Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 5

De quoi afficher une certaine sérénité pour 2023 alors que le risque de gros temps et de fluctuation est plus que jamais élevé pour 2024.

Comme je vous l'ai déjà expliqué, je travaille depuis plusieurs années à sécuriser mon investissement boursier en m'intéressant à la valeur comptable nette (actifs nets) et donc réelle des entreprises, ainsi qu'à la distribution de dividendes. C'est ce qui gouverne mes décisions d'achats et de cessions.

J'ai maintenant mes propres indices de valorisations qui sont donc adaptés à mon portefeuille et ils me permettent de mesurer ma performance comptable et mon efficacité de gestion du portefeuille.

J'ai commencé mes travaux de tableau de synthèse pour 2024 et notamment le plus gros sur PEA 1 (ancien).

Mes chiffres indiquent une évolution dans le sens souhaité : à savoir thésauriser des actifs nets de rendement et sous-valorisés pour exploiter sur le moyen à long terme la revalorisation possible des titres et la croissance des actifs nets.

• Il en ressort que l'actualisation des valeurs d'actifs nets de départ pour fin 2023 baisse de -1,33% par rapport à celle escomptée à fin 2023 sur mon tableau de 2023.

• Mon niveau de valorisation (=15,33€) d'actif net (Clôture 31 décembre 2022) était à x 1,16 pour une moyenne de 13,166 € d'actifs nets par titre début 2023

• Mon niveau de valorisation (=18,12€) d'actif net (Clôture 31 décembre 2023) est à x 1,14 pour une moyenne de 15,88 € d'actifs nets par titre début 2024

• Mon niveau de valorisation (=18,12€) d'actif net (Clôture 31 décembre 2023) est à x 1,08 pour une moyenne de 16,777 € d'actifs nets par titre escompté à FIN 2024

• Mon niveau de distribution prévisionnel (Dividendes + 1/10 Air liquide - Base 145 €) ressort actuellement à 0,966 € par titre, soit +5,33% de rendement du PEA à la clôture 31 décembre 2023.

Si on reprend ces chiffres, on peut constater que ma valeur moyenne d'actifs nets escompté à fin 2024 par rapport à celle observée de début 2023 devrait croitre de +27,42%

Quelques performances de fin d'année pour situer son portefeuille

• CAC 40 depuis le 31 décembre 2022 : +16,50%

• CAC 40 Net Return (NR) depuis le 31 décembre 2022 : +20,14%

• CAC Next 20 depuis le 31 décembre 2022 : +9,88%

• CAC Large 60 depuis le 31 décembre 2022 : +16,08%

• CAC Mid 60 depuis le 31 décembre 2022 : +2,14%

• CAC Small depuis le 31 décembre 2022 : -2,71%

• CAC Mid & Small depuis le 31 décembre 2022 : +1,42%

• CAC All Tradable depuis le 31 décembre 2022 : +15,06%

• CAC AllShares depuis le 31 décembre 2022 : +14,00%

La rédaction d'Investir (N° 2608 du 30 décembre 2023)

