Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 8

Poursuite de la diversification

+108 Sogeclair (pour espérer profiter de la hausse du programme réarmement de l'armée française)

A venir + 50 Réalités (distribution gratuite +1/10 détenues par conversion des réserves ) et solde en espèces

Le Conseil d’administration de REALITES annonce une attribution gratuite d’actions

https://www.realites.com/wp-content/uploads/20220525_CP-REALITES_ATTRIBUTION-GRATUITE-ACTIONS_.pdf

Saint-Herblain, le 25 mai 2023, 17h45.

Poursuite de la diversification et du renforcement "pétrole"...

+ 95 Bic

+ 44 Esso

Vente du solde de 20 Allianz SE (Ligne précédent de 108 entièrement vendu), je compte me renforcer sur les assurances avec Scor, Axa et Coface...

J'ai déjà pris des Coface sur le compte titre...

Oui, oui… je continue d'investir les liquidités...

J'attends des grosses rentrées d'ici à début juin.

Et je continue d'investir dans le pétrole comme je l'ai déjà dit.

Ce matin, j'ai complété ma nouvelle ligne EuroNav de +71 : détachement de dividende 1,00 € le 1er juin et 0,60 le 8 juin en principe (+ dividendes trimestriels en principe)

Le secteur du Fret intéresse : j'ai déjà Clasquin depuis 2015 et maintenent EuroNav (double casquette Fret maritime + Pétrole)

Pour Amundi, si j'ai la fenêtre de tir, je vais compléter la ligne.

Tu recharges ?

Un petit avis économique en passant...

Les approvisionnements énergétiques russes vers la Chine vont augmenter

https://www.abcbourse.com/forums/msg984220_msg

Quel travail pour gérer ces détachements de dividende.

Quand on pense à certains qui disent haut et fort sur les médias que les dividendes sont des "cadeaux" faits aux actionnaires!

J' y vois de ta part une tâche titanesque de réflexions pour prendre des décisions de réinvestissement au mieux de tes surveillances au fil de l'année. Et tout cela doit être répété pendant des décennies.

Donc les dividendes ne sont pas un "cadeau" et tu mérites toute notre admiration pour ton énorme travail, car il s'agit bien de travail sur une passion, bien sûr, car sans passion aucune bête ne pourrait supporter ce labeur sans se plaindre.

Bravo, toutes mes félicitations.

C’est assez rare sur ce forum, pour n’être pas salué.
Voici un membre qui traite principalement de la bourse (sans toutefois négliger les « à-côtés ».)
Il cherche « la bonne méthode » , nous fait part de ses travaux, et reconnaît ses erreurs quand il y en a.
On peut bien sûr citer d’autres membres qui font de même : Tirelire, jcroisplu, Fibopivots - Jpgrenoble ….- pardon à ceux que j’oublie – et ce, malgré les critiques destructrices, les attaques, parfois les insultes.
A tout cela je dis un grand merci. Ils le méritent.

Message complété le 20/05/2023 13:18:07 par son auteur.

A tous ceux-là, je dis...

Je vous joins une photo partielle de mon outil sur PEA 1 ( tronqué en bas, car encore trop grand même réduit à 25%).

Le tableau fait actuellement 209 Lignes de long par 17 colonnes de large...

.

Message complété le 19/05/2023 23:51:21 par son auteur.

Et depuis fin 2018, il va donc comporter 10 onglets (2 par années). je compte adjoindre un onglet compilateur de performance pour avoir une vision globale suivi des années.

Concernant la méthode...
J'ai fait des erreurs sur PEA 2 en voulant griller des étapes de fondation et espérant aller plus vite avec des valeurs dynamiques sur des marchés porteurs, mais avec des données financières et économiques peu robustes.
Au final, c'est pas payant et je me suis gauffré : j'ai perdu une bonne partie de ce que j'avais gagné...

