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Suivi d'Investissement dans un PEA

Cours temps réel: 6 982,38  -0,59%



gars d'ain gars d'ain
25/01/2022 13:21:41
1

BILAN 2021 de clôture au 31 décembre 2021 (1/3)


Vous trouvez ici selon mon nouveau principe d'investissement passé sur la hausse de détention d'actifs nets touts les éléments pour apprécier le modèle et vous forger votre idée sur la méthode.


Première partie : COMPTE TITRE


Je termine l'année avec 13572 titres d'une valeur d'actifs nets moyenne à 15,40 euros par titre.


DEPUIS le 1er Janvier 2019 :

• Mon nombre de titre détenus est en croissance de + 107,80%

• L'actif net par titre est passé de 22,29 euros à 15,40 euros, soit -30,91%

• Les actifs nets totaux détenus sont en croissance de +51,27%

• Le dividende moyen servi passe de 1,571 € à 1,026 €, soit -34,69%

• Le montant total de dividendes prévisionnels à percevoir en 2022 augmente de +35,78%


J'ai également réussi ma transformation de diversification de compte titre afin de diminuer la part de domination de valeurs anciennes ( Kering, LVMH, Total, safran, Vinci) qui pesaient 66,31% des actifs nets au premier janvier 2019 et qui sont passés 46,91% fin 2021 (et même 45,26% ce début d'année 2022).

Cela se traduit par une diversification de titres à 29 lignes pour un portefeuille qui en a longtemps compté 11. Mon travail a consisté à vendre une partie de ces titres en forte plus values et soumis à abattement de durée de détention, et à réinvestir le produit sur des titres d'actifs décotés à niveau de dividende important.

Le bémol, c'est que chaque année, faut faire attention à ce que l'on vend sous prétexte d'avoir un gros chèque à faire au titre d'imposition des plus values. J'ai choisi une solution qui consistait en vendre pour environ 12 à 15 K€ de plus values anciennes par an que j'ai pondéré au maximum par des moins values. J'ai actuellement plus rien à éponger en pertes sauf la sortie de la ligne Orchestra er une perte mineure sur Foncière Euris.


Pour 2021, Je termine donc à 83 082,15 € de cessions et +10 802,91 € de plus values nettes de cessions.

Concernant les dividendes perçus, le montant net de prélèvements fiscaux s'établit à +8 864,93 euros

Hors prélèvement et imposition forfaitaire, le total reçu en dividende pour 2021 s'élève à +12 971,38 euros.


Le rapport "Cours sur actifs" nets de clôture annuelle 2021 est à 2,53 : niveau de valorisation élevé tiré par Hermès (17,37), PUMA (8,28), LVMH (8,11), Kering (6,49), Schneider (4,38), Safran (3,53).


Les mouvements sur l'année 2021 en ACHATS NETS (solde au 31 décembre 2021)

• Eutelsat : +196 titres

• Scor : +333 titres

• Covivio Hotels : + 44 titres

• Mercialys : +7 titres

• CNP Assurances : + 200 titres

• Technip Energies : + 695 titres

• Technip FMC : + 1327 Titres

• Faurecia : +8 titres

• Stellantis : + 451 titres

• ALD : + 100 titres


Soit + 3361 titres qui vont produire + 1491,96 euros de dividende sur 2022


Les mouvements sur l'année 2021 en VENTES NETTES (solde au 31 décembre 2021)

• Kering : -2 Titres

• PSB Industries : -280 titres (OPA/R)

• Natixis : -3107 titres (OPA/R)

• Actia Group : -1000 titres

• Peugeot : -276 titres ( Fusion avec Fiat = Stellantis)

• Safran : -60 Titres


Soit -4725 titres qui produisaient +695, 07 euros de dividende sur 2021

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Le solde de l'année 2021 ressort à -1364 titres détenus et une hausse du montant total de dividende prévisionnel pour 2022 de + 796,89 € (hors de dividende propre aux valeurs distributrices).

Coté gains d'actifs nets à l'issu des cession et achat, le solde est d'environ + 10 000 euros, en progression de + 26,82% par rapport aux actifs nets cédés.

