Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 7

Poursuite des réinvestissement de dividendes sur PEA 1 tombés fin de semaine.

• 100 Fleury Michon : ça va abaisser mon PRU des 100 autres qui était à 22,092€. Compte tenu des 120 euros de dividendes 2022 et des 240 euros pour 2023. ça couvre ma légère perte, je suis maintenant positif et les actifs nets de l'ordre de 34 à 35 euros sont parfaitement décoté. Le rendement dividende est bon et la renégociation des tarifs devrait finir par restaurer les marges (Cf : à l'image de Tipiak). J'achète de l'alimentaire pour renforcer la résistance aux crises ici à un "prix de crise".

• 30 Esso : complément de ligne. Dividende à 2,00. Vu la trésorerie en caisse, le dividende devrait monter les prochaines années si le cour du pétrole reste sur les niveaux actuels. Grosse décote des actifs...

• 58 Rubis : Excellent dividende, niveau de cours à peine supérieur aux actifs, baisse de mon PRU actuel à 29,278 € et activités de niches en expansion, diversification des activités.

Je devrais passer la semaine prochaine le cap des +300 K € d'actifs nets achetés et conservés depuis le 31 décembre 2018.

Je passe aussi la barre des +3000 euros de gains de nouveaux dividendes sur 2023, ce qui me gèrera une ligne d'investissement de + de 3000 euros. C'est la cerise sur le gâteau.

( I ) TABLEUR DE GESTION : Volet I — Achats annuels avec la gestion de la performance en bilan à droite (colonnes jaunes) à voir un Tableau II au dessous.

Voici l'exemple de ce que ça donne sur PEA 1.

Pour faire son suivi d'achats et de cession annuel, je vous livre la dernière mouture améliorée de mon gestionnaire de performance

(>> A faire sur Tableur type Excel ou Numbers sur Mac).

Ça prend un peu de temps à rechercher les données et à les saisir, mais c'est utile et essentiel pour avoir en permanence une vision de synthèse de ce que vous faites et sur vous agissez quand vous achetez un titre.

ça permet de choisir ses critères d'investissement pour sélectionner sa short liste de titres potentiels à investir.

ça permet aussi de faire des simulations en essayant de nouvelle lignes d'entrée et de faire aussi des études prévisionnelles d'investissement de la même façon.

J'ai incorporé ce jour, un calculateur de cessions annuelles en bleu à droite. La différence entre les cessions et les achats est le produit des dividendes réinvestis.

Le calcul de la performance se fait en automatique à partir de la différence avec le tableau des achats posté au dessus.

Vous verrez encore ici que prendre ses pertes et réinvestir ne conduit pas forcement à encore perdre un peu plus si l'on prend le temps d'étudier les chiffres et les fondamentaux des entreprises...

Avec ces 2 tableaux, vous pourrez étudier de visu où se cache mes moteurs de performance.


Bonne lecture et bon phosphorage !

( suite du tableur au dessous)

NB : L'intérêt de cette étude de chiffres en données réelles, c'est d'avoir suffisamment d'opérations pour voir en quoi, c'est significatif sur l'amélioration des chiffres qui composent l'ensemble de l'enveloppe de placement.

.

Message complété le 03/06/2023 18:23:29 par son auteur.

NB 2 : vous avez sur le tableau 2 lignes SAMSE et Michelin qui vous montrent comment faire des simulations, dès que la ligne est renseignée, il suffit d'ajouter un nombre de titre pour voir ce que ça produit sur les TOTAUX à améliorer...

(II) TABLEUR DE GESTION : Volet II — Cessions annuelles avec la gestion de la performance en bilan à droite (colonnes jaunes).

Voici l'exemple de ce que ça donne sur PEA 1

Pour faire son suivi d'achats et de cession annuel, je vous livre la dernière mouture améliorée de mon gestionnaire de performance

(>> A faire sur Tableur type Excel ou Numbers sur Mac).

Ça prend un peu de temps à rechercher les données et à les saisir, mais c'est utile et essentiel pour avoir en permanence une vision de synthèse de ce que vous faites et sur vous agissez quand vous achetez un titre.

ça permet de choisir ses critères d'investissement pour sélectionner sa short liste de titres potentiels à investir.

ça permet aussi de faire des simulations en essayant de nouvelle lignes d'entrée et de faire aussi des études prévisionnelles d'investissement de la même façon.

J'ai incorporé ce jour, un calculateur de cessions annuelles en bleu à droite. La différence entre les cessions et les achats est le produit des dividendes réinvestis.

Le calcul de la performance se fait en automatique à partir de la différence avec le tableau des achats posté au dessus.

Vous verrez encore ici que prendre ses pertes et réinvestir ne conduit pas forcement à encore perdre un peu plus si l'on prend le temps d'étudier les chiffres et les fondamentaux des entreprises...

Avec ces 2 tableaux, vous pourrez étudier de visu où se cache mes moteurs de performance.