ALM actions france 😎

https://www.quantalys.com/Fonds/518587

Message complété le 19/05/2023 20:10:55 par son auteur.

pour ceux qui ne connaissent pas.

quantalys
recherche de fonds
enlever ETF gardez seulement OPCVM
catégorie de produit mots clés tapez Actions France
validez
rechercher
normalemnt vous avez le tableau:
https://www.quantalys.com/Recherche?Values.lstCategorie=106&Values.lstCategorie=107&Values.lstIdProduits=1&Values.bExcludeUncommercialized=true

Message complété le 19/05/2023 20:14:00 par son auteur.

perf MT/LT
5A
ALM actions france 43.73% 👍

@gars d1

« Bon, je crois que j'ai rien oublié » 🤣👍

sacré @gars d1 👍😎 il est bon le mec

@gars d1

« Pour faire simple » 🤔 🤣👍

faut suivre quand même un peu hein 🤣

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +15.73% ; le CacGR : +17.58%.

PEA : +10.27% depuis le début de l'année.
CTO : -1.68% depuis le début de l'année. Les foncières semblent se réveiller enfin...

Globalement, toujours depuis le début de l'année, CTO et PEA : +7.47%.

Les technos se relèvent un peu ; les foncières toujours un peu à la traîne sont encore en vie : elles gigotent encore et font des soubresauts ! Wait and see ! Qui survivra verra ! 😇

Pour faire simple :

• Je tiens un tableau prévisionnel de dividendes annuels (à verser sur 2023) que j'établis en février, mars pour l'année qui vient

• Je fais ensuite une copie de l'onglet de ce tableau qui devient mon tableau de "variation de titres et mouvements 2023". Le tout me donne pleins d'indicateurs qui se recalcule à chaque mouvement d'achat, de cession, d'incorporation de dividende et d'actifs nets.

En comparant ensuite les 2 tableaux annuels, je peux suivre l'évolution annuelle de mon portefeuille.

A partir de ces matrices pour chaque portefeuille, j'essaie de construite avec le temps, des lignes de forces dont la valeur de distribution évolue avec le temps, ainsi sur le PEA 1 qui est ancien, je cherche aujourd'hui a développer des lignes qui délivrent plus de 500 € et plus de 1000€.

ça me permet d'avoir des distributions récurrentes qui font des rentrées significatives pour pouvoir investir soit une nouvelle ligne soit en compléter une.

Sur PEA 1, par exemple j'ai aujourd'hui Air Liquide, ALD, Clasquin, Crédit Agricole, Coface, Imerys , Rubis, Société générale, Total, qui distribuent jusqu' plus de 4000 €. Air Liquide me permet aussi en plus d'avoir selon les distributions gratuites de recevoir plus de 50 titres nouveaux à chaque distrbution.

L'argent des dividendes est régulièrement réinvesti tout l'année en suivant les distributions. J'essaie de me positionner au plus tôt sur les titres que je vise pour éviter la montée spéculative du détachement de dividende. Si le titre est décoté par rapport à ses actifs nets et que j'entrevoie des perspectives haussières, j'achète même en hausse...

Je garde, en général, mes lignes d'investissements, je compte donc sur le temps et la récurrence du dividende pour rentrer dans les frais. Ainsi pour certaines lignes, c'est pas trop grave d'avoir une ligne en perte surtout que mon risque est divisé par un nombre important de ligne. Je peux profiter d'opportunités à la baisse pour faire baisser mon PRU trop haut et donc diminuer mes pertes.

Sur PEA 1, pour donner une idée, mon prévisionnel de début d'année était à 30 659€.

Sur mon tableau qui suit mes variations de portefeuille, je l'ai porté actuellement à 33 604€, soit environ une hausse de 10% avec les rotations et les investissements sur de nouvelles lignes ou des complémentaires.

Au final, le but actuel est que les réinvestissements de l'année en cours arrivent à me générer une nouvelle ligne d'investissement d'environ 2500 à 3000, distributrice elle aussi de dividende. C'est là, la cerise sur la gâteau car il n'y rien à faire : juste à avoir bien réfléchi et aussi fait tout le travail d'étude en amont.