• Investir "10 Grandes valeurs" depuis le 31 décembre 2022 : +22,90%

• Investir "10 Valeurs moyennes " depuis le 31 décembre 2022 : +5,90%

• Investir "Rendement 10 Valeurs " depuis le 31 décembre 2022 : +7%

• Investir "International 10 valeurs" depuis le 31 décembre 2022 : +15,30%

• Investir "PEA Palatine" depuis le 31 décembre 2022 : +10,90%

Performances à l'étranger des indices boursiers

• Dax (Francfort) depuis le 31 décembre 2022 : +20,31%

• BEL 20 Bruxelles) depuis le 31 décembre 2022 : +0,18%

• AEX (Amsterdam) depuis le 31 décembre 2022 : +14,20%

• IBEX 35 (Madrid) depuis le 31 décembre 2022 : +22,76%

• Stoxx Europe 600 depuis le 31 décembre 2022 : +12,62%

• Dow Jones (New York) depuis le 31 décembre 2022 : +13,67%

• Nasdaq Composite depuis le 31 décembre 2022 : +44,13%

• SP 500 ( Standard & Poor's) depuis le 31 décembre 2022 : +24,69%

• Russel 2000 depuis le 31 décembre 2022 : +16,54%

• Hang Seng (Hong-Kong) depuis le 31 décembre 2022 : -13,82%

• CSC (China Shanghaï Composite) : -3,70

• Kospi 200 ( Séoul) depuis le 31 décembre 2022 : +22,98%

• Nikkeï 225 (Tokyo) depuis le 31 décembre 2022 : +28,53%

• Indice "Monde" - Stanley Morgan depuis le 31 décembre 2022 : +21,67%

• FTSE 100 (Londres) depuis le 31 décembre 2022 : +3,78%

• FTSE GOLD (Londres) depuis le 31 décembre 2022 : +9,28%

Concernant le Portefeuille "Europe PEA" sur ZB dont je vous donnais des nouvelles de temps à autre, comme il est en nette baisse depuis son Triple sommet en 2021 : ils ont changé la présentation en accès libre de sorte que l'on ne puisse plus régler les dates pour faire des observations précises. On a plus qu'une courbe globale depuis son ouverture en 2001.

C'est ce qui s'appelle "L'Art de camoufler les déconvenues"...

Toutefois, voici ce qu'on peut lire :

• Concernant le Portefeuille "Europe PEA" sur ZB, Il est passé de +1211,98% (Pic Courbe 27 Octobre 2021) à +983,46% (20 Décembre 2023)

• Concernant le Portefeuille "Asie" sur ZB, Il est passé de +97,73% (Pic Courbe 19 Février 2021) à +21,53% fin Décembre 2023

• Concernant le Portefeuille "USA" sur ZB, Il est passé de +296,69% (Pic Courbe 21 août 2021) à +338,89% fin Décembre 2023

Mes dernières opérations sur PEA 2 (ancien)

Je vais ici tenter de vous expliquer comment je travaille mes chiffres actuellement et comme vous le verrez, la performance future va se nicher dans les détails des chiffres.

Concernant le portefeuille toujours largement investi à près de 100 %, reste environ 725 euros en caisse, 3 opérations importantes pour les valeurs détenues en portefeuille :

• distribution gratuite de +1 / 10 détenues sur "Réalités"

• OPA suivi d'OPR sur Tipiak à 88,00 €

• OPA suivi d'OPR sur Clasquin (Prix à définir entre 125 & 133 €)

J'ai choisi de vendre les 80 Tipiak détenus et la moitié de la ligne Clasquin (-100 / 200) pour me replacer sans attendre la publication des offres, compte tenu de PER bas sur certains titres convoités.

Voici le bilan chiffré des opérations. Bonne lecture.

Sur OCTOBRE 2023 :

± Attribution gratuite de 50 Réalités (+1 gratuite pour 10 détenues)

Liquidation de 2 lignes en pertes sans grand espoir à court terme d'amélioration et renforcement de 2 lignes en attente de recovery.

• Vente de 2000 Vérimatrix à 0,41 € net et en perte moyenne nette de -0,929 €(actifs nets 2022 à 1,61 €)

• Vente de 246 Prodways à 0,944 € net et en perte nette de -1,065 € (actifs nets 2022 à 1,28 €)

• Vente de 242 Solutions 30 à 1,51€ net et en perte moyenne nette de -2,647 € (actifs nets 2022 à 1,22 €)

+367,74

Soit une cession en valeur comptable de 3830,12€ de valeur d'actifs net 2022 pour 1417,04 € (-2488 Titres)

• Achat de 520 Altheora à 0,441 de PRU (actifs nets 2022 à 1,10 €)

• Achat de 400 Haulotte Group à 2,39 de PRU (Actifs nets 2022 à 6,75€)

Soit une acquisition en valeur comptable de 3272 € de valeur d'actifs net 2022 pour 1185,22 € (+920 Titres)

Impact sur la distribution de dividende pour l'instant nulle sauf rétablissement potentiel pour Haulotte Group.

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Sur NOVEMBRE 2023 :

• Vente de 80 Tipiak à 85,226 € net et en plus value de +19,246€ (actifs nets 2022 à 66,10 €) / 1,65 € de Dividende perçu en 2023

Ce qui fait +19,246 € par titre + 21,02 € de dividendes (perçus entre 2014 et 2023) = +40,266 € par titre, soit +60,99 % sur 9 ans.

• Vente de 20 GTT à 119,496 € net en plus value de 86,527 € (actifs nets 2022 à 7,04 €) / 3,10 € de Dividende perçu en 2023

Le niveau de plus value important (+262,44% ) s'apprécie encore des dividendes perçus depuis 2017.

