Profil société de Truist Financial Corporation
TFC -
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Analyse financière
Truist Financial Corporation est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 10/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 57 277 MUSD |
| PER société | 11,89 |
| PER secteur | 19,52 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 2,36x |
| Valorisation / Ebitda | 151,53x |
| Ratio endettement net | 35,33% |
| Autonomie financière | 11,99% |
| ROE | 7,57% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 1 289 440 000 |
| Dernier dividende | 08/08/2025 |
| Rendement | 4,63% |
| Date introduction en bourse | 26/03/1990 |
| Nombre d'employés | 37 996 |
| Adresse: |
214 North Tryon Street 28202 Charlotte United States |
| Téléphone: | 844 487 8478 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["23064000","22294000","29950000","24253000"]
["6440000","6260000","-1091000","4818000"]
Présentation de la société
Truist Financial Corporation, une société holding, fournit des services bancaires et fiduciaires dans le sud-est et le centre du littoral atlantique des États-Unis.La société opère à travers trois segments : Consumer Banking and Wealth, Corporate and Commercial Banking, et Insurance Holdings.
Ses produits de dépôt comprennent des comptes de chèques non rémunérés, des comptes de chèques rémunérés, des comptes d'épargne et des comptes de dépôt du marché monétaire, ainsi que des certificats de dépôt et des comptes de retraite individuels.
La société propose également des services de financement, de gestion d'actifs, de prêt automobile, de prêt de cartes bancaires, de crédit à la consommation, de prêt hypothécaire et de prêt sur valeur domiciliaire, d'assurance (assurance dommages, assurance vie, assurance maladie, assurance avantages sociaux, assurance contre les accidents du travail et responsabilité professionnelle, assurance caution, assurance titres et autres produits d'assurance), de courtage en placements, de services bancaires mobiles et en ligne, et de services de paiement, de crédit-bail, de prêt aux petites entreprises et de gestion de patrimoine et de services bancaires privés.
En outre, elle offre des services d'association, de marché des capitaux, de fiducie institutionnelle, de primes d'assurance et de financement commercial, de banque internationale, de crédit-bail, de commerce, de dépôt commercial et de trésorerie, de financement gouvernemental, de prêt commercial au marché intermédiaire, de prêt aux petites entreprises et aux étudiants, de prêt sur plan et de prêt hypothécaire commercial, de prêt d'entrepôt hypothécaire, d'investissement par capitaux propres, de prêt immobilier et de financement de la chaîne d'approvisionnement.
De plus, la société fournit des services de banque d'affaires et d'investissement, de courtage de détail et de gros, de souscription de titres et de conseil en investissement.
Au 31 décembre 2020, la société opérait par le biais de 2 781 bureaux bancaires. La société était auparavant connue sous le nom de BB&T Corporation et a changé son nom en Truist Financial Corporation en décembre 2019.
Truist Financial Corporation a été fondée en 1872 et son siège social est situé à Charlotte, en Caroline du Nord..
Dirigeants
| Mr. William Henry Rogers Jr. | Executive Chairman & CEO |
| Mr. Michael Baron Maguire | Senior EVP & CFO |
| Mr. Donta L. Wilson | Senior EVP and Chief Consumer & Small Business Banking Officer |
| Ms. Kristin Lesher | Senior EVP & Chief Wholesale Banking Officer |
| Mr. Ankur Vyas | Head of Corporate Finance & Strategy |
| Mr. Steve Hagerman | Chief Information Officer |
| Mr. Bradley Jason Milsaps C.F.A. | Head of Investor Relations |
| Mr. Scott A. Stengel J.D. | Senior EVP, Chief Legal Officer, Head of Government Affairs & Corporate Secretary |
| Mr. Jodie E. Hughes | Director of Regional Commercial Real Estate & President of Washington Region |
| Mr. William J. Toomey II | Regional President of Houston & Central Texas |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*9.22;Capital Research & Mgmt Co - Division 3*8.12;BlackRock Inc*7.70;State Street Corp*4.78;Bank of America Corp*2.93;JPMorgan Chase & Co*2.80;Geode Capital Management, LLC*2.18;Amundi*1.92;Autres*60.34| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 23 064 000 | 22 294 000 | 29 950 000 | 24 253 000 |
| Marge opérationnelle | -5 013 000 | -7 287 000 | -15 365 000 | -14 692 000 |
| EBIT | 7 993 000 | 7 029 000 | -765 000 | -601 000 |
| EBITDA | 9 377 000 | 8 395 000 | 450 000 | 378 000 |
| Résultat net | 6 437 000 | 6 267 000 | -1 047 000 | -45 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 6 437 000 | 6 267 000 | -1 047 000 | -45 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 26 098 000 | 27 013 000 | 17 156 000 | 17 125 000 |
| Immos incorporelles | 6 041 000 | 7 430 000 | 5 287 000 | 5 258 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 20 295 000 | 21 421 000 | 30 230 000 | 39 768 000 |
| Capitaux propres | 69 271 000 | 60 514 000 | 59 101 000 | 63 679 000 |
| Stocks et travaux en cours | -39 871 000 | -11 772 000 | -7 894 000 | |
| Comptes fournisseurs | 416 488 000 | 413 495 000 | ||
| Dette nette | 20 592 000 | 43 653 000 | 31 891 000 | 22 497 000 |
| Total bilan | 541 241 000 | 555 255 000 | 535 349 000 | 531 176 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 5 655 000 | 5 499 000 | 7 205 000 | 7 630 000 | 7 380 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 5 848 000 | 5 655 000 | 7 555 000 | 1 139 000 | 7 554 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 5 791 000 | 5 847 000 | 7 561 000 | 7 835 000 | |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 5 697 000 | 7 539 000 | 8 421 000 | 7 649 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 1 477 000 | 1 415 000 | 1 513 000 | 1 197 000 | 1 261 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 657 000 | 1 531 000 | 1 309 000 | 903 000 | 1 240 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 1 704 000 | 1 633 000 | 1 177 000 | 1 442 000 | |
| Résultat net 4eme trim. | 1 602 000 | 1 681 000 | -5 090 000 | 1 276 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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