Suivi d'Investissement dans un PEA - Page 12

Bien noté vos commentaires, plusieurs éléments rationnels néanmoins à avoir en tête :

Je pensais avoir du temps devant moi 2/3 ans (pas de projet immo à l'époque),

Je partais sur une valeur qui allait à contre courant de Cap Gemini, pourtant globalement sur les même créneaux et marchés porteurs, avec un plus pour Atos son expertise sur la sécurité et le cloud,

Une valeur qui avait déjà perdu 30% cette année dans un marché qui avait déjà beaucoup monté par ailleurs ..

Mais, oui je me bien planté, reste que si j'avais des sous je prendrai à nouveau Atos sans aucune inquiétude et j'attendrai 2 ans, je vous assure que ce n'est pas du casino.

J'avais écris à Cben en privé lors de sa publi de portif pour lui demander le pourquoi..

mais moi, ce que je comprends vraiment pas..

c'est les valeurs qui font l'ensemble des deux portifs.

c'est de l'ultra risqué en spéculatif. et surtout comme dit, grosse somme pour peu de valeurs.

Il est pas question de faire la morale ou je ne sais quoi d'autre

mais le monsieur me paraissait plus connaisseur de ses entreprises investies lors de notre rencontre..

ici, on sent plus la folie de vouloir gagner au casino que de faire de l'investissement productif.

Amicalement.

@cben

Atos m’a tuer 😩

Bonjour Cben,

Je te l'ai dis pour sg, ça a payé pour toi. Moins pour Atos. Mais ça ne change pas mon discours, tu ne peux pas placer autant d'argent sur moins de 15 valeurs, ou du moins un ETF qui comporte une diversification similaire.

Salut la file,

Bon j'ai soldé mes positions..

Résultats des courses médiocre, voir pitoyable pour mon PEA, valorisé finalement 161 K pour 150K investis (+7%) & valorisé encore 205 K le 29/12, soit - 21% cette année ! ..

Nettement mieux sur mon PEA PME valorisé finalement 97K pour 62K investis (+56%) & valorisé 65K le 29/12, soit +49% cette année..

Au global, 258 K vs 212 K investis (+21%) et vs 270 K fin décembre (-4% cette année)

Je réouvrirai un PEA asap pour faire tourner la date, mais sans y mettre grand chose, faute de ... Je pourrai j'espère le réalimenter à partir de janvier/février quand j'aurai finalisé mes dossiers immobilier (achat/vente/crédit immo/crédit relais/travaux/déménagement/Impôts et taxes..)

Oui Manu, pas d'assurance de bonne opération sur l'immobilier, mais la garantie d'avoir un toit pour qlq années et éviter ainsi les loyers qui eux se perdent à coup sûr..

Voili voilo

@cben

ouais c’est clair les taux sont bas 📉👍 mais l’immobilier est haut.

donc faut emprunter plus qu’avant pour avoir le même bien qu’avant. 🤣

elle est là l’arnaque 🤣

par contre le taux de l’assurance emprunteur 📈

quand le banquier te donne le taux tu vas t’apercevoir qu’il pense que tu vas mourir avant la fin du crédit. 📈🤣

bon a part ça

tu as repris du sg j’y comprends plus rien 😁

ce n’est pas la bonne image

Message complété le 22/07/2021 20:46:52 par son auteur.

ah ben non c’est en atos maintenant pfff

Salut la file, (avec le bon fichier)

Ouch.. mon choix d'Atos est un gouffre - 30% ....

Nouvelle d'autant plus embêtante que je vais devoir vendre pour récupérer les liquidités pour m'acheter un appartement, ce que je n'avais pas prévu il y a 1 mois..

Les bons taux seront probablement la super nouvelle financière de cette opération (avec le non imposition sur les plus values de ma résidence principale précédente..)

Je vais aussi devoir sortir de mon PEA PME qui lui va un peu mieux.

(Pour la big picture, j'ai également un compte titres avec des BNPP que je vais aussi solder, lui fait +58% -> +57 K pour 97 K Investis).

A date mon PEA est valorisé 152 K vs 205 K le 29/12.. Mon PEA PME est valorisé 96 K vs 65 K le 29/12. Total coté PEAs 248 K vs 270 K le 29/12 -> -15,8% cette année...