Soit une cession en valeur comptable de 5428,80€ € de valeur d'actifs net 2022 pour 9208,03 € (-100 Titres )

• Achat de 100 Savencia à 55,633 € (Actifs nets 2022 à 113,00€) / 1,30 € de Dividende Visé en 2024

• Achat de 78 Sogeclair à 18,076 € (Actifs nets 2022 à 15,11€) / 0,90 € de Dividende Visé en 2024

• Achat de 48 High Co à 4,639 € de PRU (Actifs nets 2022 à 4,41€) / 0,40 € de Dividende Visé en 2024)

• Achat de 13 SAMSE à 177,086 € de PRU (Actifs nets 2022 à 165,26€) / 16,00 € de Dividende Visé en 2024)

Soit une acquisition en valeur comptable de 14625,38 € de valeur d'actifs net 2022 pour 9497,968 € (+239 Titres)

Concernant la distribution de dividende pour 2024, l'opération actuelle est significative :

• Cession de dividende potentiel pour 2024 (GTT + Tipiak) = -193 euros

• Gain de dividende potentiel pour 2024 (Savancia, Sogéclair, High Co, SAMSE) = +427,40 euros

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Sur DECEMBRE 2023 :

• Vente de 100 Clasquin à 122,606 € net et en plus value de +97,92€ (actifs nets 2022 à 22,20 €) / 6,50 € de Dividende perçu en 2023
Soit une plus value de cession à +496,66 % à laquelle s'ajoute les dividendes perçus depuis 2015

Soit une cession en valeur comptable de 2220 € de valeur d'actifs net 2022 pour 12260,60 € (-100 Titres)

• Achat de 31 Rubis à 22,032 € (Actifs nets 2022 à 25,60€) / 2,05 € de Dividende Visé en 2024

• Achat de 10 SAMSE à 191,149 € de PRU (Actifs nets 2022 à 165,26€) / 16,00 € de Dividende Visé en 2024)

• Achat de 150 Euronav à 16,745 € de PRU (Actifs nets 2022 à 10,80 €) / 1,50 € de Dividende Visé en 2024)

• Achat de 6 Kering à 402,332 € de PRU (Actifs nets 2022 à 109,00 €) / 14,00 € de Dividende Visé en 2024)

• Achat de 100 Scor à 27,656 € de PRU (Actifs nets 2022 à 28,10 €) / 1,80 € de Dividende Visé en 2024)

• Achat de 86 Imerys à 27,656 € de PRU (Actifs nets 2022 à 35,70 €) / 1,80 € de Dividende Visé en 2024)

Soit une acquisition en valeur comptable de 10 599,80 € de valeur d'actifs net 2022 pour 12571,75 € (+383 Titres)

Concernant la distribution de dividende pour 2024, l'opération actuelle est significative :
• Cession de dividende potentiel pour 2024 (Clasquin) = -650 euros
• Gain de dividende potentiel pour 2024 (Rubis, SAMSE, Euronav, Kering, Scor, Imerys) = +845,85 euros

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BILAN COMPTABLE DE CES 3 DERNIERS MOIS depuis le 15 Octobre 2023 sur PEA 2 (ancien)

• CESSION de valeurs d'actifs nets 2022 : -11 478,92 € concernant -2688 Titres. (Actif net moyen 2022 à 4,5270 €)

• ACHATS de valeurs d'actifs nets 2022 : +28 497,18 € concernant +1542 Titres. (Actif net moyen 2022 à 18,480 €)

• Total de perception des ventes : +22 528,02 €

• Total de perception de dividende : +1871,00 € ( + en attente 602 Euronav trimestriel 4/4 de 0,5244 €)

• Total de débit des achats : - 23 254,938 €

• Cession de dividende potentiel pour 2024 = -848 €

• Gain de dividende potentiel pour 2024 = +1273,25 €

Une partie de règlementation peu connue pour les pertes nettes à la clôture d'un PEA.

Comment purger les moins-values de son Plan d’Épargne en Actions ?

Epargne • 8 octobre 2021

Le Plan d’épargne en actions (PEA) est une enveloppe fiscale relativement souple qui permet d’éviter l’impôt sur le revenu (mais pas les prélèvements sociaux) sur les dividendes et les plus-values. À partir de cinq ans, il est désormais possible d’effectuer des retraits sans que ceux-ci occasionnent la fermeture du plan ou la réalisation de nouveaux versements.

Le plafond du PEA est de 150 000 euros depuis le 1er janvier 2014. Au-delà, aucun versement n’est possible. Depuis la loi PACTE du mois de mai 2019, il est possible de cumuler le plafond du PEA avec celui du PEA PME et ainsi le porter à 225 000 euros.

