Comment les investisseurs débutants peuvent-ils tirer profit d'actions sous-évaluées ?

Aujourd'hui, de nombreuses entreprises sont sous-évaluées par rapport à il y a 2 ou 3 ans, ce qui ouvre une excellente opportunité d'investissement en bourse pour les débutants. Les actions sous-évaluées offrent un potentiel de croissance à long terme, mais exigent une approche réfléchie et des recherches approfondies. Dans cet article, nous explorerons pourquoi les investisseurs débutants devraient considérer les actions sous-évaluées comme une option attrayante et comment en tirer profit.

Comprendre les actions sous-évaluées

Qu'est-ce qu'une action sous-évaluée ?

D’après le Café de la Bourse, une action sous-évaluée est une action dont le cours actuel sur le marché est inférieur à sa valeur intrinsèque réelle. Les actions sous-évaluées ont un potentiel de croissance significatif, car elles ont la possibilité de retrouver leur juste valeur au fil du temps.

Pourquoi les entreprises sont-elles sous-évaluées ?

Les actions peuvent être sous-évaluées notamment en raison des changements sur le marché tels que les krachs boursiers. Une chute du cours des actions, comme l’indique le ministère de l’Économie, est qualifiée de krach si elle est brutale et massive et si elle concerne une catégorie d’actifs et non pas une seule entreprise. Aussi, des événements tels que des changements économiques, politiques ou sociaux peuvent également contribuer à cette sous-évaluation. Le graphique ci-dessous montre l'incidence des diverses crises économiques et sanitaires mondiales sur le CAC40.

Source: Le Monde

L'importance de la vision à long terme

Tel que rappelé par Le Point, les investisseurs débutants doivent comprendre que l'investissement dans des actions sous-évaluées est un jeu à long terme. Maxim Manturov, responsable du conseil en investissement chez Freedom Finance Europe, explique :

« Les moments où de nombreuses entreprises sont évaluées beaucoup moins chères qu'il y a quelques années peuvent présenter des opportunités d'entrée attrayantes pour les nouveaux investisseurs. Cela est particulièrement vrai lorsque l'on adopte une vision à long terme. Les conditions de marché actuelles peuvent offrir des perspectives intéressantes dans différents secteurs de l'économie américaine où les entreprises de qualité peuvent être sous-évaluées. À mesure que la pression de l'information diminue et que le sentiment du marché se stabilise, ces sociétés sous-évaluées ont le potentiel de se redresser et de générer des bénéfices à long terme. Il est important de souligner qu'investir en bourse comporte des risques et n'offre aucune garantie. Cependant, en sélectionnant avec soin des sociétés sous-évaluées avec des fondamentaux solides, les nouveaux investisseurs peuvent se positionner pour une croissance potentielle à mesure que les conditions du marché s'améliorent ».

Comment tirer profit d'actions sous-évaluées ? 

Effectuer des recherches approfondies

Avant d'investir, il est essentiel de mener des recherches approfondies sur l'entreprise : analyser ses états financiers, son modèle commercial, sa concurrence et ses perspectives. Une compréhension claire vous aidera à prendre des décisions d'investissement éclairées. Il est devenu beaucoup plus facile de réaliser ces recherches grâce aux courtiers en ligne qui proposent des plateformes conviviales permettant aux jeunes investisseurs d'accéder aux informations financières des entreprises cotées en bourse.

Considérer les fondamentaux de l'entreprise

L'analyse fondamentale, se concentre sur le long terme, vise à anticiper les évolutions futures du cours d'une valeur en se basant sur ses éléments comptables, financiers et commerciaux actuels. Son objectif est d'évaluer la rentabilité d'une entreprise et sa capacité à générer des bénéfices. Pour ce faire, elle calcule des ratios financiers, les suit dans le temps et les compare avec ceux des entreprises du même secteur d'activité. Parmi ces ratios, les trois plus utilisés sont les suivants : 

Le ratio prix / résultat (ou Price / Earnings) : il évalue le cours d'une action en fonction des résultats par action générés par l'entreprise. Un ratio plus bas est préférable, car cela signifie que vous payez moins pour chaque euro de bénéfice que l'entreprise peut générer. En règle générale, le ratio de l'entreprise est comparé à la moyenne du secteur auquel elle appartient.

Le ratio Price to book (PBR) : le ratio est défini par Vernimmen comme mesurant le rapport entre la capitalisation boursière et la valeur comptable. Le PBR d'une action est supérieur à 1 lorsque la rentabilité comptable attendue des capitaux propres est supérieure à la rentabilité exigée par les actionnaires. Il est inférieur à 1 dans le cas inverse.

Rendement des dividendes : le rendement des dividendes représente le rapport entre les dividendes annuels versés par une entreprise et le prix actuel de son action. Le tableau ci-dessous expose les dix plus forts rendements pour 2023 au sein du CAC40 :

Être patient et discipliné

Les investissements dans des actions sous-évaluées peuvent prendre du temps pour donner des résultats. Soyez patient et discipliné dans votre approche d'investissement. Évitez de réagir impulsivement aux fluctuations du marché et gardez un œil sur vos objectifs à long terme.

En conclusion, investir dans des actions sous-évaluées peut être une opportunité passionnante pour les investisseurs débutants. Cependant, cela nécessite une approche réfléchie, des recherches approfondies et une vision à long terme. En suivant une stratégie prudente et en choisissant des entreprises avec des fondamentaux solides, les investisseurs débutants peuvent se positionner pour une croissance potentielle à mesure que les conditions de marché s'améliorent.

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