Profil société de US BANCORP
USB -
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Analyse financière
US BANCORP est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 12/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 73 214 MUSD |
| PER société | 11,62 |
| PER secteur | 18,42 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 1,71x |
| Valorisation / Ebitda | 8,27x |
| Ratio endettement net | 29,05% |
| Autonomie financière | 8,64% |
| ROE | 10,75% |
Carte d'identité
| Place de cotation | NYSE |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 1 554 434 067 |
| Dernier dividende | 30/09/2025 |
| Rendement | 4,27% |
| Date introduction en bourse | 05/11/1987 |
| Nombre d'employés | 70 000 |
| Adresse: |
800 Nicollet Mall 55402 Minneapolis United States |
| Téléphone: | 651-466-3000 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["23714000","27401000","40624000","42712000"]
["7963000","5825000","5429000","6299000"]
Présentation de la société
U.S. Bancorp, société holding de services financiers, fournit divers services financiers aux États-Unis. Elle exerce ses activités dans les secteurs suivants : Corporate and Commercial Banking, Consumer and Business Banking, Wealth Management and Investment Services, Payment Services, et Treasury and Corporate Support.La société offre des services de dépôt, notamment des comptes chèques, des comptes d'épargne et des contrats de certificats à terme ; des services de prêt, tels que des produits de crédit traditionnels ; et des services de cartes de crédit, de crédit-bail et de commerce d'import/export, de prêts adossés à des actifs, de financement agricole et d'autres produits.
Elle fournit également des services auxiliaires comprenant des marchés de capitaux, des services de gestion de trésorerie et des services de recouvrement de créances en boîte postale pour les entreprises clientes, ainsi qu'une gamme de services de gestion d'actifs et de services fiduciaires pour les particuliers, les successions, les fondations, les sociétés commerciales et les organisations caritatives.
En outre, la société offre des produits d'investissement et d'assurance à ses clients, principalement sur ses marchés, ainsi que des services d'administration de fonds à une gamme de fonds mutuels et autres.
En outre, elle fournit des services de cartes d'entreprise et d'achat, des services fiduciaires d'entreprise, des services de traitement des transactions commerciales, ainsi que des services de gestion de trésorerie et d'investissement, de traitement des guichets automatiques, de services bancaires hypothécaires, de courtage et de crédit-bail.
Au 31 décembre 2020, la société fournissait ses produits et services par le biais d'un réseau de 2 434 bureaux bancaires opérant principalement dans les régions du Midwest et de l'Ouest des États-Unis, ainsi que par le biais de services en ligne et d'appareils mobiles, et exploitait un réseau de 4 232 guichets automatiques.
La société a été fondée en 1863 et son siège social est situé à Minneapolis, dans le Minnesota..
Dirigeants
| Mr. Andrew J. Cecere | Executive Chairman |
| Ms. Gunjan Kedia | President & CEO |
| Mr. John C. Stern | Vice Chair & Chief Financial Officer |
| Mr. Souheil S. Badran | Senior EVP & COO |
| Ms. Jennifer Ann Thompson C.F.A. | EVP, Head of Corporate Finance and Director of Investor Relations & Economic Analysis |
| Mr. Dilip Venkatachari | Senior EVP and Chief Information & Technology Officer |
| Mr. Adam Graves | Senior EVP and Head of Enterprise Strategy & Administration |
| Mr. James L. Chosy | Senior EVP & General Counsel |
| Mr. David R. Palombi | Executive VP & Chief Communications Officer |
| Mr. Elcio R. T. Barcelos | Senior EVP & Chief Human Resources Officer |
Principaux actionnaires
Vanguard Group Inc*9.21;BlackRock Inc*8.49;FMR Inc*4.56;State Street Corp*4.40;Bank Of Tokyo Mitsubishi Ltd*2.85;JPMorgan Chase & Co*2.65;Geode Capital Management, LLC*2.35;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*1.85;Autres*63.64| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Chiffre d'affaires | 23 714 000 | 27 401 000 | 40 624 000 | 42 712 000 |
| Marge opérationnelle | -2 328 000 | -7 427 000 | -10 531 000 | -8 380 000 |
| EBIT | 10 166 000 | 7 301 000 | 6 865 000 | 7 909 000 |
| EBITDA | 10 663 000 | 7 861 000 | 7 883 000 | 8 848 000 |
| Résultat net | 7 985 000 | 5 838 000 | 5 458 000 | 6 329 000 |
| Résultat net (part du groupe) | 7 985 000 | 5 838 000 | 5 458 000 | 6 329 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
| Ecart d'acquisition | 10 262 000 | 12 373 000 | 12 489 000 | 12 536 000 |
| Immos incorporelles | 3 738 000 | 7 155 000 | 6 084 000 | 5 547 000 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 28 905 000 | 53 542 000 | 61 192 000 | 56 502 000 |
| Capitaux propres | 54 918 000 | 50 766 000 | 55 306 000 | 58 578 000 |
| Stocks et travaux en cours | -30 120 000 | -54 267 000 | -61 192 000 | |
| Comptes fournisseurs | 456 083 000 | 524 976 000 | ||
| Dette nette | 15 016 000 | 17 503 000 | 5 567 000 | 17 018 000 |
| Total bilan | 573 284 000 | 674 805 000 | 663 491 000 | 678 318 000 |
| 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 5 722 000 | 5 814 000 | 9 471 000 | 10 464 000 | 10 352 000 |
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 6 001 000 | 6 373 000 | 10 252 000 | 10 800 000 | 10 528 000 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 6 102 000 | 7 197 000 | 10 518 000 | 10 784 000 | 9 807 000 |
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 5 889 000 | 8 017 000 | 10 383 000 | 10 664 000 | |
| Résultat net 1er trim. | 2 280 000 | 1 557 000 | 1 698 000 | 1 319 000 | 1 709 000 |
| Résultat net 2eme trim. | 1 982 000 | 1 531 000 | 1 361 000 | 1 603 000 | 1 815 000 |
| Résultat net 3eme trim. | 2 028 000 | 1 812 000 | 1 523 000 | 1 714 000 | 2 001 000 |
| Résultat net 4eme trim. | 1 673 000 | 925 000 | 847 000 | 1 663 000 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD
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