Actuellement sur PEA 1, j'ai épuisé environ 1/3 de mon potentiel de distribution. Il me reste donc encore près de 20 000€ à recevoir pour investir sur de nouvelles lignes jusqu'à décembre 2023. Mai et Juin sont mes plus gros mois en distribution.

En gros, dès que les dividendes arrivent, c'est replacé sur ce que je peux faire de mieux à l'instant "T" (le mix considéré pour le choix est : Niveau de dividende, Rentabilité récurrente de l'entreprise, niveau d'actifs nets, perspectives de marché).

Les valeurs qui varient peu sur l'année et qui distribuent un niveau de dividende correct m'intéressent pour la stabilité du portefeuille durant les crises et elles garantissent un niveau de performance minimum de l'ensemble du portefeuille sur le moyen et long terme.

Voici le tableau en cour de mes réinvestissements 2023 sur PEA 1 .

Pour 2023, par exemple, j'avais un problème important à résoudre car il me fallait arriver à faire progresser ma détention d'actifs nets et de dividende tout en absorbant des pertes importantes sur Rallye et Orpea dont la vente allait me faire peu de rentrée à replacer et alors que ces lignes représentaient une cession d'actifs nets de 20 177€.

J'ai cassé ma ligne Allianz SE qui distribuait plus de 1000 € de dividendes car j'avais 30% d'imposition forfaitaire allemande en PEA, les actifs 2023 sont annoncés en baisse, et je pouvais faire mieux en rachetant des actifs décotés, fortement distributeurs de dividendes.

Voilà en gros sur comment je fonctionne actuellement...

(NB : les lignes Michelin et SAMSE ont été ajoutés pour faire des simulations d'évolution, mais je n'ai pas concrétisé pour l'instant)

.

Peux préciser STP une méthode de réinvestissement des dividendes:

exemple:

systématiquement le jour du détachement

ou régulièrement par tranche tous les mois

ou placement autre opportuniste d'attente sur autre valeur et cela de façon transitoire pour revenir à l'action du départ ayant détaché le dividende

....

Négliger les dividendes dans sa recherche performance boursière est une grave erreur : la preuve...

35% : la part des dividendes dans la performance globale des actions européennes

Publié le 01/03/2023 - LE R EVENU

Les dividendes distribués contribuent pour plus d'un tiers, sur longue période, aux gains totaux des actions européennes.

35% : c’est la part des dividendes dans la performance globale des actions européennes, sur 45 ans, de 1978 à 2022, selon une étude d'Allianz Global Investors, entité de gestion d’actifs de l’assureur Allianz.

L’exercice 2022 n’est d’ailleurs pas en reste : les 400 plus grandes sociétés européennes composant l’indice MSCI Europe ont distribué 382 milliards d’euros de dividendes.

En France, depuis la création de l’indice parisien en 1987, ses cours ont été multipliés par 7 en 35 ans, mais ceux de son frère jumeau, l’indice CAC 40 dividendes réinvestis, ont été multipliés par 21 sur la même période.

Quelques chiffres en attendant la suite

Une remarque qui en vaut bien d'autres :

Un autre chiffre qui montre le lien prépondérant entre les actifs nets détenus et la performance du portefeuille :

• Depuis décembre 2018, mes actifs nets détenus sur PEA 1 progressent de + 69,34%

• Depuis décembre 2018, performance sur PEA 1 à + 66,40%.


Autrement-dit, le niveau de corrélation entre les 2 est super élevé et conditionne la performance du portefeuille. et je pense que pour qu'il est revalorisation du portefeuille, il faut que les actifs nets détenus progressent plus vite que la cotation du portefeuille, ça veut donc dire qu'acheter des titres sous-évalués et avec des PER faibles reste l'une des clés de réussite de l'aventure boursière.


Pour cette raison, il est important selon moi de tenir un tableau à jour de son niveau de valorisation des actifs nets et rendement de dividende pour déterminer ce qui est à vendre; ce qu'il faut garder et ce qu'il faut acheter.

