Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 11

MAJ, année difficile pour moi également, malgré ma vision pourtant relativement négative, du moins en apparence :)

Hello la file,

Ca tabasse bien.. Sur Atos je me noie doucement mais surement valo du PEA 89 K vs 150 K investis, sur mon PEA PME je sauve les 76 K pour 75 K investis..

Pas glorieux et le pire est sans doute encore devant nous..

Voili voilo, bon courage !

Retour à ma sordide réalité, le problème a été corrigé ! :))

La preuve en image, lol ! ^^

Problème chez Saxo, mes comptes ont... doublé puis le contenu est semble-t-il revenu à la normale ! D'autres sont impactés ? Après la zone d'ombre du PEA entre janvier et mars, suite à absolution de Binck, ça promet quand je me désengagerai du PEA ! Mais quel bazar !

Message complété le 14/08/2022 13:43:20 par son auteur.

désengageraiS

Message complété le 14/08/2022 15:15:56 par son auteur.

suite à *l'absorption* de Binck

Il n'est pas possible que j'écrive "absolution"... : je soupçonne le modo d'être un petit troll !

Hello Biensur que les algos utilisent les pivots la difficulté pour nous c’est qu’ils faudraient synthétiser pivots+fibo+Stan+Théorie de Dow+ECT…….

Merci bien ! Oui, les pivots semblent être utilisés souvent par les algos.

Par contre pour la gestion du jeu, je dois persévérer. Je suis encore en pertes ...qui se réduisent.

J.essaie d.

'Intervenir pour limiter les pertes et quand possible, faire augmenter les Gains à peu près une fois par jour ou tous les 2 jours.

Le trading sur indices me semble plus facile, car chaque séance voit un bas et un haut. Si on réussit à trouver l'un d'eux,...c'est tout bon. Surtout pour un stress réduit.

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait -8,58% ; le CacGR : -5,73%.

PEA : +4,67% depuis le début de l'année.
CTO : +13,41% depuis le début de l'année.

Globalement, CTO et PEA : +6,66%. Ça craint !

Avec les liquidités, partagées en deux, des passages sur plusieurs valeurs (Air France, Sanofi, Eutelstat, TF1, Rubis...). De maigres plus values en un temps assez court. Pour un actionnaire long terme, c'est une découverte ! Après une phase down, les 3 phases up de Fibopivots, cela fonctionne ! Je suis encore sur Rubis, je vais peut-être le garder. Je préfère être actionnaire long terme, c'est plus reposant.

Cela fait pas mal de jours consécutifs - une dizaine environ - que mes portefeuilles augmentent. Seulement petit à petit, mais ils augmentent, même quand le Cac baisse. En ce moment, je ne suis pas le seul à m'intéresser aux valeurs de rendement !

Message complété le 10/08/2022 12:51:58 par son auteur.

Cela ne fait pas des étincelles tout de même !

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait -9,52% ; le CacGR : -7,00%.

PEA : +1.49% depuis le début de l'année.
CTO : +8,56% depuis le début de l'année.

Globalement, CTO et PEA : +3,10%.

Allègement de la ligne Crédit agricole ce jour pour rééquilibrer les secteurs du portefeuille. Trop tôt, c'est sûr, le titre a pris jusqu'à 1% après. Dans la durée, cela sera peut-être une de mes nombreuses erreurs ! 11% de liquidités. Qui survivra verra !

En période haussière,le levier 2 , nasdaq, lqq,

Peut être intéressant.

Il vient de passer de 515 à 609 environ.

Depuis le 19 juillet.

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait -9,85% ; le CacGR : -7,28%.

PEA : -0,56% depuis le début de l'année.
CTO : +6,70% depuis le début de l'année.

Globalement, CTO et PEA : +1,09%. Retour à l'équilibre. Qui survivra verra !

Salut la file,

Rien changé sur mon PEA, toujours mes choix tétus sur Atos & Engie (portefeuille très moche mais avec une valorisation du marché toujours plus incohérente vs actifs). On verra dans 6 mois/1 an.

Sur mon PEA PME, comme indiqué précédemment, j'équilibre progressivement mes lignes qui font un attelage qui fonctionne correctement.

J'ai ouvert une petite assurance vie (4K) pour prendre date (dessus qlq SICAV actions Amundi & Allianz).

J'ai par ailleurs acheté 80 K de SCPI pour diversifier un peu

Au global sur les 400 K à ma dispo, j'ai placé 150 K sur mon PEA (valo 115), 75 sur mon PEA PME (valo 76), 80 sur des SCPI (valo 73 en lien avec les frais), 4 K d'assurance vie (valo 4K) & environ 100 K sur des comptes épargne. Tout ca vaut aujourd'hui environ 368 K.

Voili voilo

Un arbitrage qui a eu lieu et qui pour le moment n'entraine aucune incidence.

On verra à la fin de l'été ce que ça donne

Diversification actuelle du compte-titre au 30 juin 2022

Je vous ici la liste de diversification du portefeuille détenue en compte titre

• Loueur longue durée de véhicules : ALD

• Société de capital investissement dans des PMI / PME : Altamir, Altur Investissement, Idi, Mutarès AG

• Assurances : Axa, Coface, Scor

• Banque et services financiers : Crédit agricole

• Luxe : Kering, LVMH, Hermes

• Création, fabrication et distribution de parfums et de produits de beauté : Jacques Bogart

• Immobilier d'hôtellerie : Covivio Hotels

• Produits pétroliers, huiles mécaniques et gaz : Total, Maurel & Prom

• Ingénierie Pétrolière et Gazière : Technip Energies

• Sportwear : Puma

• Communication satellite : Eutelsat, SES

• Fabricant d'infrastructures électriques : Schneider Electric

• Construction, BTP, Auroutes et aéroportuaire : Vinci

• Médias : TF1, Métropole TV (=M6 Groupe)

• Holding de distribution : Rallye, Foncière Euris

• Constructeur automobile et sous traitants : Stellantis, Faurecia

• Gestionnaire d'immobilier d'entreprises : Tour Eiffel, Mercialys,

• Motoriste d'aviation, équipementier et entretien de flotte aérienne : Safran

• Informatique : Atos, Prologue (Ex O2I converti)

Très intéressant à suivre…..

