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Profil société de REGIONS FINANCIAL C

RF - US7591EP1005 - Bourse USA

Analyse financière

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REGIONS FINANCIAL C est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 18 030 MUSD
PER société 8,69
PER secteur 17,01
Valorisation / Chiffre d'affaires 2,03x
Valorisation / Ebitda 6,92x
Ratio endettement net -22,58%
Autonomie financière 11,45%
ROE 11,90%

Carte d'identité

Place de cotation NYSE
Secteur d'activité Services financiers
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 919 187 968
Dernier dividende 29/02/2024
Rendement 4,56%
Date introduction en bourse 26/03/1990
Nombre d'employés 20 101
Adresse: 1900 Fifth Avenue North
35203 Birmingham
United States
Téléphone: 800 734 4667
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["5904000","6275000","6438000","7165000","8897000"]
["1582000","1094000","2521000","2245000","2074000"]

Présentation de la société

Regions Financial Corporation, une société de portefeuille financier, fournit des services bancaires et connexes aux particuliers et aux entreprises.

Elle opère à travers trois segments : Corporate Bank, Consumer Bank et Wealth Management. Le segment Corporate Bank offre des services bancaires commerciaux, tels que des prêts commerciaux et industriels, des prêts immobiliers commerciaux et des prêts immobiliers aux investisseurs, des financements de location d'équipements, des produits de dépôt, ainsi que des services de souscription et de placement de titres, de syndication et de placement de prêts, de change, de produits dérivés, de fusion et d'acquisition et d'autres services de conseil.

Elle sert les entreprises, le marché intermédiaire, les promoteurs immobiliers commerciaux et les investisseurs. Le segment Consumer Bank offre des produits et services bancaires aux consommateurs liés aux prêts hypothécaires résidentiels de premier rang, aux lignes et prêts hypothécaires, aux prêts indirects et aux prêts aux petites entreprises, aux cartes de crédit à la consommation et à d'autres prêts à la consommation, ainsi qu'aux dépôts.

Le secteur de la gestion de patrimoine offre des produits de crédit, des solutions de retraite et d'épargne, des services de gestion de fiducie et d'investissement, de gestion d'actifs et de planification successorale aux particuliers, aux entreprises, aux institutions gouvernementales et aux organismes à but non lucratif.

La société fournit également des produits d'investissement et d'assurance, des services de syndication de fonds d'entreprise pour le crédit d'impôt pour les logements à faible revenu et d'autres services de financement spécialisés.

Au 22 octobre 2021, elle opérait par le biais d'un réseau de 1 300 bureaux bancaires et de 2 000 guichets automatiques dans le Sud, le Midwest et le Texas.

Regions Financial Corporation a été fondée en 1971 et son siège social est situé à Birmingham, en Alabama..

Dirigeants

Mr. John M. Turner Jr. President, CEO & Director
Mr. David Jackson Turner Jr. Senior EVP & CFO
Mr. David R. Keenan Senior EVP, Chief Administrative & Human Resources Officer
Mr. Ronald G. Smith Senior EVP & Head of Corporate Banking Group
Mr. C. Dandridge Massey Senior EVP and Chief Enterprise Operations & Technology Officer
Ms. Dana Nolan EVP & Head of Investor Relations
Ms. Tara Ann Plimpton Senior EVP, Chief Legal Officer & Corporate Secretary
Ms. Anna Brackin Chief Compliance Officer
Mr. Tom H. Speir Head of Strategy & Corporate Development
Mr. Ryan Sladek Head of Sales

Principaux actionnaires

Vanguard Group Inc*12.81;BlackRock Inc*9.58;State Street Corporation*6.26;Wellington Management Company LLP*6.07;JPMorgan Chase & Co*2.45;Geode Capital Management, LLC*2.31;Charles Schwab Investment Management Inc*2.19;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*1.76;Autres*56.58

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  20192020202120222023
Chiffre d'affaires5 904 0006 275 0006 438 0007 165 0008 897 000
Marge opérationnelle-1 803 000-2 580 000-699 000-1 910 000-2 883 000
EBIT1 985 0001 314 0003 215 0003 192 0002 371 000
EBITDA2 028 0001 735 0003 586 0003 545 0002 607 000
Résultat net1 582 0001 094 0002 521 0002 245 0002 368 000
Résultat net (part du groupe)1 582 0001 094 0002 521 0002 245 0002 368 000
  20192020202120222023
Ecart d'acquisition4 845 0005 190 0005 744 0005 733 0005 733 000
Immos incorporelles450 000418 000723 0001 061 0001 111 000
Trésorerie et équiv. de trésorerie4 114 00017 956 00029 411 00011 227 0006 801 000
Capitaux propres16 295 00018 111 00018 326 00015 947 00017 429 000
Stocks et travaux en cours-4 534 000-18 327 000-29 740 00013 000-2 503 000
Comptes fournisseurs97 475 000122 479 000139 072 000131 743 000
Dette nette5 815 000-14 387 000-27 004 000-8 943 000-3 936 000
Total bilan126 240 000147 389 000162 938 000155 220 000152 194 000
  20192020202120222023
Chiffre d'affaires 1er trim.1 463 0001 438 0001 608 0001 599 0001 950 000
Chiffre d'affaires 2eme trim.1 449 0001 545 0001 582 0001 748 0001 957 000
Chiffre d'affaires 3eme trim.1 498 0001 643 0001 614 0001 866 0001 857 000
Chiffre d'affaires 4eme trim.1 490 0001 686 0001 634 0001 951 0001 133 000
Résultat net 1er trim.394 000162 000642 000548 000612 000
Résultat net 2eme trim.390 000-214 000790 000583 000581 000
Résultat net 3eme trim.409 000530 000651 000429 000490 000
Résultat net 4eme trim.389 000616 000438 000685 000391 000

Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de REGIONS FINANCIAL C.

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