A ce sujet, j'ai enrichi pour mon tableau annuel d'une "Sélection d’Actifs nets (prévisionnel 2023)" que je renseigne au fur et à mesure que je trouve quelque chose d'intéressant à mettre en portefeuille.

Ainsi dès que je rentre des liquidités, j'ai déjà un panel de valeurs à finaliser en étude pour lancer l'achat.

Je publierais bientôt des chiffres. Je travaille sur une mise en forme sur 5 ans période fin 2018 - 2023.

Ayant un investissement sur pas mal de lignes, j'ai choisi pour ma part de développer une méthode qui me permet d'éviter d'avoir à surveiller toutes les casseroles sur le feu tous les jours et si je loupe quelque chose, ça porte pas trop à conséquence compte tenu de la division du risque (plus de 85 titres en portefeuille).

Depuis environ 2016, je suis investi constamment à environ 99%.

Sur PEA 1 : + 66,40% depuis le 31 décembre 2018.
Soit ramené en performance annuelle pour 52 mois, à +15,23%
Le CAC sur 5 ans affiche ce jour : +34,55%

Et sinon PEA depuis l'ouverture : +1286%
Soit depuis l'ouverture une performance annualisée de +42,47%.

• Pour 2022, avec la distribution d'actions gratuites Air Liquide, le niveau de distribution de dividendes 2022 représente +73,64% du montant investi dans le PEA. Outre l'attribution gratuite d'Air Liquide (+1/10 et +1/100 au nominatif), il y a eu 1,00€ exceptionel par titre TotalEnergies et 10,00 € exceptionel par titre Sword Group

• Pour 2023, le niveau de distribution de dividendes 2023 prévisionnel représente +57,84% du montant investi dans le PEA. Il me reste encore environ 80% des dividendes à percevoir pour enrichir ces chiffres. Belle distribution de Clasquin à 6,00€.

Je reviendrais aussi vous parler du PEA 2 où j'ai suivi le chant des sirènes boursière du COVID et comme dans les livres, c'est pas bon d'écouter les sirènes... Ce fut un véritable laboratoire. Je vais arrêter les frais à ce sujet pour désormais appliquer au PEA 2 pleinement la méthode du PEA 1. Il me reste à sortir au mieux de certains titres, et c'est pas gagné.

Message complété le 12/05/2023 14:17:49 par son auteur.

A titre indicatif... C'est toujours bien de voir ce qui se fait de bien chez les conseillers en investissements


Les 10 meilleurs fonds d'actions françaises : performance sur 5 ans 2018 /2023 (Source : investir N°2572 du 22 avril 2023)


• ALM actions France : +52,3%

• Amundi Actions France ISR : +43,9%

• BSO France : +45,2%

• CD France Expertise : +45,6%

• Ecureuil actions France : +46,1%

• Generali investissement : +49,8%

• Groupama Stock France : +55,1%

• Privilège Moneta Best of France : + 44,9%

• SG Valor Alpha Actions france : +50,1%

• Vendôme France : +44,3%

Message complété le 12/05/2023 14:29:14 par son auteur.

Ce qui est intéressant en compilation sur les 5 dernières années, c'est qu'on a peu prêt tout eu comme situation :

• Elections présidentielles françaises et américaines

• Crise pétrolière

• Crise économique du Covid

• Euphorie boursière

• Désespoir total : triple krack boursier de 2020

• Suspension et annulations de distributions de dividende

• Guerre économique (Trump / Chine) et guerre physique (Russie // Ukraine)

• Embargo à l'encontre de la Russie, repli économique hors de Russie et représailles économiques russes

• et cerise sur le gâteau, reprise de l'inflation et remontée des taux.


Bon, je crois que j'ai rien oublié.

Ce qui fait beaucoup d'évènement majeurs pour pénaliser la performance de ses investissements. Mais ça crée aussi des occasions pour investir, et c'est aussi important.

Un petit coucou, en passant !

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +15.72% ; le CacGR : +16.84%.