Tout ça pour un investissement initial de 212,5 K (150 K PEA & 62,5 K PEA PME) -> +16% vs investissement

Rien fait sur mon PEA, pas mal de toutes petites opérations sur mon PEA PME, renforcement de lignes / arbitrages, dividendes.. Mais au global là aussi ca baisse depuis ma dernière publication.

Je vais commencer à vider qlq lignes pour sécuriser ma transaction immobilière, je vous dirai le résultat des courses. Je pense clôturer mes PEA d'ici octobre en essayant de sortir au moins mal...

Voili voilo

Après 2 jours de hausse, ce n'est plus un PEA, c'est un « Roller-Coaster » !

Depuis le début de l'année : le PEA fait +12,91 % ;

Depuis le début de l'année : le CTO fait +18,32 %.

Mes CTO et PEA réunis font ensemble +14,42 % depuis le début de l'année. Le Cac 40 fait plus, avec 16,45%. La journée boursière qui s'ouvre demeurera probablement "verte". Elle sera peut-être moins marquée (au vu des indices), mais les publications assez nombreuses des résultats du 1er semestre influeront, dans un sens ou dans l'autre ! Qui survivra verra !

Katastrophe !

Depuis le début de l'année : le PEA ne fait plus que +8,62 % ;
Depuis le début de l'année : le CTO ne fait plus que +18,87 %.

La moitié de la perte par rapport au plus haut de cette année s'est concentrée ce 19 juillet : perte de centaines de milliers de centimes d'euros ! ) Je ne comprends pas cette baisse importante pour un nombre de morts qui demeure, depuis plusieurs semaines, limité malgré une hausse certaine du nombre de nouveau cas Covid. Maintenant, cette baisse est là, notable, je me suis recentré sur des valeurs de rendements avec les liquidités. Exposition pleine et entière ! Qui survivra verra !

Message complété le 20/07/2021 05:54:37 par son auteur.

*Je ne comprends pas cette baisse importante pour un nombre de morts qui demeure, depuis plusieurs semaines, limité, malgré une hausse certaine du nombre de nouveaux cas Covid.

Toujours aucun arbitrage

On verra si ça continue à déménager ce mois ci

@cben

tu as mis un cierge sur ton pea? 😩🤷‍♂️

atos j’avais dit de la grosse merde en tube, va falloir s’accrocher à la balustrade.

Message complété le 12/07/2021 18:45:28 par son auteur.

ça va dégager du cac

Au moment où j'écris (!) :

Depuis le début de l'année : le PEA ne fait plus que +10,48 % ;
Depuis le 01/01/20 : +39,32 %.

Depuis le début de l'année : le CTO ne fait plus que +21,62 % ;
Depuis le 01/01/20 : +31,05 %.

Forte baisse de mes comptes, donc ! Ça décanille sec ! Depuis quelques jours, je voyais les baisses et les hésitations enchaînées. J'en suis arrivé à la conclusion qu'un point haut avait été atteint. J'ai revendu, avec un peu de retard, tous les "nouveaux" achats, sans distinction aucune. 23% de liquidités.

Je n'ai conservé en exposition que les instruments achetés en mars de l'année dernière (à l'exception d'Atos), quoi qu'il m'en coûte ! C'est peut-être une erreur, mais les rendements futurs demeurent très intéressants, de l'ordre de 8% globalement.

Les bourses empilaient les records... dans le vide. Il ne me semble pas y avoir de bonnes raisons à cette baisse, sauf que cela ne pouvait pas monter indéfiniment ! Les Futures ne sont plus fiables, le VIX décolle... Trop d'indécisions. Chaque mauvaise nouvelle alimentera la baisse que je présume. Retour à 6035 dans un premier temps ?...

Message complété le 09/07/2021 18:56:05 par son auteur.

Bon ben, j'ai racheté du Orange, TotalEnergies et Bouygues.

Bonjour à tous,

MAJ, pas de changement. C'est stable, j'ai eu un décrochage récemment dû aux baisses sur les matières premières. A voir si ça va se reproduire. Pas d'inquiétude pour l'été pour mon allocation.

