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Profil société de Temenos Group AG

TEMN - CH0012453913 - Bourse Suisse

Analyse financière

Temenos Group AG est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 5 123 MUSD
PER société 28,91
PER secteur 19,56
Valorisation / Chiffre d'affaires 4,91x
Valorisation / Ebitda 14,14x
Ratio endettement net 95,87%
Autonomie financière 28,07%
ROE 27,73%

Carte d'identité

Place de cotation SW
Secteur d'activité Technologie
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 70 704 704
Dernier dividende 15/05/2025
Rendement 0,00%
Date introduction en bourse
Nombre d'employés 6 212
Adresse: Esplanade de Pont-Rouge 9C
1212 Lancy
Switzerland
Téléphone: 41 22 708 11 50
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["967002","949628","1000224","1044105"]
["173370","114420","134677","177179"]

Présentation de la société

Temenos AG développe, commercialise et vend des systèmes de logiciels bancaires intégrés aux banques et autres institutions financières du monde entier.

Son Temenos Banking Cloud aide les banques à offrir des services bancaires ouverts. L'entreprise propose Temenos Infinity, une plateforme bancaire numérique ; Temenos Transact, un logiciel bancaire central pour les particuliers, les entreprises, la trésorerie, le patrimoine et les paiements ; Temenos Payments, une technologie de paiement en mode logiciel-service ; Temenos Multifonds, une plateforme pour les fonds traditionnels et alternatifs, qui offre des fonctions clés de gestion des actifs, de maintien des positions, d'évaluation et de comptabilité pour diverses structures de véhicules et de fonds communs ; Temenos Multifonds Navigator, une solution de suivi, de surveillance et de contingence de la valeur nette d'inventaire ; et Temenos Quantum, une plateforme de développement multi-expérience.

Elle propose également Temenos XAI qui permet aux banques de fournir des expériences client individualisées, de fidéliser les clients et d'automatiser les processus ; Temenos Financial Crime Mitigation qui permet aux banques et aux institutions financières d'éviter les amendes réglementaires, de détecter les fraudes et d'atténuer les risques pour la réputation ; Temenos Analytics, un produit de reporting, d'analyse et de business intelligence ; Temenos Regulatory Compliance pour lutter contre la fraude, rester conforme aux réglementations et gérer les risques ; Temenos Wealth, une plateforme intégrée de gestion de portefeuille et de négociation de titres pour les gestionnaires de patrimoine et les banquiers privés ; et Temenos DataSource, une solution de gestion de données d'entreprise.

En outre, elle fournit diverses solutions pour la banque de détail, la banque d'affaires, la banque universelle, la banque centrale, la banque islamique, la banque d'entreprise et la banque privée ; la vie et la retraite ; les banques challengers et les fintechs ; la gestion de patrimoine ; les coopératives de crédit ; l'inclusion financière ; et les gestionnaires d'actifs et les services d'actifs.

La société était auparavant connue sous le nom de Temenos Group AG et a changé de nom pour Temenos AG en mai 2018. Temenos AG a été fondée en 1993 et est basée à Genève, en Suisse..

Dirigeants

Mr. Jean-Pierre Brulard Chief Executive Officer
Mr. Panagiotis Spiliopoulos CEFA Chief Financial Officer
Rohit Chauhan Chief Technology Officer
Mr. Adam Snyder Head of Investor Relations
Ms. Deirdre Dempsey-Leclercq Chief Legal Officer
Ms. Isabelle Guis Chief Marketing Officer
Ms. Jayde Tipper Chief People Officer
Ms. Kalliopi Chioti Chief ESG Officer
Mr. William Moroney Chief Revenue Officer
Lee Allcorn MD of Middle East & Africa

Principaux actionnaires

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  2021202220232024
Chiffre d'affaires967 002949 6281 000 2241 044 105
Marge opérationnelle236 919164 679195 273225 322
EBIT233 029167 754199 377229 756
EBITDA384 984309 544224 194362 342
Résultat net173 370114 420134 677177 179
Résultat net (part du groupe)173 370114 420134 677177 179
  2021202220232024
Ecart d'acquisition1 086 3941 052 6161 066 373886 422
Immos incorporelles510 716486 134457 229394 451
Trésorerie et équiv. de trésorerie139 32289 923106 885114 154
Capitaux propres474 788553 044681 980638 974
Stocks et travaux en cours-286 249
Comptes fournisseurs40 28542 21423 875218 316
Dette nette820 536750 880657 791612 569
Total bilan2 234 0842 231 8152 326 8412 276 688
  20212022202320242025
Chiffre d'affaires 1er trim.209 434220 678226 548229 880232 196
Chiffre d'affaires 2eme trim.235 969238 106238 974248 385517 668
Chiffre d'affaires 3eme trim.231 581212 843236 700246 916
Chiffre d'affaires 4eme trim.290 018278 001298 002318 924
Résultat net 1er trim.20 86827 63230 57832 26529 026
Résultat net 2eme trim.47 23836 67938 31237 064193 742
Résultat net 3eme trim.28 2612 13721 88430 845
Résultat net 4eme trim.77 00347 97243 90377 005

Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de Temenos Group AG.

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