Profil société de Baloise Holding AG
BALN - CH0012410517 - 
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Analyse financière
Baloise Holding AG est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?
Note ABC Bourse : 9/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
| Capitalisation | 6 490 MCHF |
| PER société | 27,09 |
| PER secteur | 17,01 |
| Valorisation / Chiffre d'affaires | 0,92x |
| Valorisation / Ebitda | 17,68x |
| Ratio endettement net | 69,63% |
| Autonomie financière | 4,17% |
| ROE | 7,37% |
Carte d'identité
| Place de cotation | SW |
| Secteur d'activité | Services financiers |
| Eligible au SRD | Non |
| Eligible au PEA | Non |
| Nombre de titres | 45 413 700 |
| Dernier dividende | 30/04/2024 |
| Rendement | 5,42% |
| Date introduction en bourse | |
| Nombre d'employés | 0 |
| Adresse: |
Aeschengraben 21 4002 Basel Switzerland |
| Téléphone: | 41 58 285 85 85 |
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
Evolution du résultat net
["2019","2020","2021","2022","2023"]
["10971000","8577200","10079500","5983700","7035700"]
["694200","434300","588400","548000","239600"]
Présentation de la société
Bâloise Holding AG, avec ses filiales, exerce principalement des activités d'assurance et de banque en Suisse, en Allemagne, en Belgique et au Luxembourg.Elle opère à travers les segments Non-Vie, Vie, Gestion d'actifs et banque, et Autres activités. La société propose divers produits d'assurance non-vie, notamment des assurances accident, santé, responsabilité civile générale, automobile, incendie et autres biens, maritime, protection du crédit et protection juridique.
Elle propose également des produits d'assurance vie, notamment des polices d'assurance mixte, telles que l'assurance vie classique et l'assurance vie en unités de compte, des produits d'assurance vie de groupe, des assurances temporaires, des rentes immédiates et différées, et des avenants aux polices, notamment l'exonération des primes, le décès accidentel et l'invalidité.
En outre, la société exerce des activités bancaires en Suisse et propose des services de gestion d'actifs. En outre, elle détient des participations dans des sociétés d'investissement en actions, des sociétés immobilières et des sociétés de financement.
La société vend ses produits et services aux particuliers, aux petites et moyennes entreprises et aux clients industriels.
Bâloise Holding AG a été fondée en 1863 et a son siège à Bâle, en Suisse..
Dirigeants
| Dr. Alexander Bockelmann | Chief IT Officer & CTO |
| Mr. Markus Holtz | Head of Investor Relations |
| Mr. Mathias Zingg | Head of Sales & Marketing |
| Mr. Claude Meyer | Head of Non Life - Luxembourg |
Principaux actionnaires
| Compte de résultat | Bilans | Trimestriels |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires | 10 971 000 | 8 577 200 | 10 079 500 | 5 983 700 | 7 035 700 |
| Marge opérationnelle | 796 200 | 797 200 | 1 891 600 | 712 000 | 344 400 |
| EBIT | -1 476 700 | -394 900 | -1 276 900 | 1 502 200 | 291 100 |
| EBITDA | -1 386 700 | -297 500 | -1 178 800 | 1 593 400 | 367 100 |
| Résultat net | 689 500 | 428 300 | 583 300 | 544 500 | 236 300 |
| Résultat net (part du groupe) | 689 500 | 428 300 | 583 300 | 544 500 | 236 300 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Ecart d'acquisition | 80 600 | 103 100 | 99 900 | 96 300 | 92 100 |
| Immos incorporelles | 270 200 | 294 800 | 265 800 | 237 400 | 122 700 |
| Trésorerie et équiv. de trésorerie | 3 988 000 | 4 004 000 | 4 073 500 | 3 370 200 | 2 985 300 |
| Capitaux propres | 6 714 000 | 6 983 700 | 7 285 100 | 4 539 500 | 3 250 000 |
| Stocks et travaux en cours | |||||
| Comptes fournisseurs | 1 783 100 | 1 799 600 | 1 727 000 | 1 691 900 | |
| Dette nette | 423 500 | 820 300 | 1 174 200 | 1 764 300 | 2 263 100 |
| Total bilan | 86 440 700 | 87 686 800 | 89 155 100 | 79 899 500 | 77 872 800 |
| 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| Chiffre d'affaires 1er trim. | 2 408 450 | ||||
| Chiffre d'affaires 2eme trim. | 2 408 450 | 4 334 300 | 5 065 200 | 2 517 100 | 3 381 900 |
| Chiffre d'affaires 3eme trim. | 2 227 000 | ||||
| Chiffre d'affaires 4eme trim. | 2 227 000 | 3 908 100 | 4 132 100 | 3 494 300 | |
| Résultat net 1er trim. | 172 375 | ||||
| Résultat net 2eme trim. | 172 375 | 177 800 | 302 400 | 287 100 | 205 700 |
| Résultat net 3eme trim. | 149 600 | ||||
| Résultat net 4eme trim. | 299 300 | 256 600 | 286 100 | 260 900 |
Les chiffres de ce tableau sont en milliers CHF
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