[ • 3 ème partie de la publication semestrielle 2021 ]

Clôture du 1er semestre 2021 : Un point semestriel sur le compte PEA 2 (récent // ouverture ouvert en Aout 2017)

( Voir EGALEMENT en post précédent : le PEA 1 en mouvements détaillés )

( Voir EGALEMENT en post précédent : le compte titre en mouvements détaillés )

Voici un point sur les mouvements du portefeuille et ce qui en a résulté. J'espère que vous aurez aussi pu réaliser quelques ventes d'arbitrage dans de bonne conditions. Après avoir touché un plus bas à environ -44% du capital investi de départ (100 000 euros), je suis attaché à liquider mes pertes et à reconstruire ce portefeuille très orienté "small et middle caps" qui avait beaucoup morflé.

Les changement ont été nombreux et j'ai travaillé aussi certains titres en achats // revente // rachat plus bas. Au final, près de 15 mois après de travail, j'ai une performance qui avoisine et dépasse les +100% du plus bas, soit nettement mieux que le CAC 40. Je vous avais dit que j'envisageait de remonter sur 130 à 135 000 € , ce devrait être possible.

Dernièrement depuis avril 2021, j'ai beaucoup stagné après avoir touché un point en plus haut sur 128 000 € en journée, je suis revenu entre 115 et 120 000 sur pertes notamment de la ligne Novacyt (-9982,79 €) et pourtant après avoir vendu Solutions 30 au plus haut.

Ça ne marche pas toujours, mais à force de persévérance, on peut quand même s'en sortir. Ayant repris 3000 solutions 30 vers 5,01, je reviens de nouveau actuellement sur 127 / 128 000 euros, et comme vous les verrez dans les achats, j'ai un potentiel offensif important pour monter plus haut.

Ayant recherché de performance et des valeurs à risque, j'ai perdu en distribution de dividende, et en des actifs nets sécurisants. Cette situation est d'ailleurs la conséquence de ventes pour espérer se replacer plus bas et qui finalement n'est pas venu.

Au lieu de perdre mon temps à atteindre avec des liquidités, j'ai choisi de toute replacer régulièrement quitte à revendre pour saisir les occasions.

Voilà encore pleins de chiffres çi-dessous, n'ayez pas peur de partager les vôtres. C'est comme cela qu'on progresse, car publier ses chiffres oblige à faire des points comptables et c'est bien connu : seuls les chiffres parlent...

Depuis le 31 décembre 2020 :

Volume de cessions nettes réalisées : 109 205,95 EUR

Gains nets (plus values) : +27 620,37 EUR

Pertes nettes (moins values) : -12 690,04 EUR (dont -9982,79 € sur la seule ligne Novacyt en chute en Avril dernier )

Résultat net : +14 930,33 EUR de plus values réalisées

Un point sur les mouvements (Différence Krack Boursier Février 2020 // 1er Juillet 2021)

Je suis sorti partiellement ou totalement (noté T) sur :

• Coil : -156 (T - Pas de DVD)

• Actéos : -850 (T - Pas de DVD)

• Amplitude Surgical : -996 (T sur OPA - Pas de DVD)

• Alstom : - 200 (DVD à 0,25)

• Natixis : - 862 (T sur OPR - DVD à 0,06)

• Prologue : -8600 (T - Pas de DVD))

• Axa : -255 (DVD à 1,43)

• Coface : - 225 (DVD à 0,55)

• Maison du monde : - 429 (DVD à 0,30)

• Rexel : -223 (DVD à 0,46)

• Société Générale : -463 (DVD à 0,55)

Sur les 5 dernières lignes, j'ai vendu pour racheter plus bas mais avec un marché en forte hausse, ma stratégie a échouée : les niveaux de prix que je souhaitais en rachat n'ont pas atteints, j'ai donc du changer mon fusil d'épaule...

