Votre patrimoine

Optimiser votre Patrimoine Comment optimiser son patrimoine ? Savoir L'actualités du patrimoine Le Notaire et vous

Il s'agit de trouver le juste équilibre entre la rentabilité attendue et le risque à prendre dans la constitution de son patrimoine (1) :

• A travers des objectifs fixés (enfants, retraite, conjoint, fiscalité, etc..),
• à chaque étape de sa vie (acquisition, optimisation et transmission).

(1) Le patrimoine est constitué principalement :

• D'immobilier et de foncier,
• de propriétés professionnelles et de parts d'entreprise,
• de portefeuilles (placements bancaires et boursiers)
• d'assurance vie,
• d'éléments divers (meubles, véhicules, objets d'art, brevets, etc..)

Une approche patrimoniale sérieuse et durable ne peut se réaliser qu'auprès de professionnels qui possèdent toutes les autorisations nécessaires et l'expérience suffisante pour exercer leur métier avec déontologie et assurer une pérennité dans leur conseil.

Le gestionnaire de patrimoine doit posséder , à son nom, une assurance en responsabilité civile professionnelle, une carte de courtage en assurance s'il vend des produits d'assurance, une carte immobilière s'il vend des produits immobiliers, doit disposer d'un agrément pour vendre des produits financiers et remplir des conditions d'honorabilité.