Bonne lecture et bon phosphorage !

Message complété le 03/06/2023 18:45:17 par son auteur.

A NOTER que vous pourrez regarder en quoi j'ai amélioré mes chiffres en comparant avec ma précédente publication datée du
19/05/2023 sur cette même file.
.

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +12.31% ; le CacGR : +15.08%.

PEA : +8.83% depuis le début de l'année.
CTO : -0.9% depuis le début de l'année. Foncières strike back !

Après une baisse significative fin mai, la remontée ! Petite hausse donc par rapport au dernier relevé dans cette file.

Globalement, CTO et PEA : +6.43%

Qui survivra verra ! 😇

Sur PEA 1, je viens de cramer le reste de ma caisse...

Toujours en diversification ici secteur travail temporaire, belle PME parfaitement sous-coté, les actifs nets sont à 21,91€ pour 2022.

+ 53 DLSI achetés à 12,80 € ce matin...

C'est soldé (un gros ordre à "Vente" ) avant détachement du dividende en juillet de 0,40 €.

Je renforce ma ligne et baisse encore mon PRU : parfait !

https://groupedlsi.com/content/uploads/2023/04/Groupe-DLSI-Avis-reunion-valant-convocation-AGO-14-06-2023.pdf

pas de souci, je vais gérer en "pile ou face" comme dab car l'aléatoire me va très très bien.

Attention, ça risque de fait le yoyo...

; )

Elle est au dessous de la Keltner basse, elle devrait ensuite réintégrer mais il va y avoir du mouvement...

Moi, ça me dérange pas car investi en long terme et j'ai déjà 2 dividendes en caisse.

merci fait:

@ JECROISPLU

Amundi au rythme où ça descend va devenir très abordable : encore -3,84% actuellement après détachement du dividende...

On vient de doubler la mise du détachement (-4,10%) à la baisse...

@ Luncyan

Sur 5 ans, mais plus de cours car 1ere cotation le 25 / 07 / 2018 : performance à + 55,02% soit dans le style de niveau que mon post du journal "Investir"...

Sur PEA 1 : performance battue (voir au dessous)

Renforcement Secteur Frêt pétrolier de mon PEA 1

+ 145 Euronav NV (2 dividendes à détacher sur Juin 2023 dont 1 demain) . Prix du jour descendu vers 14,00 : Achat à 14,045

Dividende : 1,10 + 0,70 $ (paiement environ mi-juin)

Voir complément d'infos ici pour ceux que ça intéresse...

https://www.euronav.com/investors/company-news-reports/press-releases/2023/euronav-announces-first-quarter-2023-results/

Ma ligne est passé de 0 à + 452 titres depuis ce début d'année.

Et puis c'est transparent, tu peux voir leurs positions et ce qui drive leur performance

Salut cben,

tu as de l'argent, mais tu en perds beaucoup trop !

comme dit plus bas, il y a des ETF tranquilles, (WORLD et PEA/PME)

pourquoi mettre 2/3 de ton portefeuille sur une action ? 1/10 c'est peut être mieux.

Bonne soirée

Un ETF ou un simple fond PEA/PME et c'est gagné. Et ce, sans aucun effort :)

https://www.boursorama.com/bourse/opcvm/cours/0P0001DKPM/

Au hasard

Hello la file,

Nouveau post depuis fin avril.

J'ai clôturé mon PEA PME (en MV de 12K, pour 75K investis). Besoin d'argent. En parallèle j'ai vendu des titres (détenus sur un compte titre) Orange et BNPP avec PV de 10K.. Globalement neutre. Très sceptique sur ce PEA PME qui ne propose que des boites trop petites et trop immatures. Ou sont les possibilités d'investissements dans les licornes françaises et la proposition d'un nasdaq Français ? Je n'y reviendrai plus dans ce cadre.

Côté PEA, en amélioration, valo 140 K (pour 150 K investis dans l'enveloppe (-7%), mais contre une valo de 127 K fin avril (+10%) et de 99 K fin décembre (+41%)). J'ai bien bénéficié de l'amélioration des cours d'Atos (2/3 de mon portefeuille) et fait un pari, pour l'instant perdant, sur Casino (1/3).

Il me reste encore quelques BNPP, SCPI et beaucoup (trop à mon gout) d'immobilier. En cible j'aimerai augmenter ma part de titres à fort dividendes sur un compte titres pour générer des revenus et être plus liquide (bonne expérience sur Orange et BNPP).

Voili voilo

Salut,

perso concernant la sphère "Casino"...

J'ai cru longtemps que l'on arriverait à redresser Casino et donc Rallye dont je détenais pas mal de titres. J'ai liquidé la plus grand partie car dans un contexte de remontée des prix et des marges, et de hausses de ventes avec le COVID : on constate que CASINO n'arrive pas à sortir des comptes positifs contrairement à l'ensemble du monde de la distribution...