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En 2021, les OPA/R de Natixis et PSB industries, la fusion de Peugeot ont perturbé mon programme de cession de titres de lignes trop importantes du portefeuille.

J'ai repris les cessions début Janvier 2022 et la diversification :

• Vente de 95 titres Safran

• Vente de 327 titres Technip FMC

et

• Achat de 444 titres M6 Group

• Achat de 44 titres Mutares AG (Francfort - D)

• Achats de 158 titres Atos


Venons-en enfin à la performance boursière au 31 décembre 2021.

• Compte titre depuis le 31 décembre 2020 : +15,29 % (performance annuelle)

• Compte titre depuis le 31 décembre 2018 : + 50,93 %

• Compte titre depuis le 31 décembre 2016 : + 123,76 %

• Compte titre depuis le 31 décembre 2011 : + 352,08 % (Le chiffre est faussé par quelques retraits de liquidités qui amoindrissent la performance globale)


Performance du CAC 40

• Compte titre depuis le 31 décembre 2020 : +28,85% (Clôture à 7153,03 et départ à 5.551,41 pts)

• Compte titre depuis le 31 décembre 2018 : + 51,20 % (Clôture à 4730,69 pts)

• Compte titre depuis le 31 décembre 2016 : + 47,11 % (Clôture à 4862,31 pts)

• Compte titre depuis le 31 décembre 2011 : + 126,37 % (Clôture à 3159,81 pts)


Sur donc les 10 dernières années, ma performance moyenne annuelle est à + 35,20% contre + 12,637% pour le CAC 40.

La performance du Livret A est ici, et y'a pas photo...

https://selectra.info/finance/guides/livrets-epargne/livret-a/historique


Situation de fin d'année 2021 :

• Les plus values réalisables représentent 73,29 % du montant total du Compte titre

• Les liquidités sont à 2,40 %.

• Le niveau de plus values latentes est à +301,08% (stable compte tenu des réinvestissements et des cessions, et par rapport niveau des dernières années).

• Mon capital investi net d'impôt est en hausse de + 38,71% depuis le 31 Décembre 2018.

• Ma masse de plus values latentes est en croissance de + 48,60% depuis le 31 Décembre 2018.


Voilà, j'espère que ces chiffres seront clairs à lire, j'ai travaillé à être précis et lisible. La suite suivra prochainement pour le PEA 1 ancien et le PEA 2 nouveau.


Bonne lecture. Il est important de faire son bilan annuel d'investissement et de mesurer dans le temps sa performance, ça permet de voir assez facilement ce qu'il faut travailler et où mettre l'accent.


Une petite photo du Haut Forez...

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cben cben
18/01/2022 14:26:59
4

Bonjour la liste

Premier point annuel sur mon PEA (pour mémoire, ouvert avec 1K en novembre)

J'ai désormais investi 16,5 K, le PEA est valorisé environ 17,1K

J'ai arbitré la semaine dernière mes Orange avec PV (et post acomptes sur dividendes de décembre).

J'ai augmenté ma participation dans Atos, à la faveur du PW tactique du nouveau PDG. Je suis donc à nouveau full Atos, mais avec un PA, que je crois canon.

Je monterai progressivement sur l'année à 150 K d'investissements, en diversifiant plus.. Peut être aussi reprendre un PEA PME ?

Voili, voilo, joyeuse année & bonnes PV

  
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Phi04 Phi04
07/01/2022 18:05:07
4

PEA depuis le début de l'année : +4,53% ; le CAC40 fait +0,93%.
CTO depuis le début de l'année : +4,92% ;

Coface remplace CNP assurances. Les valeurs de rendement semblent offrir une certaine fiabilité dans le contexte actuel.