Avec le produit des ventes et des dividendes net d'impôt versés en 2021, j'ai racheté (lignes nouvelles ou positions augmentées) :

• + 74 Akka Technologies (Pas de DVD)

• + 140 SCOR - ligne actuellement en déficit léger sur détachement de DVD à 1,80)

• + 44 CBO Territoria (DVD à 0,23)

• + 6 Crédit Agricole (DVD à 0,89)

• + 109 Eutelsat - (DVD à 0,89)

• + 200 Atos - (DVD à 0,90)

• + 2900 Novacyt (Pas de DVD)

• + 5 Ose Immuno (Pas de DVD)

• + 33 SMCP (Pas de DVD)

• + 79 Total (DVD à 2,64)

• + 2500 Verimatrix (Pas de DVD)

• + 3000 Solutions 30 (Pas de DVD)

• + 35 Reworld Media (Pas de DVD)

Taux d'investissement du portefeuille : 99,80%

Taux de plus values réalisable actuellement : + 13,04 %

Liquidités : +0,20%

Dividendes du Premier semestre : 1 172,78 euros

Concernant les DIVIDENDES :

• Les titres vendus me faisaient un dividende global de +1064,75

• Les nouvelles positions achetées font un dividende estimé à verser en 2022 de +752,43 euros

La perte nette de distribution est de - 312,32 €.

Concernant les actifs nets,

• Les actifs nets cédés 2021 représentaient 58778,38 € (dont 29 724,20 pour la seule ligne Société Générale à 64,20 € d'actif nets / titres)

• Les nouveaux actifs nets acquis 2021 représentent 40 562,65 €

Soit une régression de - 30,99%

Afin de retourner vers le positif, comme on le voit : j'ai été chercher de la performance sur des titres à forte amplitudes graphiques. Cela s'est traduit sur ces 16 dernières mois :

• par une dégradation de la valeur d'actifs nets détenus et donc sécurisant : mon portefeuille est désormais exposé au risque

• par une baisse de distribution de dividende

Mes axes de travail sur les prochains mois pour 2022 :

• Augmenter le niveau d'actifs nets en vendant des titres de croissances à faibles actifs nets

• Augmenter le niveau de discutions de dividende en convertissant des valeurs sans distribution

• Convertir les lignes Solutions 30, Reworld Media, Verimatrix, Novacyt, Claranova en plus values

• Attendre une valorisation des actifs nets sur ATOS, Eutelsat, Scor, SMCP, Total et AKKA Technologies

Message complété le 06/07/2021 15:17:02 par son auteur.

PETITE REMARQUE concernant le niveau d'actifs nets acquis actuellement :

Si je reviens des 3000 solutions 30 à 7,64 euros pour acheter 903 Société Générale à 25,36 et donc 64,20 euros d'actifs nets par titres.

Mes actifs nets récemment acquis progressent nettement à 92 505, 25 euros , soit + 57,37%.
Ce qui fait que j'aurai une valeur d'actifs nets en portefeuille très élevé et potentiellement proche de 1, voir même inférieur à 1.

[ • 2 ème partie de la publication semestrielle 2021 ]

Clôture du 1er semestre 2021 : Un point semestriel sur le compte titre

( Voir EGALEMENT en post précédent : le PEA 1 en mouvements détaillés )

Voici un point sur les mouvements du portefeuille et ce qui en a résulté. J'espère que vous aurez aussi pu réaliser quelques ventes d'arbitrage dans de bonne conditions. J'ai transformé des titres sans dividende (Noté DVD) en titres principalement à dividende pour 2022 afin d'augmenter mon niveau de distribution. Concernant les achats, certains compléments de lignes sont des produits de souscription en réinvestissement proposées par l'entreprise. D'une façon général quand c'est proposé, je souscris.

D'autre part comme je l'ai souvent évoqué, j'aborderai ici les actifs nets acquis et un peu de fiscalité des gains.