PEA : +10.23% depuis le début de l'année.
CTO : -0.56% depuis le début de l'année. Les foncières semblent se réveiller enfin...

Globalement, toujours depuis le début de l'année, CTO et PEA : +7.67%.

Ayant peu de temps pour gérer deux comptes, petit à petit, je continue de diminuer le poids du CTO.

Je ne colle décidément plus Cacounet, comme me l'avait fait remarquer manuborelli. Aujourd'hui +1.22%, avec un Cac à +0.10%. Espérons que cela soit prometteur pour la suite ! Mes portifs ont eu aussi des jours de baisse, alors que le Cac montait...

A mon avis, il ne faut pas laisser dériver ad vitam æternam. Sur une ou deux années, c'est possible. Sur le long terme, comme la bourse ça monte et ça descend : il faut savoir redonner un cap ! Nouvelle guidance, donc, que j'espère prometteuse pour la suite : premières entrées sur des valeurs du "luxe", il y a plusieurs semaines déjà. Si cela baisse, j'en reprendrais. Entrées aussi sur des valeurs "technologie", plus importantes. Cela avait déjà bien baissé lors des premières entrées, et j'ai continué d'investir par paliers. Pour en arriver à un certain équilibre en valeurs. Je continuerai de la sorte, j'ai des cartouches !

Ce sont les instruments à manu, il les publie souvent ! Des entreprises solides.

Qui survivra verra ! 😇

PS : cben, je trouve tes choix risqués. Certes les variations sont là sur tes titres et des gains importants pourraient être réalisés, mais des pertes sévères, aussi.

Attention au projet de recapitalisation de Casino par Krétinsky (qui déjà au capital) qui serait ultra dilutif et pourrait ramener les actionnaires existants au environ du 1/3 du nouveau capital.

C'est suffisamment risqué en terme d'actif de portefeuille pour être souligné.

La valeur des actifs nets ne sert pas dernièrement à protéger les actionnaires en place du dépouillement des actifs : comme en témoignent les cas de Bourbon, Orchestra Prémaman et bientôt Orpéa... Mais encore Pierre & Vacances et d'autres...

Attention où vous mettez vos œufs...

Hello la file,

Nouveau poste depuis début mars :

Depuis le début de l'année mon PEA reste en net progrès -> Valo 127K vs 99K fin décembre +28% (mais au global pour 150K investis dans l'enveloppe, je suis en MV de 15%). Je suis également en forte baisse depuis début mars -21%, plombé par les nouvelles incertitudes du marché sur Atos & Casino.

Sur le PEA PME, c'est moche -> Valo 62 K vs 71K fin décembre -13% (au global pour 75 K investis dans l'enveloppe je suis en MV de 17%). C'est d'autant plus moche que je dois le clôturer rapidement.

J'ai par ailleurs vendu mes titres BNP & Orange acquis en début d'année en PV de 12 & 19% (PV de 8K pour 47 K investis initialement). Là aussi besoin de cash mais je les aurai bien gardé.

Il me restera donc prochainement : Mon PEA, des SCPI, quelques titres BNP, beaucoup d'immo. et pas mal de dettes.

Je ne suis pas convaincu du PEA PME qui me parait vraiment trop risqué (après une bonne expérience l'an dernier et une mauvaise cette année). Je ne pense plus en reprendre sauf à ce que les titres proposées soient plus matures.

Bizarrement je ne suis pas inquiet sur mon PEA que je garde et regarde à long terme. Toujours confiant sur Atos & Casino à horizon 6 mois.

Dès que j'aurai un peu de cash je racheterai sans doutes des titres à fort dividendes sur un compte titres pour générer des revenus.

Voili voilo

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +16.16% ; le CacGR : +16.45%.

PEA : +11.09% depuis le début de l'année. 📈
CTO : +2.35% depuis le début de l'année. 📈 Toute petite remontée en hebdo

Globalement, CTO et PEA : +8.91%. 📈 Peu de "luxe" : décrochage sévère sur le Cac !

Qui survivra verra ! 😇