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Profil société de Fair Isaac Corporation

FICO - Bourse USA

Analyse financière

Fair Isaac Corporation est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note ABC Bourse : 8/20
1. évaluation
2. analyse de risque
3. santé financière
4. dividende
5. performances passées
Critères check :
PBR < PBR secteur
PER < PER secteur
EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur
Rendement dividende > Rendement du marché
Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur
Potentiel consensus des analystes positif
Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?
Le titre est il liquide ?
Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?
Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?
Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?
Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?
Levier financier inférieur à 3
Ratio d'endettement < ratio endettement secteur
La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années
Si le taux de rentabilité net est > 5%
Ratio d'autonomie financière > 50%
Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%
Rendement dividende supérieur à celui du secteur
Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%
Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%
Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans
Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années
Taux de distribution de dividendes > à 50%
Résultat bénéficiaire ?
Evolution de la marge nette sur 5 ans positive
Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation
Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?
TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur
ROE société > ROE secteur
Informations clés
Capitalisation 32 244 MUSD
PER société 62,88
PER secteur 19,52
Valorisation / Chiffre d'affaires 18,77x
Valorisation / Ebitda 42,34x
Ratio endettement net -217,30%
Autonomie financière -56,04%
ROE -53,27%

Carte d'identité

Place de cotation NYSE
Secteur d'activité Technologie
Eligible au SRD Non
Eligible au PEA Non
Nombre de titres 24 003 700
Dernier dividende 01/03/2017
Rendement 0,00%
Date introduction en bourse 22/07/1987
Nombre d'employés 3 855
Adresse: 5 West Mendenhall
59715 Bozeman
United States
Téléphone: (406) 982-7276
Evolution du chiffre d'affaires
Evolution du résultat net
["2021","2022","2023","2024"]
["1316536","1377270","1513557","1717526"]
["392084","373541","429375","512811"]

Présentation de la société

Fair Isaac Corporation développe des technologies et des services analytiques, logiciels et décisionnels numériques qui permettent aux entreprises d'automatiser, d'améliorer et de connecter leurs décisions en Amérique, en Europe, au Moyen-Orient, en Afrique et dans la région Asie-Pacifique.

L'entreprise opère dans deux segments, Scores et Software. Le segment Software fournit des solutions analytiques et décisionnelles préconfigurées, conçues pour répondre à divers besoins ou processus commerciaux, tels que l'ouverture de compte, la gestion de la clientèle, l'engagement des clients, la détection des fraudes, la conformité aux lois sur les crimes financiers et le marketing, ainsi que les services professionnels qui y sont associés.

Ce segment propose également FICO Platform, une offre logicielle modulaire conçue pour prendre en charge des cas d'utilisation analytiques et décisionnels avancés, ainsi que des logiciels analytiques et décisionnels autonomes qui peuvent être configurés par les clients pour répondre à un large éventail de cas d'utilisation.

Le segment Scores propose des solutions de scoring interentreprises et des services pour les consommateurs qui permettent aux clients d'accéder à des scores de crédit prédictifs et à d'autres scores qui peuvent être intégrés dans leurs flux de transactions et leurs processus décisionnels, ainsi que des solutions de scoring interentreprises comprenant les offres d'abonnement à myFICO.com.

Elle propose FICO Customer Analytics, FICO Responsible AI, FICO Advisors, FICO Business Outcome Simulator, FICO Forecaster, FICO TRIAD Customer Manager, FICO Blaze Advisor, FICO Xpress Optimization, FICO Falcon Fraud Manager, FICO Analytics Workbench, FICO Data Orchestrator, FICO DMP Streaming, FICO Decision Optimizer, et FICO Strategy Director, ainsi que des services d'implémentation et de configuration de logiciels.

L'entreprise commercialise ses produits et services principalement par le biais de son organisation de vente directe et de canaux indirects, ainsi qu'en ligne.

La société était auparavant connue sous le nom de Fair Isaac & Company, Inc. et a changé de nom pour devenir Fair Isaac Corporation en juillet 1992. Fair Isaac Corporation a été fondée en 1956 et son siège social se trouve à Bozeman, dans le Montana..

Dirigeants

Mr. William J. Lansing J.D. President, CEO & Director
Mr. Steven P. Weber Executive VP & CFO
Mr. Mark Russell Scadina Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary
Mr. Richard Shawn Deal Executive VP & Chief Human Resources Officer
Mr. James M. Wehmann President of Scores
Mr. Michael S. Leonard VP & Chief Accounting Officer
Mr. Amir Hermelin VP & CTO
Dave Singleton Vice President of Investor Relations
Mr. John Chen Managing Director of China Operations
Mr. Thomas A. Bowers Executive Vice President of Corporate Strategy

Principaux actionnaires

Vanguard Group Inc*12.34;BlackRock Inc*9.74;State Street Corp*4.46;T. Rowe Price Associates, Inc.*3.43;Valley Forge Capital Management, LP*3.20;Geode Capital Management, LLC*2.91;JPMorgan Chase & Co*2.42;Morgan Stanley - Brokerage Accounts*1.89;Autres*59.61

Compte de résultat Bilans Trimestriels
  2021202220232024
Chiffre d'affaires1 316 5361 377 2701 513 5571 717 526
Marge opérationnelle513 234540 276649 170747 663
EBIT513 234540 276649 170747 663
EBITDA554 928576 663663 808761 490
Résultat net392 084373 541429 375512 811
Résultat net (part du groupe)392 084373 541429 375512 811
  2021202220232024
Ecart d'acquisition788 185761 067773 327782 752
Immos incorporelles4 0992 017917
Trésorerie et équiv. de trésorerie195 354133 202136 778150 667
Capitaux propres-110 942-801 947-687 990-962 679
Stocks et travaux en cours000
Comptes fournisseurs20 74917 27319 00922 473
Dette nette1 139 4081 779 0281 765 1192 091 872
Total bilan1 567 7761 442 0341 575 2811 717 884
  20212022202320242025
Chiffre d'affaires 1er trim.331 361357 195380 266433 809498 735
Chiffre d'affaires 2eme trim.338 184348 966398 688447 849536 415
Chiffre d'affaires 3eme trim.334 577348 748389 733453 809
Chiffre d'affaires 4eme trim.322 361344 870382 059439 968
Résultat net 1er trim.68 674104 383101 550129 799162 615
Résultat net 2eme trim.151 19893 500128 758126 256181 789
Résultat net 3eme trim.85 72090 699101 424135 691
Résultat net 4eme trim.84 95997 643121 065152 528

Les chiffres de ce tableau sont en milliers USD

Voir aussi, les événements financiers et les annonces de résultats de Fair Isaac Corporation.

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