  
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Sioupeur Sioupeur
31/12/2021 19:02:35
6

Bonjour à tous,

Comme chaque année, je publie un CR sur cette file une fois par an. Le voici donc :

I°) Point annuel chiffré:

¤ Depuis le début de l'année: +20.9%. Le portefeuille sous-performe le Cac GR de 10.9 point(s)

¤ PV/MV réalisées + dividendes: +8.9%

¤ PV/MV potentielles: +11.4%

¤ Taux de rendement interne: +24.57%

II°) Lignes détenues à date (taille en base PRU / PMVL potentielles):

¤ Air Liquide (24%, +51%)

¤ TotalEnergies (37%, -3%)

¤ Dassault Systèmes (4%, +6%)

¤ Atos (3%, -26%)

¤ Bio-UV Group (5%, -5%)

¤ Capgemini (3%, +6%)

¤ Chargeurs (4%, +5%)

¤ Imerys (2%, +0%)

¤ ETF PEA Div (3%, +4%)

¤ Michelin (2%, +12%)

¤ Orange (5%, -5%)

¤ Rubis (3%, -3%)

¤ Sanofi (engagement 2020 respecté, 5%, +9%)

III°) Commentaires:

¤ Répartition capitalisation sur la base du Pru: Medtech 0% Grosse capi 80% Mid 8% Small 4% Micro 5% Nano 0%, ETF 3%

¤ Répartition par secteur sur la base du Pru: Matériaux de base 26% Santé 5% Industrie 5% Energie 40% Technologie 10% Télécommunications 5% Services financiers 0% Consommation cyclique 6% Consommation non cyclique: 0% ETF 3%

¤ Total représente la + grosse ligne et, après une année 2020 catastrophique, se rattrape bien cette année

¤ J'avais annoncé l'année dernière que je procèderai à une réorientation vers des valeurs de croissance. Sword group (revendu, PV 13%), Capgemini en fin d'année & toujours en portefeuille, Sartorius (revendu, PV 12%), STMicroelectronics (revendu, PV 17%), Dassault Systèmes (revendu à tord, PV 26%, puis racheté un peu plus tard)

¤ Je me suis essayé avec une Biotech, Valneva en l'occurrence, mais n'étant pas à l'aise avec ce type de valeur très volatile, j'ai revendu rapidement (PV 12%)

¤ Des opérations rapides, ayant eu plus ou moins de succès: ABInbev (MV -10%), Seb (+16% en - d'un mois), GTT (PV +19% en comptant les div), Accor (PV +5%), Eurofins (PV +6%), et des actions Total afin d'alléger son poids, (MV s'étalant de -13 à -15%)

¤ J'ai participé à une seule IPO, celle d'Omer-Decugis, fidèle à mes convictions, le groupe était déjà rentable. PV 10% car l'objectif fixé dès le départ avait été atteint.

¤ Je n'ai toutefois pas toujours suivi mes engagements: j'avais prévu dès l'achat de revendre Bio-UV avec une PV de 11%, cours de vente touché, j'ai hésité, et depuis, je suis en MV !

¤ En tant qu'investisseur actif, je fais partie comme d'habitude des 80% qui font moins bien que le Marché ! Aussi, il s'agit de rester humble sur la performance du portefeuille: il n'y a aucun mérite à être positif en cette année exceptionnelle à bien des égards. Je me réjouis tout de même de faire mieux que mon AV.

IV°) Objectifs 2022:

¤ Comme chaque année, surperformer le Cac GR

¤ Maintenir en portefeuille les "belles valeurs"

A+ la file et RDV l'année prochaine

  
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hellforthem hellforthem
31/12/2021 18:11:37
0

... 2020... 😁😁😁

  
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Fibopivots Fibopivots
31/12/2021 16:54:08
0

Bravo l'ami ...mieux vaut trader .qu'analyser. !

Mais 2022, va nous porter chance, et vous savez pourquoi ?

2 0 2 2,...justement,...le chiffre !

Les krachs ont souvent lieu une année impaire,

1987, 1993, 2001, 2007, 2009, 2011, ,....

  
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Phi04 Phi04
28/12/2021 21:26:15
5

Je voulais maintenir les bénéfices de la première année (2020) : contrat rempli.

PEA depuis le début de l'année : +27,16% ; le CAC40 fait 29,36%.

CTO depuis le début de l'année : +12,21% ; mes foncières ont monté sur l'année, elles pèsent néanmoins sur mon global.

Sur l'ensemble, mon investissement en Bourse depuis la création (janvier 2020) : +47,23%.

Pas mal de valeurs de mon portefeuille inchangé me semblent encore sous-évaluées : maintien du statut quo !

Pour l'année à venir, toujours le même objectif : maintenir les bénéfices acquis !