Avec un PEA, il est possible d’acquérir :

• des actions et titres assimilés de sociétés dont le siège social est situé en France ou dans un État membre de l’Union européenne, en Islande ou en Norvège et qui sont soumises à l’impôt sur les sociétés ou à un impôt équivalent,
• des OPC investis à 75 % en actions et titres assimilés mentionnés ci-dessus.

La question à laquelle peut être confronté un épargnant est le traitement fiscal éventuel de moins-values au sein de son PEA. Un PEA est dit en moins-value lorsque le total des versements effectués au sein du plan est inférieur à la valeur liquidative des actifs inscrits au sein de l’enveloppe au moment de son rachat total. Comme le PEA est une enveloppe fiscale autonome, il n’est pas possible d’imputer les moins-values sur des plus-values réalisées sur un compte-titres.

Un détenteur d’un PEA ayant enregistré de fortes moins-values pourrait avoir avantage à les purger surtout si, en parallèle, il a des plus-values sur son compte titre. Pour ce faire, il n’a pas d’autre solution que clore son PEA en vendant tous les titres. Dans ce cas précis, il pourra imputer la moins-value globale sur les plus-values réalisées sur un compte-titres au cours de la même année civile. La fraction des plus-values non imputée est reportable sur les dix années suivantes. Pour les éventuels gains, si le PEA a moins de 5 ans, le titulaire devra acquitter les prélèvements sociaux et l’impôt forfaitaire de 12,8 % (ou barème de l’impôt sur le revenu). Si le PEA a plus de 5 ans, seuls les prélèvements sociaux sur les gains seront exigés.

Concernant les moins-values constatées depuis fin 2015, le Conseil d’État a annulé la doctrine administrative selon laquelle l’abattement pour durée de détention s’appliquait aux moins-values de valeurs mobilières. Ainsi, l’abattement pour durée de détention n’est applicable qu’aux plus-values.

A lire dans le Mensuel N°90 du Cercle de l’Épargne

Le marché jamais content ???

A méditer :

la une du journal "Investir" n°2601 de cette semaine :

"Trimestriels (T3/2023) : 77% des publications sont conformes ou supérieures aux attentes "

Un bon exemple de "A quoi ça sert les dividendes ?"

et un bon "maître" étalon à suivre ...

Luiz Barsi, le "Warren Buffett brésilien" parti de rien
Actualité AFP publiée le 03/11/23 18:01 (Publié sur le site)

Pour le Brésilien Luiz Barsi, être riche n'était pas une fin en soi : il voulait surtout "ne pas redevenir pauvre". À 84 ans, il est à la tête d'une immense fortune amassée grâce à de judicieux placements en bourse.

Cireur de chaussures quand il était enfant, Luiz Barsi est aujourd'hui surnommé le "Warren Buffett brésilien", en référence au célèbre magnat américain, pour son habilité exceptionnelle à investir dans le marché financier.

Selon le magazine Forbes, le "Roi des dividendes", titre de son autobiographie parue l'an dernier, a accumulé une fortune de 4 milliards de réais (environ 750 millions d'euros).

Toujours très actif, cet octogénaire souriant se dit "accro" au travail : "la roue ne peut pas s'arrêter de tourner, sinon je redeviens qui j'étais", confie-t-il à l'AFP.

Né à Sao Paulo, fils unique de descendants d'immigrants européens, il avait tout juste un an quand son père décéda. Jusqu'à ses vingt ans, il a vécu avec sa mère dans une pension populaire du quartier ouvrier de Bras.

"A chaque fois que je rentrais dans cette pension, je me disais qu'il fallait désespérément que je change de vie", a-t-il raconté dans ses mémoires.

Sans jamais négliger ses études, il a vendu des friandises au cinéma, ciré des chaussures et a été homme à tout faire dans une entreprise, avant de décrocher des diplômes de Droit, d'Economie et de Comptabilité.

- "Contrôler son égo" -

Quand Luiz Barsi a fait ses premiers placements, il y a plus d'un demi-siècle, il venait de divorcer avec sa première femme et avait quatre enfants à charge (il a eu une fille par la suite en secondes noces).

"J'avais besoin de trouver de nouvelles façons de gagner de l'argent, même si je n'en avais pas beaucoup à investir", raconte-t-il.