Je pense donc qu'à un moment, faut reconnaitre qu'on se trompe et que l'ensemble des sociétés n'est plus correctement géré : en témoigne la vente d'actifs très rentables pour dessendetter le groupe comme tu le soulignes à juste titre. C'est ce qui a été fait avant des augmentations de capital fortement dilutives sur Vallourec, puis un regroupement de titres et ce qui pend au nez de Casino.

Je n'ai plus de gros espoir de redressement avec une solution "Nouari" seul contre tous : ça sent les cartons et le sapins...

Hello Gars d1,

Je suis ces tractations sur Casino d'assez prés.

Finalement, je me demande si le projet de Krétinsky, certes dilutif, n'a pas plus de sens industriel qu'un désendettement à marche forcé et à l'avantage de Naouri. Ce désendettement passe depuis 5 ans par la vente des meilleurs actifs, c'est pourtant eux seuls qui permettraient à la boite de repartir.

Dans un contexte ou le cours est passé de 11 à 6 en 6 mois, de 16 à 6 en un an et de 27 à 6 en deux ans.. Je pense que la dilution est déjà largement dans le cours.

Encore une fois l'essentiel des mes actifs ne sont pas risqués (immobilier)

Hello la file,

Nouveau post depuis fin avril.

J'ai clôturé mon PEA PME (en MV de 12K, pour 75K investis). Besoin d'argent. En parallèle j'ai vendu des titres (détenus sur un compte titre) Orange et BNPP avec PV de 10K.. Globalement neutre. Très sceptique sur ce PEA PME qui ne propose que des boites trop petites et trop immatures. Ou sont les possibilités d'investissements dans les licornes françaises et la proposition d'un nasdaq francais ? Je n'y reviendrai plus dans ce cadre.

Côté PEA, en amélioration, valo 140 K (pour 150 K investis dans l'enveloppe, mais une valo de 127 K fin avril et de 99 K fin décembre). J'ai bien bénéficié de l'amélioration des cours d'Atos (2/3 de mon portefeuille) et fait un pari, pour l'instant perdant, sur Casino (1/3).

Il me reste encore quelques BNPP, SCPI et beaucoup (trop à mon gout) d'immobilier. En cible j'aimerai augmenter ma part de titres à fort dividendes sur un compte titres pour générer des revenus et être plus liquide (bonne expérience sur Orange et BNPP).

Voili voilo

Clôture du 27 mai 2023

Pour le CAC 40 depuis le 31 décembre 2022, (clôture à 6.473,76 pt), on a donc +11,34%

Mes premiers chiffres bruts donnent ceci :

• PEA 1 ancien : +10,96% depuis le 31 décembre 2022,

• PEA 2 nouveau : + 4,97% depuis le 31 décembre 2022, (sans la caisse = liquidités)

• Compte-titre : +11,73% depuis le 31 décembre 2022, (sans la caisse = liquidités)

Moyenne générale à +10,77%

Potentiel dividendes non perçus à venir et à réinvestir :

• PEA 1 ancien : 54,95 % des dividendes encore à recevoir pour 2023

• PEA 2 nouveau : 66,69 % des dividendes encore à recevoir pour 2023

• Compte-Titre : 31,60 % des dividendes encore à recevoir pour 2023

Message complété le 27/05/2023 12:32:22 par son auteur.

Sur compte titre, la perception des dividendes est amputé environ 30% de prélèvement à la source (CSG / CRDS + Précompte d'imposition).

ça limite d'autant le réinvestissement en dividende et pourtant, c'est le portefeuille qui affiche la meilleur performance : il est vrai cependant, que le potentiel de distribution de dividende non perçus et à réinvestir, il est plus faible.

A surveiller donc...

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait +13.06% ; le CacGR : +15.25%.

PEA : +7.66% depuis le début de l'année.

CTO : -3.09% depuis le début de l'année.

Belle descente sur la semaine, dans le sillage du CAC40, mais en pire !

Globalement, CTO et PEA : +5.01%

Qui survivra verra ! 😇

Pour vous donner une idée du travail à faire afin de rendre son portefeuille performant

• Fin 2021, mon portefeuille PEA avait un niveau de valorisation globale des actifs nets de 1,56 (Ratio Cours / actifs nets 31 décembre 2021)

• Pour 2023, actuellement mon PEA a un niveau de cours sur actif nets de 1,13 avec une hausse des actifs nets de +38,13% depuis le 31 décembre 2021

Ma base de calcul automatisé prend en compte les cours au 31 décembre de l'année précédente auxquels s'ajoutent les achats en cours à valeur de PRU (Prix d'achat Unitaire) et se retirent les ventes au cours enregistré en actifs.

De cette façon, je peux immédiatement voir si je travaille dans le bon sens en faisant des simulations avant achats. Mon tableau de gestion me permet de faire à la fois des simulations, mais de gérer au quotidien mes mouvements de titres.

Au final, j'ai maintenant un panier qui fonctionne un peu comme un ETF si on regarde uniquement la ligne des totaux.