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(ABC Bourse) - Un trimestre qui dépasse les attentes. BNP Paribas a publié ce jeudi 23 juillet un bénéfice net de 4,3 milliards d'euros au deuxième trimestre 2026, en hausse de 33,4 % sur un an. Cette progression repose notamment sur la vente d'une participation dans un assureur belge et sur l'intégration des activités de gestion d'actifs d'Axa IM. Le groupe affiche également un chiffre d'affaires en nette croissance, malgré un contexte marqué par des tensions géopolitiques.
Le directeur général Jean-Laurent Bonnafé a salué des "résultats élevés", rendus possibles par le "modèle diversifié" de la banque. Il a aussi mis en avant "l’accélération de sa transformation, notamment dans l’intelligence artificielle". Les performances publiées sont conformes aux attentes des analystes interrogés par Bloomberg et FactSet.
BNP Paribas portée par Axa IM et la cession d'AG Insurance
Entre avril et juin, BNP Paribas a dégagé un produit net bancaire de 14,1 milliards d'euros, en progression de 12 % sur un an. La branche réunissant l'assurance et la gestion d'actifs enregistre la plus forte croissance du groupe avec des revenus proches de 2 milliards d'euros, en hausse de 27,3 %.
Cette activité bénéficie pleinement de l'intégration d'Axa IM, dont l'acquisition de 5,1 milliards d'euros a été finalisée l'été dernier. À périmètre et change constants, la progression des revenus ressort à 8,4 %.
Le groupe a aussi comptabilisé une plus-value d'environ 850 millions d'euros liée à la cession à Ageas des 25 % qu'il détenait dans AG Insurance via sa filiale belge.
Banque d'investissement, activité commerciale et coût du risque
La banque de financement et d'investissement a connu un "excellent trimestre", avec un produit net bancaire de 5,28 milliards d'euros, en hausse de 12,7 %. Les marchés actions ainsi que les activités de conservation de titres ont contribué à cette progression.
Les banques commerciales présentes en France, en Belgique et en Italie, ainsi que les métiers spécialisés comme le crédit à la consommation ou la banque en ligne, affichent un produit net bancaire proche de 7 milliards d'euros, en hausse de 4,8 % sur un an. Cette évolution traduit une "croissance soutenue confirmée" selon le communiqué.
BNP Paribas a également enregistré un "coût du risque" de 949 millions d'euros. La banque explique que "L’évolution du risque géopolitique", en référence aux tensions internationales et notamment à la guerre en Iran, contribue à une hausse de plus de 7 % de cet indicateur.
Le groupe ne fait toujours apparaître aucune provision liée au contentieux en cours aux États-Unis. Fin octobre, BNP Paribas a été reconnue complice d'exactions au Soudan pour avoir organisé des transactions commerciales dont les recettes ont financé l'armée et les milices du régime d'Omar el-Béchir. La banque a déposé le 22 mai son argumentaire devant une cour d'appel de New York afin de contester cette condamnation.
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