Actuellement, il touche environ 1 million de réais par jour (environ 190.000 euros) rien qu'avec les dividendes versés par les sociétés dont il est actionnaire, estime sa fille Louise, qui a fondé une plateforme enseignant les méthodes de son père et était également présente lors de l'entretien avec l'AFP.

Vêtu d'un simple polo rayé, il n'est pas du genre à étaler sa fortune amassée depuis le temps où les actions étaient vendues à la criée à la bourse de Sao Paulo, à la fin des années 60. Selon lui, un bon investisseur doit "contrôler son égo".

Luiz Barsi se voit comme un "petit propriétaire" de sociétés dont il est actionnaire, à contre-courant des "spéculateurs qui ont transformé la Bourse en casino".

Selon lui, la plupart des près de cinq millions de personnes qui placent de l'argent dans la Bourse de Sao Paulo ne visent que la plus-value à court-terme.

"Personne ne devient riche du jour au lendemain", résume le multimillionnaire.

Les clés de son succès ont été "la discipline" et "peu d'erreurs commises", ainsi qu'une bonne dose de patience, dit-il.

Sa méthode: former un portefeuille avec une grande quantité d'actions achetées à bas coût, dans des secteurs "pérennes" comme l'énergie ou les banques, à condition que ces sociétés reversent des dividendes.

Il déconseille les obligations à taux fixe, qu'il considère comme peu rentables, ou les cryptomonnaies, "une fantaisie".

- "Trop d'impôts" -

Cette méthode lui a permis de se sortir indemne des nombreuses périodes d'instabilité de l'économie brésilienne ces dernières décennies.

"Je ne fais jamais confiance aux gouvernements, juste au marché, c'est une des clés de mon succès", assure-t-il.
Appelé à plusieurs reprises à entrer en politique, il a toujours refusé : "J'aime le fric, pas les postes" à responsabilité.

Luiz Barsi est très critique envers les derniers gouvernements en place, y compris celui de l'ex-président d'extrême droite Jair Bolsonaro (2019-2022) pourtant bien vu des milieux d'affaires.

Il le trouve néanmoins "moins pire" que son successeur de gauche Luiz Inacio Lula da Silva, selon lui "devenu un empereur plutôt qu'un président" depuis son retour au pouvoir en janvier.

"Au Brésil, il y a trop d'impôts", soupire-t-il, ne cachant pas son inquiétude au sujet de projets de loi en débats au Parlement qui visent à taxer les "super-riches" et les entreprises off-shore, ainsi que les dividendes versés aux actionnaires.

Tout à fait, concernant la rotation.

Concernant les positions longues, très grosse différence avec toi, j'ai pris de l'hyper spéculatif (bitcoin par l'intermédiaire d'un ETF)

Le reste effectivement c'est de la rotation rapide essentiellement sur le CAC dans les 2 sens selon le côté pile ou face.

Je retire bien plus souvent de l'argent que je n'en remets pour effectivement ne pas dépasser un plafond actuel que je me suis fixé à 100.000 euros.

Salut,

Tu t'en tires toujours bien ! Chapeau !

: )

La grosse différence entre les 2 méthodes qui ont chacune des avantages et des inconvénients, c'est que :

• La tienne joue sur la vitesse de rotation du capital de départ qui peut ne pas être élevé, et qui joue sur des temps courts.

• La mienne joue sur la tendance lente de croissance des éléments (actifs nets, dividende,comptes annuels) : avec moins de rotation, il faut un capital de départ plus conséquent investi en diversifié pour que ça évolue significativement sur des temps longs.

Salut, ta méthode nécessite effectivement beaucoup de travail, donc un profil de persévérant, de gestionnaire assidu, méticuleux, acharné pour arriver au plus proche de la perfection.

merci pour l'affichage de tes résultats qui permets à chacun de se comparer avec bien sûr sa propre méthode que l'on doit chacun continuer sans relâche.

effectivement tu fais très peu de mouvement comparé avec ma méthode du pile ou face qui, déjà, en est à 389 ordres exécutés depuis le 01/01/2023.

bilan 2023 pour le moment à +42.2%

et depuis début de la méthode donc depuis 1er janvier 2022 à +86.25%

ici aussi nécessite une gestion rigoureuse de la vingtaine de bases de données en aléatoire, d'outils qui me donnent le positionnement et la décision ou non de lancer un nouveau trade quand les filtres m'en donnent le feu vert.

