Profil société de The Travelers Companies
TRV - US89417E1091 - 
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Analyse financière
The Travelers Companies est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 10/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 48 907 MUSD |
| PER société | 16,35 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,18x |
| Valorisation / Ebitda | 69,87x |
| Ratio endettement net | 30,59% |
| Autonomie financière | 21,20% |
| ROE | 12,00% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 229 126 000 |
| Dernier dividende | 07/03/2024 |
| Rendement | 1,74% |
| Date introduction en bourse | 22/04/1996 |
| Nombre d'employés | 32 967 |
| Adresse: |
485 Lexington Avenue 10017 New York United States |
| Téléphone: | 917 778 6000 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["31581000","31981000","34816000","36884000","41364000"]
["2622000","2697000","3662000","2842000","2991000"]
Présentation de la société
The Travelers Companies, Inc. fournit, par l'intermédiaire de ses filiales, une gamme de produits et de services d'assurance commerciale et personnelle de biens et de risques divers aux entreprises, aux unités gouvernementales, aux associations et aux particuliers aux États-Unis et dans le monde.La société opère à travers trois segments : L'assurance des entreprises, l'assurance des obligations et des spécialités, et l'assurance des particuliers.
Le secteur de l'assurance des entreprises offre des produits d'assurance contre les accidents du travail, l'automobile commerciale et les biens, l'assurance responsabilité civile générale, l'assurance multirisque commerciale, l'assurance responsabilité des employeurs, l'assurance responsabilité civile et des produits, l'assurance responsabilité civile professionnelle, l'assurance maritime, l'assurance aviation, l'assurance énergie onshore et offshore, l'assurance construction, l'assurance terrorisme, l'assurance accidents personnels et l'assurance enlèvement et rançon.
Ce secteur opère par le biais de comptes sélectionnés, qui servent les petites entreprises ; de comptes commerciaux qui servent les entreprises de taille moyenne ; de comptes nationaux, qui servent les grandes entreprises ; et de comptes nationaux de biens et autres qui servent les clients de grande et moyenne taille, l'industrie du camionnage commercial et les entreprises agricoles, et commercialise et distribue ses produits par le biais de courtiers, d'agents de gros, de gestionnaires de programmes et d'agents de détail spécialisés.
Le secteur de l'assurance cautionnement et des assurances spécialisées offre des produits d'assurance cautionnement, d'assurance détournement, d'assurance responsabilité professionnelle et de gestion, ainsi que d'autres produits d'assurance IARD par l'intermédiaire d'agences et de courtiers indépendants.
Le secteur de l'assurance des particuliers offre de l'assurance IARD couvrant les risques personnels, principalement l'assurance automobile et l'assurance des propriétaires occupants aux particuliers par l'entremise d'agences et de courtiers indépendants.
The Travelers Companies, Inc. a été fondée en 1853 et est basée à New York, New York..
Dirigeants
| Mr. Alan David Schnitzer | Chairman & CEO |
| Mr. Daniel Stephen Frey | Executive VP & CFO |
| Mr. Avrohom J. Kess | Vice Chairman & Chief Legal Officer for Travelers |
| Mr. Michael Frederick Klein | Executive VP & President of Personal Insurance |
| Mr. Gregory Cheshire Toczydlowski | Executive VP & President of Business Insurance |
| Ms. Mojgan Mehdian Lefebvre | Executive VP, Chief Technology & Operations Officer |
| Mr. David Donnay Rowland CFA | Executive VP & Co-Chief Investment Officer |
| Mr. Daniel Tei-Hwa Yin | Executive VP & Co-Chief Investment Officer |
| Mr. Paul Edward Munson | Senior VP of Finance, Corporate Controller & Principal Accounting Officer |
| Mr. Andy Francis Bessette | Executive VP & Chief Administrative Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*9.47;BlackRock Inc*8.97;State Street Corporation*6.90;FMR Inc*5.63;JPMorgan Chase & Co*3.75;Massachusetts Financial Services Company*3.17;T. Rowe Price Associates, Inc.*2.95;Geode Capital Management, LLC*2.02;Autres*57.15| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 31 581 000 | 31 981 000 | 34 816 000 | 36 884 000 | 41 364 000 |
| Marge opérationnelle | 3 482 000 | 3 576 000 | 4 798 000 | 3 705 000 | 3 747 000 |
| EBIT | 2 869 000 | 2 958 000 | 4 103 000 | 3 705 000 | -22 000 |
| EBITDA | 3 632 000 | 3 747 000 | 4 973 000 | 4 575 000 | 700 000 |
| Résultat net | 3 654 000 | 3 777 000 | 3 662 000 | 3 866 000 | 2 991 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 3 654 000 | 3 777 000 | 3 662 000 | 3 866 000 | 2 991 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 3 961 000 | 3 976 000 | 4 008 000 | 3 952 000 | 3 976 000 |
| Immos incorporelles | 330 000 | 317 000 | 306 000 | 287 000 | 277 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 494 000 | 721 000 | 761 000 | 799 000 | 650 000 |
| Capitaux propres | 25 943 000 | 29 201 000 | 28 887 000 | 21 560 000 | 24 921 000 |
| Stocks et travaux en cours | -22 343 000 | -24 033 000 | -21 822 000 | -105 268 000 | |
| Comptes fournisseurs | 4 982 000 | 4 617 000 | 4 295 000 | 4 015 000 | 3 787 000 |
| Dette nette | 6 064 000 | 5 829 000 | 6 529 000 | 6 493 000 | 7 624 000 |
| Total bilan | 110 122 000 | 116 764 000 | 120 466 000 | 115 717 000 | 117 577 000 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 7 671 000 | 7 908 000 | 8 313 000 | 8 809 000 | 9 698 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 7 834 000 | 7 401 000 | 8 687 000 | 9 136 000 | 10 098 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 8 013 000 | 8 275 000 | 8 805 000 | 9 303 000 | 10 635 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 8 063 000 | 8 397 000 | 9 011 000 | 9 636 000 | 10 927 000 |
| Résultat net 1er trim. | 796 000 | 600 000 | 733 000 | 1 018 000 | 975 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 557 000 | -40 000 | 934 000 | 551 000 | -14 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 396 000 | 827 000 | 662 000 | 454 000 | 404 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 873 000 | 1 310 000 | 1 333 000 | 819 000 | 1 626 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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