Les atouts du private equity

Ces actifs distincts des supports d'investissement traditionnels sont maintenant accessibles aux particuliers. Au lieu de miser sur des actions classiques, les investisseurs participent au financement de sociétés en devenir. Il s'agit de supports performants, avec un effet direct sur l'innovation et l'emploi.

Les caractéristiques du capital-investissement

Les particuliers qui décident d'investir avec Fundora en private equity font le choix d'un placement potentiellement rentable.

Des supports d'investissement non cotés

Avec le private equity, un simple particulier peut contribuer au développement d'une entreprise et en tirer profit. Le capital investi bénéficie en grande partie à des PME et toujours à des sociétés qui se déploient. Celles qui sont déjà cotées sur les marchés doivent publier leurs résultats. L'évolution économique des entreprises en private equity fait l'objet d'une grande attention. Les gestionnaires de fonds jouent un rôle actif dans leur développement. Cette implication favorise la création de valeur.

Un placement à long terme

Les entreprises non cotées qui servent de support d'investissement présentent un fort potentiel. Leur réussite est liée à l'accompagnement scrupuleux des « general partners ». Ces sociétés de gestion veillent à leur développement commercial afin d’en augmenter leur valeur. Ce type d’investissement s’inscrit dans la durée. Les particuliers qui misent sur leur essor doivent compter entre cinq et dix ans avant d’espérer un retour sur investissement. Il faut donc être prêt à bloquer ses fonds propres sur plusieurs années, sans possibilité de retrait à tout moment. Si un investisseur cède sa participation, il réalise une plus-value.

Comment faire pour investir concrètement ?

L'univers du private equity s'ouvre aux particuliers. Mais beaucoup sont peu familiers avec ce type de placement innovant. Ils ont donc tout intérêt à choisir la gestion sous mandat.

Une équipe de conseillers experts

Grâce à leur connaissance des fonds de capital-investissement, des spécialistes construisent et pilotent votre stratégie. En fonction du profil patrimonial de l'investisseur, ils sélectionnent avec soin les supports adéquats. Ces experts aident les particuliers à diversifier leurs avoirs. Le capital-investissement donne aussi accès à des secteurs de l'économie en général fermés aux placements classiques. Les gestionnaires stimulent activement la croissance et la rentabilité des entreprises concernées. Les conseillers Fundora exercent leur mission dans un cadre réglementaire rigoureux.

Comment choisir sa stratégie d'investissement ?

Plusieurs options existent, dont la gestion sous mandat. Cette dernière permet d’adapter la stratégie au profil de l’investisseur.

• Le capital-risque (ou venture capital) avec une société déjà créée, mais en devenir, comme une start-up.

• Le capital-développement (ou growth equity) si l'entreprise déjà bien lancée souhaite se développer encore plus.

• Le capital-transmission (ou buyout) avec un rachat de société rentable. Elle est restructurée et revendue avec une plus-value à la clé.

• Le marché secondaire (ou secondary) avec achat et vente de participations en private equity d'autres investisseurs.

Un cycle d'investissement progressif

Pour générer de la rentabilité, le private equity suit généralement quatre étapes. Lors de la première année, l'investisseur place un certain montant. Durant cinq ans, le gestionnaire constitue un portefeuille de fonds fiable. C’est entre la troisième à la septième année qu’intervient la plus forte création de valeur. En général, l'investisseur revend sa participation entre la cinquième à la dixième année. Il peut alors réaliser une plus-value, si l’entreprise dans laquelle il a investi a pris de la valeur.

Les fonds disponibles pour investir

Les particuliers peuvent placer un capital sur différents supports, selon leur patrimoine et le niveau de risque souhaité.

• Le FCPR : fonds commun de placement à risque. Il inclut au minimum 50 % d'actifs dans des entreprises non cotées.

• Le FPCI : fonds professionnel de capital-investissement. Il s'adresse aux investisseurs aguerris.

• Le FCPI : fonds commun de placement dans l'innovation. Il permet d'investir dans des entreprises innovantes qui ont un potentiel de croissance.

• L'ELTIF (european long term investment fund) ou FEILT : fonds européen d'investissement à long terme. Il permet d’investir à long terme dans des projets d’infrastructure ou d’énergie situés dans l'Union européenne.

Avec la plateforme d'investissement Fundora, vous pouvez investir dans ces fonds à partir de 100 euros. Pour une totale transparence, chaque entreprise inscrite dans votre portefeuille de participations est portée à votre connaissance. Le private equity vous donne la possibilité de soutenir l'économie réelle et de viser un rendement à long terme.

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