Publication de chiffres pour la période 2013 / 2023, soit 10 ans (Suite)

Comme convenu, je livre maintenant les performances du PEA 1 sur 10 ans (soit depuis le 31 décembre 2013) et comme vous pourrez le constater : en appliquant les mêmes recettes, on obtient sensiblement les mêmes résultats. Ce qui met donc en évidence la discipline, l'application et le respect des règles qu'on s'est fixé même si parfois certaines choses nous démangent le bout des doigts.

Il faut donc aussi parfois savoir se retenir pour éviter un surplus de boulettes, car même avec tout ça, il en arrive quand même d'où encore la nécessité de diviser le risque pour éviter que les boulettes vous enterrent comptablement en perte.

NB : voir également au dessous "Compte Titre : Point sur presque 10 ans depuis le 31 décembre 2013." publié le 29 septembre 2023

PEA 1 Ancien : Point sur presque 10 ans depuis le 31 décembre 2013.


Le point de départ

En rangeant mon bureau, je suis retombé sur les premiers numéros du journal "Investir" que j'ai acheté et j'ai donc ajouté un onglet de valorisation d'actifs nets et dividende pour début 2014.

J'avais commencé avec le compte titre et j'ai fait de même sur PEA 1 (ancien) dont je vous publie aujourd'hui les chiffres.


Il en ressort en termes de chiffres les choses suivantes :

• Nombre de titres détenus en portefeuille (fin 2013 / 2023) = +434,80%
• Hausse du montant total de Dividendes perçus (fin 2013 / 2023) = +203,17%
• Variation d'actifs nets détenus (fin 2013 / 2023) = +206,69%

• Nombre de lignes détenues actuellement à 80 contre 34 en 2014 (+ 1 de BSAR Cogra 38).

• Rapport Cours / actifs nets à 1,11 contre 1,48 à Fin 2013.
• Niveau moyen de valorisation à 16,18 € contre 39,57€ à Fin 2013
• Actifs nets moyens détenus par titre à 15,34 € contre 26,82€ à Fin 2013.

• Evolution des lignes majeures (poids d'actifs nets anciens) ramenées à 20,45% contre 70,76% à Fin 2013 (Cession partielle (ou totale) et diversification).

Voici le détail de l'évolution des lignes majeures de 2014

- Les actifs anciens étaient Air Liquide, Allianz, LVMH, Lafarge, Essilor, Total, Vinci, Pernod-Ricard, Esso, GDF Suez et la SICAV "KBL.Rich.Invest - Immo". Ils représentaient 70,76% des actifs nets au 31 décembre 2013.

- Ont été vendu totalement Sicav "KBL.Rich.Invest - Immo (Retrait -20), Vinci (-295), Lafarge (-720), Allianz SE (-108 en 2023), Esso (-100), GDF Suez (-450) .

- Ont été vendu partiellement Essilor (reste 2 sur 202), LVMH (reste 75 sur 95, vente 2023), Pernod-Ricard (reste 200 sur 257, vente 2021 et 2022).

- Ont été rachetés partiellement en 2023 Esso (97), Engie ex GDF(267).

-Ont été complétés Air Liquide (+245), Total (+170).

Mouvements du Compte PEA sur 2023

Pour donner encore un ordre d'idées, peu ordres passés : Depuis le 31 décembre 2022, et au 18 octobre 2023, environ 88 ordres pour 2023 dont 29 à la vente avec des ventes fractionnées et aussi en conséquence des achats fractionnés...

Ce que je ne faisais pas les années précédentes, en conséquence, le montant moyen de ordres a beaucoup baissé : ça permet de lisser les PRU et les prix de vente nette.

• 59 ordres d'achats exécutés en 2023, une attribution gratuite (+1/10) sur "Réalités" et 2 conversions de dividende en action nouvelles : pour 110 903 d'achats (Ventes + Dividendes nets de prélèvements)
• 29 ordres de ventes exécutés en 2023

Remarques importantes complémentaires du Tableau précédent "Bilan financier au 11 octobre 2023 des achats de 2023 sur le PEA 1 ancien"

Pour faire suite encore à ce tableau :

Au 11 octobre 2023, ces actifs nouvellement détenus en portefeuille, sont cotés 12,493€ actuellement.

• La valeur moyenne d'actif nets est de 15,82 €, soit une décote actuelle de -21,03 %

• Sur la base de cotation actuelle à 12,493€ , l'estimation moyenne de distribution de dividende pour 2024 ressort à 0,75 € et donc +6,003 % de rendement annuel futur.

