Profil société de Swiss Life Holding
SLHN - CH0014852781 - 
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Analyse financière
Swiss Life Holding est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 14/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 17 456 MCHF |
| PER société | 12,05 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,86x |
| Valorisation / Ebitda | -176,33x |
| Ratio endettement net | 83,43% |
| Autonomie financière | 4,37% |
| ROE | 15,27% |
Carte d'identité
| Place de cotation | SW |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 28 255 800 |
| Dernier dividende | 17/05/2024 |
| Rendement | 5,23% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 0 |
| Adresse: |
General-Guisan-Quai 40 8022 Zurich Switzerland |
| Téléphone: | 41 43 284 33 11 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2018","2019","2020","2021","2022"]
["20010000","25373000","22417000","21520000","20358000"]
["1076000","1199000","1046000","1247000","1449000"]
Présentation de la société
Swiss Life Holding AG propose des solutions d'assurance vie, de retraite et financières aux particuliers et aux entreprises.Elle exerce ses activités en Suisse, en France, en Allemagne, à l'international, dans le secteur de la gestion d'actifs et dans le secteur "Autres".
La société propose une gamme de polices d'assurance vie, de retraite, de santé, de rente et d'investissement à des groupes et à des particuliers, ainsi qu'une couverture de l'invalidité.
Elle propose également des assurances dommages, responsabilité civile et automobile, accident et santé. En outre, la société gère des actifs et fournit des services de conseil à des clients institutionnels. Elle est également active dans les secteurs du capital-investissement, des technologies de l'information, de l'immobilier, de la banque, des restaurants et cantines pour le personnel et des fonds d'investissement.
Swiss Life Holding AG distribue ses produits par l'intermédiaire de sa force de vente et de ses partenaires de distribution.
La société opère en Suisse et à l'étranger sous les marques Swiss Life Select, Tecis, Horbach, Proventus, Chase de Vere et Fincentrum.
Swiss Life Holding AG a été fondée en 1857 et a son siège à Zurich, en Suisse..
Dirigeants
| Dr. Patrick Frost | Group CEO & Chairman of the Corporate Executive Board |
| Mr. Matthias Aellig | Group CFO & Member of Corporate Executive Board |
| Mr. Stefan Machler | Group Chief Investment Officer & Member of the Corporate Executive Board |
| Mr. Jorg Arnold | CEO of Germany & Member of the Corporate Executive Board |
| Mr. Tanguy Polet | CEO of France & Member of the Corporate Executive Board |
| Mr. Theo Iaponas | CEO of International & Member of the Corporate Executive Board |
| Rudolf Keller | Head of Corporate Finance and M&A |
| Ms. Heidi Hinterhuber | Head of Investor Relations |
| Mr. Robert Moser | Head of Group Controlling |
| Mr. José Antonio Blanco | Head of Investment Management for Third-Party Asset Management - Swiss Life Asset Managers |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |
| Chiffre d'affaires | 20 010 000 | 25 373 000 | 22 417 000 | 21 520 000 | 20 358 000 |
| Marge opérationnelle | 1 677 000 | 1 810 000 | 1 590 000 | 1 948 000 | 2 234 000 |
| EBIT | 1 674 000 | -299 000 | -329 000 | -205 000 | -214 000 |
| EBITDA | 1 742 000 | -198 000 | -232 000 | -110 000 | -99 000 |
| Résultat net | 1 079 000 | 1 204 000 | 1 051 000 | 1 257 000 | 1 455 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 1 079 000 | 1 204 000 | 1 051 000 | 1 257 000 | 1 455 000 |
| 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |
| Ecart d'acquisition | 1 457 000 | 1 461 000 | 1 452 000 | 1 575 000 | 1 568 000 |
| Immos incorporelles | 1 677 000 | 1 653 000 | 1 600 000 | 1 758 000 | 1 714 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 8 410 000 | 8 247 000 | 7 865 000 | 7 208 000 | 6 910 000 |
| Capitaux propres | 14 947 000 | 15 920 000 | 16 745 000 | 15 727 000 | 9 489 000 |
| Stocks et travaux en cours | 544 000 | 559 000 | 330 000 | 270 000 | 581 000 |
| Comptes fournisseurs | 2 436 000 | 18 984 000 | 21 365 000 | 20 169 000 | 8 303 000 |
| Dette nette | -2 650 000 | 1 709 000 | 4 992 000 | 5 811 000 | 7 917 000 |
| Total bilan | 212 982 000 | 228 310 000 | 237 782 000 | 240 647 000 | 217 328 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 7 385 500 | 5 539 250 | 5 539 250 | ||
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 7 385 500 | 5 539 250 | 11 221 000 | 4 492 000 | |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 4 704 500 | 5 539 250 | |||
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 4 704 500 | 9 866 000 | 9 137 000 | ||
| Résultat net 1er trim. | 307 500 | 314 250 | 311 750 | ||
| Résultat net 2eme trim. | 307 500 | 314 250 | 636 000 | 619 000 | |
| Résultat net 3eme trim. | 292 000 | 314 250 | |||
| Résultat net 4eme trim. | 292 000 | 512 000 | 634 000 | 813 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers CHF
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