Mes prévisions « chocs » de béotien pour l'année 2022 :

* Le CAC40 va continuer à monter jusqu'à 7600 points ;

* Portée par l'Allemagne, hausse continue de l'inflation dans la zone euro pour finir entre 7% et 9% ;

* Explosion de la bulle « Luxe », les bénéfices estimés ne seront pas au rendez-vous.

Message complété le 29/12/2021 11:54:01 par son auteur.

statu quo / zone Euro

  
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cben cben
14/12/2021 10:05:24
2

Hello la file,

J'ai rajouté 13 K dans la machine que j'ai placé sur Atos & Orange, en gros 1/3 - 2/3.

Atos pour le potentiel de rebond (100% ?), mais auquel je suis le seul à croire apparemment. J'ai aussi renforcé Orange, en moyennant sensiblement à la baisse pour la partie rendement et rebond (marge de 10/15%).

Je suis donc rouge sur ce nouveau PEA mais j'espère l'effet rallye de fin d'Année.. Bon courage dans les turbulences..

Voili voilo

  
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Fibopivots Fibopivots
25/11/2021 14:11:23
0

Pour Atos, j'ai posté une AT où je verrais bien le cours se stabiliser entre 38 et 41 € environ avant un rebond.

OK, donc 36.82 en bas ce matin.

  
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cben cben
25/11/2021 14:02:43
2

C'est sûr que l'AT marche.. Mais ce n'est vraiment pas ce qui me plait en bourse.. Autant trader des crypto avec un robot bien paramétré si on veut "juste" gagner des sous froidement & sans affect..

Ce qui me plait en bourse c'est l'étude des fondamentaux, des stratégies, des environnements économiques, des perspectives, des chiffres et présentations publiés.. Ce qui me plait en bourse c'est donc de comprendre. Mais une telle étude n'est pas sans péril car elle crée une "intimité" dangereuse, un affectif déplacé et risqué.. Utiliser l'AT pour "rationaliser" ses entrées / sortis est dans ce cas un bon support..

  
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Fibopivots Fibopivots
25/11/2021 13:27:01
0

Hier j'ai parlé avec mon meilleur ami, qui d'habitude ne mentionne que les "actions de Papa", style air liquide (!),

Mais son fils est une tête en maths et commence à s'intéresser au trading.

Résultat, il conseille, essilor, le luxe (encore), eramet, eurofins, arkema., entre autre.

Il reste que... l'erreur est humaine.

  
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cben cben
25/11/2021 13:22:19
3

Salut la file,

J'ai arbitré en début de semaine ma mini ligne Atos pour Orange.. Résultat des courses le PDG d'Orange a démissionné dans la semaine.. Si ce n'est pas du flair !

Avec les frais et la nouvelle MV sur Atos mon PEA est en baisse de 6,6% ! Je ne bouge plus jusqu'à ce que je puisse mettre d'autres sous dans la machine (les frais sont trop importants sur de petites transactions..).

Voili voilo

  
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Phi04 Phi04
12/11/2021 21:52:28
2

Bon retour parmi nous, cben. Atos, hum, hum...


PEA depuis le début de l'année : 32,62%.

CTO depuis le début de l'année : 18,02%.

Les bourses, ça monte et ça descend ! 🤣👍

  
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cben cben
12/11/2021 17:20:09
3

Bonjour la file,

Je viens d'ouvrir un nouveau PEA avec la somme magistrale de 1000 Euros.. Je prends date.

Je mettrai plus de sous, quand mes deals immobiliers seront fini (nouvel appartement acheté et ancien vendu..). Taux d'emprunt du nouvel appart, moins de 1% sur 25 ans !

Au final j'ai plutôt bien vendu mes autres produits financiers (Epargne retraite, Assurance vie & compte titres..). Je n'ai presque plus rien, en attendant la vente de l'apparte, pas mal de dettes et qlq impôts à venir.

By the way, comme je suis bête et têtu, j'ai acheté aujourd'hui 23 ATOS au cours de 41,59 (avec frais). J'ai profité de la nouvelle baisse de 5% aujourd'hui ..

Voili voilo

Message complété le 12/11/2021 17:33:02 par son auteur.