Volume de cessions réalisées : 68 367,15 €

Plus values nettes : + 12 336,08 € (dont à déduire 4843 € d'abattement pour durée de tentation ≥ 8 ans pour Kering et Safran)

Un point sur les mouvements (Différence 31 Décembre 2020 // 1er Juillet 2021)

Je suis sorti partiellement ou totalement (noté T) sur :

• Safran : -60 (DVD à 0,43)

• Actia Group : -1000 (T - DVD à 0,15)

• PSB industries : -280 (T sur OPR - Pas de DVD)

• Kering : - 2 (DVD à 8,00)

• Natixis : -3017 (T sur OPR - DVD à 0,06)

• Peugeot : -276 (Fusion avec Fiat - DVD à 1,00)

• J'attends la radiation de 4400 Orchestra-Premama (Perte total de l'investissement sur Procédure de liquidation / reprise)

Avec le produit des ventes et des dividendes net d'impôt versés en 2021, j'ai racheté (lignes nouvelles ou positions augmentées) :

• + 196 Eutelsat - ligne actuellement en déficit léger (DVD à 0,89)

• + 320 SCOR - ligne actuellement en déficit léger sur détachement de DVD à 1,80)

• + 44 Covivio Hotels (DVD à 0,26)

• + 7 Mercialys (DVD à 0,43)

• + 200 CNP Assurances (DVD normal à 0,89)

• + 1327 Technip FMC

• + 695 Technip Energies (DVD estimé pour 2021 à 0,45)

• + 8 Faurecia (DVD à 1,00)

• + 205 Stellantis (Echange Fusion - DVD à 0,32)

Taux d'investissement du portefeuille : 97,25%

Taux de plus values réalisable actuellement : +307,10 %

Liquidités : +2,52%

Dividendes bruts du Premier semestre : 11022,06 euros

Dividendes nets de prélèvement sociaux et d'acompte d'imposition du Premier semestre : 7 710,41 €

Prélèvement forfaire d'impôt reportable sur déclaration de revenus : 1 410,85 €

Concernant les DIVIDENDES :

• Les titres vendus me faisaient un dividende global de +654,22

• Les nouvelles positions achetées font un dividende estimé à verser en 2022 de +1405,56 euros

Le gain net est de + 754,22 €.

Concernant les actifs nets, je réalise une très forte progression

• Les actifs nets cédés 2021 représentaient 35 763,41 €

• Les nouveaux actifs nets acquis 2021 représentent 45 555,90 €

Soit une progression de + 26,82%

Par ailleurs un certain nombre d'actifs nets en 2021 restent sous-évalués : Eutelsat, Scor, Technip FMC, Mercialys, Covivio Hotels

Concernant les plus values,

j'ai neutralisé la plus value de Natixis par le rachat avant distribution de Technip FMC dont j'ai matérialisé la moins value du détachement de Technip Energie (+ vente en perte sur repli temporaire).

Au final, j'ai donc

• Natixis : + 5 163,82 €

• Technip FMC - 5 398,32 €

La distribution de Technip Energie a fait l'objet d'un prélèvement à la source : ce qui fait que j'ai un PRU de détachement et donc moins de plus value sur Technip Energie.

J'ai revendu une partie des Technip FMC pour compléter ma ligne de Technip initialement à 400 en distribution et qui a été porté à 695 titres.

J'ai payé sur la distribution Technip : - 1 440,00 € de fiscalité et Prélèvement sociaux

J'aurai eu à payer sur la plus value Natixis sur la même base d'imposition : - 1 849,14 € de fiscalité et Prélèvement sociaux

L'opération était donc complexe , mais au final gagnante d'autant l'imposition du foyer est à 11% en déclaratif contre 12,8% en libératoire prépayé (soit un gain en report d'imposition de -1,80%).

D'autre part, sur certains titres l'intérêt de laisser filer la plus value est qu'au bout de 8 années, on obtient -65% d'abattement plus durée de détention.

Cloture du 1er semestre 2021 : Un point semestriel sur PEA 1.

Voici un point sur les mouvements du portefeuille et ce qui en a résulté. J'espère que vous aurez aussi pu réaliser quelques ventes d'arbitrage dans de bonne conditions. J'ai transformé des titres sans dividende (Noté DVD) en titres principalement à dividende pour 2022 afin d'augmenter mon niveau de distribution. Concernant les achats, certains compléments de lignes sont des produits de souscription en réinvestissement proposées par l'entreprise. D'une façon général quand c'est proposé, je souscris.

