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 642 000 | 548 000 | 612 000 | 368 000 | 490 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 790 000 | 583 000 | 581 000 | 501 000 | 563 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 651 000 | 429 000 | 490 000 | 490 000 | 642 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 438 000 | 685 000 | 391 000 | 534 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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