Lol, Atos s'est "repris" en fin de journée et ne perd plus que 2%. Je suis donc en PV de 2,5% sur mon PEA (full Atos

  
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Phi04 Phi04
25/10/2021 18:33:10
3

PEA depuis le début de l'année : 28,95%.

CTO depuis le début de l'année : 13,96%.

Les bourses, ça monte et ça descend ! 🤣👍

  
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Phi04 Phi04
13/10/2021 19:01:10
2

Aucun achat, ni vente depuis la dernière fois.

PEA depuis le début de l'année : 25,85%.

En progression notable. Il surpasse dorénavant le CAC 40 de 7%.

CTO depuis le début de l'année : 8,04%.

Forte baisse à cause de la chute des valeurs mobilières - elles représentent les trois-quarts de ce portefeuille.

Si ça baisse encore, j'en rachète ! Les bourses, ça monte et ça descend ! 🤣👍


  
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gars d'ain gars d'ain
13/09/2021 11:03:08
3

Mon point sur Valneva


J'ai vendu encore ce matin des Valneva pour abaisser mon exposition de portefeuille PEA 2 Nouveau.

J'anticipe une rechute potentielle vers 10 (zone de repli), ou on a un support important de médiane de fourchette long terme. On but actuellement sous la dernière dent basse de la fourchette haussière. On quite donc le rail haussier pour retourner en latéralisation. C'est pas la première fois qu'on assiste sur le titre à ce genre de manoeuvre.

(Voir mes analyses précédentes sur la file "Valneva)


Mon bilan

Ma position avant le mouvement haussier sur PEA 2 était de 1349.

• vente de 349 le 31 aout à 22,40

• vente de 500 le 1 septembre à 19,57

• vente de 300 le 13 septembre à 13,38


Ce qui me fait un prix moyen de vente nette par action à 18,7577 : ça fait de quoi voir venir la suite.

Reste 200 sur la ligne que je vendrais peut-être si l'occasion se présente.

Je crois toujours en Valneva, mais elle va être plombé par les "conseils"qui étaient tous à "achat" et qui vont être obligés replier les gaules...


+++++++++++

Sur PEA 1 ancien, ma ligne est à 346 avec là aussi un PRU bas. Je pourrais éventuellement renforcer la ligne à la baisse si l'occasion se présente.

  
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gars d'ain gars d'ain
01/09/2021 09:07:51
6

Voila quelques explications avant un point détaillé...

La performance vient d'un enchainement d'investissement et de réinvestissement avec au départ une vente des titres en pertes pour aller sur des valeurs à potentiel de retournement élevé.

• Natixis (vendu)

• Reworld Media (vendu) (racheté hier 1080)

• SG (vendu)

• Akka technologies (vendu)

• Solutions 30 (3000)

Sans oublier un judicieux investissement sur VALNEVA dont mon PRU est à 3.697 . (vendu 349 hier à 21,40, reste 1000)


Il me reste en mise de retournement :

• 2900 Novacyt dont les pertes sont quasi purgés (Reliquat à -1376.21€)

• 200 Atos dont les pertes sont à-2665.31

• 3857 Vérimatrix dont les pertes sont à -2213.28 €

• 938 SMPC dont les pertes sont à -1316.29 €

• 105 Rubis

• 140 Scor


Je bat d'environ + 15 000 € mon objectif annuel 2021 indiqué en précédent et surtout avec 5 mois d'avance.

Message complété le 01/09/2021 10:06:45 par son auteur.

(Référence du GRAPHE de performance à 3 posts plus bas !...)

  
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Gnarkh Gnarkh
01/09/2021 08:58:44
1

Ouaip, félicitations !

J'aimais bien solutions 30 mais j'avais trop peur que les accusations se vérifient et j'en ai encore peur du coup personnellement je reste à l'écart.

C'est vrai que dans la composition du portefeuille, en ayant solutions 30 et valneva, ça pulse ces derniers jours

  
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Luncyan Luncyan
01/09/2021 08:28:47
1

En effet, félicitation. Quelle valeur a apporté cette performance ?

Message complété le 01/09/2021 08:29:21 par son auteur.

Ok j'ai ma réponse, solution 30. Notamment les +13% d'hier, sacré paire tu dois en avoir un paquet !

  
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