Volume de cessions réalisées : 121 897,09 €

Plus values nettes : + 31 023,30 €

Un point sur les mouvements (Différence 31 Décembre 2020 // 1er Juillet 2021)

Je suis sorti partiellement ou totalement (noté T) sur :

• Figeac : -1200 titres (Pas de DVD)

• PSB industries : -73 titres (T sur OPR - Pas de DVD)

• Roche Bobois : - 100 titres (DVD à 0,50)

• Umanis : -430 titres (Pas de DVD)

• Société générale : -900 titres (DVD à 0,55)

• SMCP : -311 titres (T - Pas de DVD)

• SII : -100 titres (T- Pas de DVD)

• Worldline : -41 titres (T - Pas de DVD)

• Natixis : -4683 titres (T sur OPR - DVD à 0,06 )

• CNIM : -150 titres (T - Pas de DVD)

• J'attends la radiation de 6318 Orchestra-Premama (Perte total de l'investissement sur Procédure de liquidation / reprise)

Avec le produit des ventes et des dividendes versés en 2021, j'ai racheté (lignes nouvelles ou positions augmentées) :

• + 2080 Novacyt - ligne actuellement en déficit

• + 342 Solutions 30

• + 12 AroundTown (DVD à 0,22)

• + 12 Faurécia (DVD à 1,00)

• + 317 Atos - ligne actuellement en déficit léger (DVD à 0,90)

• + 212 Vicat - ligne actuellement en déficit léger sur détachement de dividende (DVD à 1,50)

• + 644 CNP Assurances - ligne actuellement en déficit léger sur détachement de dividende (DVD à 1,57)

• + 41 Chargeurs (N - DVD à 1,04)

• + 1000 Claranova - ligne actuellement en déficit léger

• + 2000 Technicolor

• + 188 SMTCP - ligne actuellement en déficit léger sur détachement de dividende (DVD à 1,90)

• + 1076 Crédit agricole (DVD à 0,80)

• + 316 SCOR - ligne actuellement en déficit léger sur détachement de dividende (DVD à 1,80)

• + 1192 Maurel & Prom

• Conversion positive Peugeot en Stellantis (plus de titres détenus)

Taux d'investissement du portefeuille : 99,75%

Taux de plus values réalisable actuellement : +91,56 %

Liquidités : +0,25%

Dividendes du Premier semestre : 13911,08 euros

_____________________________________________________________

NB : je prépare les 2 autres enveloppes sur ce mode d'analyses

Message complété le 05/07/2021 17:52:24 par son auteur.

Désolé pour les mains , j'avais mis un N en parenthèse, mais ça m'a donné des mains !)

Message complété le 05/07/2021 18:02:21 par son auteur.

Concernant les DIVIDENDES :
• Les titres vendus me faisaient un dividende global de +825,98
• Les nouvelles positions achetées font un dividende 2020 versé en 2021 de +3132,87 euros

Le gain net est de + 2306,89 €.

Message complété le 05/07/2021 18:30:32 par son auteur.

Désolé, j'ai oublié de dividende de SMTCP, Le gain net est donc de + 2663,89€.

Ne rêvez pas trop ...

Combien épargner pour devenir rentier ?

23 juin 2021 | Xavier Delmas

https://www.youtube.com/watch?v=vMwNjlLLGmw

Excellent diagnostique.

: )

Bonjour à tous,

Légère mise à jour, j'ai arbitré comme prévu en début de semaine pour réduire mon exposition aux matières premières et pour réduire aussi la volatilité de certains fonds en prenant leurs parts "maitre" qui ont moins de levier.

Sinon au niveau de l'allocation du reste : aucun changement. On verra le comportement général durant l'été.

C'est clair Manurobelli, je foire complètement sur mon PEA et notamment sur mes SG que j'ai vendu début janvier pensant à un trou d'air confinement 3.. Heureusement, j'ai mon PEA PME qui fait pour l'instant mon année.

Message complété le 14/06/2021 21:13:35 par son auteur.

Pour la petite histoire, j'ai aussi 130K de BNP sur un compte titres, que je ne touche pas. Ca a pu expliquer mon "anxiété" et mon choix d'arbitrage sectoriel.

@cben

ce n’est pas loin le 28/11/2020 (voir ton post sur cette file)

9000 SG à 12.699€ pfff espoir 25.00€ 😎

26.38€ aujourd’hui pfff 123k