Compte tenu de ces chiffres, j'ai des raisons objectives d'espérer une revalorisation et la distribution me servira de double filet baissier qui vient s'ajouter à un niveau de valorisation bas (l'autre filet limitatif à la baisse).

En gros, mes efforts actuels avec mes tableaux se portent sur la limitation du risque tout en restant investi pour profiter à la marge et à plein de tout ce qui pourrait être positif pour le portefeuille

Ce tableau montre encore que dans une optique de moyen à long terme, il est préférable de fractionner actuellement ses achats pour rester "Opportuniste".

Quel combat!

( 1ère partie) : Bilan financier au 11 octobre 2023 des achats de 2023 sur le PEA 1 ancien)

Tableau de Bilan financier au 11 octobre 2023 (CAC 40 à à 7 131,21 en baisse depuis la plupart des achats)

Pour des raisons de lecture, je publie en superposé (le total est sur la 2ème partie çi-dessous)

Ce qui ressort de ce tableau de 41 lignes (avec dividende attaché ou dividende échu) :

• 8055 titres acquis d'un PRU moyen de 13,768€

• Dividende reçus en 2023 pour l'ensemble de ces ligne : +5103,84 €, soit 0,634€ par action nouvellement détenue

• Cours moyen actuel à 12,493€, soit une perte brute (= sans les frais de cession) de -1,245 € par titre nouveau en portefeuille

• Perte totale actuelle sur les 41 lignes : -10 272,93€

• Le niveau moyen de pertes sans le dividende 2023 est -9,26%

• Le niveau moyen de pertes avec le dividende 2023 inclus dans la performance est -4,66%

• 29 lignes en perte brute actuellement et 11 en gain positif

Sur les base de cotation au 11 Octobre 2023, en projection sur 2024 (à partir de 13ème colonne) :

• On peut actuellement espérer en dividende moyen pour 2024 de 0,75 € par titre, soit + 6025,16€

• Le bilan financier 2023 au 11 Octobre 2023, avec les dividendes 2024 passe en positif à + 856,17€, soit 0,77 % de gain.

Au final pour l'instant en incluant le dividende 2024 à venir, on a :

13,768€ (PRU moyen) - 1,245 € (Perte actuelle moyenne) + 0,634€ (Dividende 2023 moyen) + 0,75 (Dividende 2024 moyen) = 13,907 €

Ce tableau permet de mesurer concrètement ce qui se passe actuellement sur le portefeuille :

• On constate que la baisse du CAC 40, la conjoncture économique plus tendue et plus incertaine, le détachement des dividendes ont entrainés les valeurs nouvellement acquises à la baisse.

• On voit que si on neutralise une partie de la perte avec les dividendes reçus en 2023 et l'autre partie avec les perspectives de dividendes pour 2024, on revient vers un équilibre financier positif qui a des chances de se bonifier avec la réappréciation de la défiance baissière au regard des publications de résultats à venir pour 2023.

• Ma conclusion actuelle pour ce portefeuille est donc de rester investi sur ces lignes et d'apprécier les performances à l'issue du second versement de dividende en 2024.

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Message complété le 13/10/2023 10:48:40 par son auteur.

(NB : Suite et fin du Tableau avec lignes de totaux au dessous)
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Message complété le 13/10/2023 14:22:57 par son auteur.

Coorection Tableau : lire en entêtes de colonnes "VALORISATION" et au 11 Octobre 2023" (et non 2024 comme indiqué) , colonnes suivante "Dividendes 2023" (et non 2024 comme indiqué)

2ème partie) : Bilan financier au 11 octobre 2023 des achats de 2023 sur le PEA 1 ancien)

Suite du tableau de Bilan financier au 11 octobre 2023 (CAC 40 à à 7 131,21 en baisse depuis la plupart des achats)

Pour des raisons de lecture, je publie en superposé (le total est sur la 2ème partie çi-dessous)

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Merci pour ton partage de ton travail.Même philosophie que toi avec méthode absolument différente, comme quoi...

de mon côté je ne tiens pas les +40%, je dois me contenter de +35.58% en moins de 10 mois.

J'aimerai tant refaire les 40% de la fin 2022.

(Le CAC en noir)...

Impeccable !

Les bases de données, l'enregistrement des chiffres et l'assiduité, c'est la base.

: )

Mon système actuel me permet de m'aménager des pauses en surveillant d'un oeil, voir même pas du tout quelques semaines l'état des choses.