Quel boulot l' ami !

Etats de mouvements sur le Compte titre depuis le 31 décembre 2021.

(NB : pour comparer les évolutions avec ma précédente publication, il faut remonter au post du 10/06/2022)

Vous trouvez ci-joint mon tableau de mouvement, que je vous conseille de faire afin de suivre si vous travaillez à l'amélioration de vos chiffres comptables ou si vous détériorez votre patrimoine.

Le tableau a été amélioré pour faire figurer les estimations de dividendes 2023 en excluant les dividendes exceptionnels.

Vous pourrez noter également que le gain de dividendes 2022 va couvrir nettement les frais d'imposition et de prélèvements sociaux du reste du portefeuille (NB : Une partie de CSG est par ailleurs déductible des impôts si vous déclarez vos dividendes, ce que l'on a souvent intérêt à faire car c'est plus avantageux que le prélèvement à la source.

La part de CSG déductible est à calculer sur les dividendes perçus en 2021 (N-1), et se récupère en déduction sur 2022 ( N).

Comme vous voyez avec ce que j'ai vendu et ce que j'ai acheté en ajoutant les investissement des dividendes : j'ai dressé ici aussi un rempart important à la baisse sous forme de distribution potentielle pour 2023 et de valeur d'actifs nets en nette progression hors réévaluation du portefeuille existant.

Concernant les niveau de progression :

• Les actifs nets à ce jour progressent d'environ +15,81% depuis le 31 décembre 2021.

• La base estimée d'actifs nets 2022 à la clôture est estimée en hausse de +22,17% depuis le 31 décembre 2021.

• Les actifs nets à ce jour progressent d'environ +75,27% depuis le 31 décembre 2018.

• La base estimée d'actifs nets 2022 à la clôture est estimée en hausse de +84,90% depuis le 31 décembre 2018.

La distribution de dividende au total progresse de + 27,17% malgré un comparatif défavorable de dividende Safran passé de 1,89 à 0,50 € en 2022. La ligne de 1350 en 2018 a été réduite à 1000.

• Le nombre de titres détenus augmente de +134,75% sur la base détenue du 31 décembre 2018.

• La valeur moyenne d'actifs nets de titre détenu est de 15,96 € à fin 2021 et estimé à 16,76 € fin 2022 (Fin Décembre 2018, la valeur d'actif détenus était de 21,275€.

• En valeur d'actifs nets 2021, le rendement moyen du dividende servi à 0,851€ est + 5,36%.

• Le niveau de plus values réalisables est à +190,13 % en baisse sous l'effet des replis du secteur Luxe (Kering, LVMH), de safran, de Puma...

• Le niveau des moins values réalisables est inférieur à 2% du montant actuel du portefeuille.

L'intérêt de détenir un compte titre sur le long terme avec des plus values réalisables, c'est de pouvoir transmettre des titres à ses enfants en valeur mobilière et donc pas de vente obligatoire, pas de plus values et pas prélèvements sociaux contrairement au PEA ou on l'est obligé de vendre pour liquider avant donation.

• La diversification évolue à 34 lignes contre 20 au 31 décembre 2018.

• La part des actions historiques en actifs nets détenus ( Kering, LVMH, TOTAL, Safran, Vinci) a été ramenée de 66,31% en 2018 à 40,62 % en 2022.

• Le facteur limitant de la diversification reste la vente annuelle limitée de titres en forte plus value pour éviter d'exploser le niveau d'imposition du foyer fiscal. D'autant que l'abattement pour durée de détention est maintenant appliqué une fois les moins values réalisés détenues, ce qui est bien moins avantageux et ce qui ne récompense pas non plus la fidélité de l'actionnaire à la valeur.

Tableau récapitulatif depuis le 31 décembre 2021 des Mouvements du compte-titre.

Message complété le 11/07/2022 12:22:50 par son auteur.

CORRECTION : lire " • La diversification évolue à 33 lignes (-1) contre 20 au 31 décembre 2018. "

J'ai vendu mes 1300 Olympique Lyonnais vers 2,83 € sans attendre l'OPA à 3,00 pour investir sur le bas niveau des Jacquet Metals et j'espère profiter du rachat d'action à la hausse. La ligne est passé à 865 sur PEA 1

Première conséquence : baisse de mon PRU vers 17,30. et il faut intégrer le versement de 362 euros de dividende 2022, soit environ la moitié de ma perte actuelle sur la ligne.

Je gagne déjà un équivalant de 0,10 € par titre "Olympique Lyonnais ", malgré le léger repli du jour sur Jacquet Metals.

Message complété le 08/07/2022 18:17:05 par son auteur.

CORRECTION : lire " La ligne est passé à 645 sur PEA 1"...
Faute de Frappe.

Depuis le début de l'année, le Cac40 fait -15,66% ; le CacGR : -13,32%.

PEA : -5,61% depuis le début de l'année.
CTO : -0,08% depuis le début de l'année.

Globalement, petite progression depuis la semaine dernière. Un début de semaine prochaine dans le vert ? Après... à surveiller avec une attention constante ! Qui survivra verra !