C'est un réel confort qui permet de garder de la distance sur les choses, les évènements et de relativiser l'impact de certains évènements économiques sur des échelles de temps. ça permet aussi de conserver un œil neuf tout en évitant la buée sur le parebrise et la lunette arrière…

Mon niveau de diversification fait aussi qu'un évènement important à la baisse sur un titre devient mineur sur l'ensemble du portefeuille : les lois impénétrables des modèles mathématiques !

Je reste toujours à la peine sur PEA 2 où j'ai trop de valeurs "croissance" en poids : ce qui ne marche plus du tout dans le contexte financier et économique actuel. Je prévois toujours du remodelage des contours, mais pour l'instant, j'ai eu peu de fenêtres et ce que j'ai tenté donne pour l'instant de résultats mitigés ....

Salut,

de mon côté concernant la méthode en "pile ou face", que j'applique systématiquement depuis 2 ans:

-plus-values depuis le 1er janvier 2022 au 28/09/2023 à +76.83% pour un CAC (courbe noire à -1.4% pour cette période)

-pour 2023 plus-values à +35.01%, 339 ordres exécutés

outils:

une vingtaine de bases de données établies en méthode dite "aléatoire"

gestion des écarts, des séries, des records.

défaut: travail énorme nécessitant disponibilité et passion, remis en cause à chaque nouveau record nécessitant de revoir alors le money-management.

support: essentiellement sur le CAC, et introduction dans méthode en septembre 2022 d'un ETF bitcoin.

Compte Titre : Point sur presque 10 ans depuis le 31 décembre 2013.

En rangeant mon bureau, je suis retombé sur les premiers numéros du journal "Investir" que j'ai acheté et j'ai donc ajouté un onglet de valorisation d'actifs nets et dividende pour début 2014.

Je compte faire de même sur PEA 1 (ancien).

Il en ressort en termes de chiffres les choses suivantes :

• Nombre de titres détenus en portefeuille (fin 2013 / 2023) = +381,10%

• Hausse du montant total de Dividendes perçus (fin 2013 / 2023) = +205,72%

• Variation d'actifs nets détenus (fin 2013 / 2023) = +238,00%

• Nombre de lignes détenues actuellement à 41 contre 8 en 2014

• Evolution des lignes majeures (poids d'actifs nets) ramenées à 35,42% contre 79,02% à Fin 2013 (Cession partielle et diversification).

• Rapport Cours / actifs nets à 1,68 contre 2,09 à Fin 2013.

• Niveau moyen de valorisation à 32,04 € contre 61,09€ à Fin 2013

• Actifs nets moyens détenus par titre à 20,54 € contre 29,24€ à Fin 2013.

Pour donner encore un ordre d'idées, peu ordres passés : environ 38 pour 2023 dont une quinzaine à la vente avec des ventes fractionnées...

Message complété le 28/09/2023 17:28:41 par son auteur.

• 20 ordres d'achats exécutés et une conversion de dividende en action nouvelles
• pour 40 354 d'achats (Ventes + Dividendes nets de prélèvements)

Hello la file,

Plus grand monde ici.. Suite post du 30/06, j'ai fermé mon PEA, sur lequel j'avais déjà tout désinvesti en juin -> Valo PEA 158 K (+5% par rapport à mon invest. intial, +13% depuis mai, +60% depuis janvier, je partais de loin). J'étais déjà sorti de de mon PEA PME en mai valo 62K (-17% par rapport à mon invest. intial, -11% depuis janvier).

Tout ça pour ça.. A nouveau besoin de cash.. L'enveloppe PEA n'est décidément pas faite pour moi en ce moment..

Il me reste toujours quelques actions BNPP, quelques SCPI et beaucoup d'immobilier.

J'ai toujours en tête d'augmenter mes revenus financiers tout en étant plus liquides. Le compte titres est la bonne option pour moi, notamment en ciblant les grosses boites qui donnent de la visibilité et pourvoient de bons dividendes ; quitte à payer des impôts. Pour le moment en plus de mes BNPP, j'ai acquis quelques ALD (petit coup de trading à faire également). Peut être quelques Orange, Air Liquide et/ou Total a terme ?

Voili voilo

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +14.31% ; le CacGR : +17.41%.

PEA : +12.50% depuis le début de l'année.
CTO : +6.20% depuis le début de l'année.

Les bourses, ça descend 📉 et ça monte 📈 ! Globalement, CTO et PEA : +10.57%. Qui survivra verra ! 😇